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金融投資風險評估技術研究論文
摘要:隨著我國當前社會的不斷發展,基于金融投資領域中,企業在開展金融投資方面也將會面臨更多的風險,因而只有對金融投資中的風險問題開展有效的評估,才能可以確保獲得金融投資收益。本篇主要試論金融投資風險評估方面的技術內容,分析金融投資風險評估技術,并對其在實際投資應用中的作用進行分析,以確保企業能夠掌握金融投資風險評估方法,規避金融風險,確保企業金融在未來有更好的發展。
關鍵詞:風險評估;投資風險評估;金融投資
對于當代企業的發展過程之中,有效的運用金融投資風險評估技術,不僅可以加強企業對金融投資風險的認知,也可以確保企業投資人員可以合理運用該技術對金融風險進行評估,可以更好地實現金融風險評估目標,發揮積極影響。以下對此做具體分析。
一、企業中應用金融投資風險評估技術的意義
在現代化企業金融投資環境之中,由于受到較多方面因素的影響,使得企業金融投資往往會面臨著一些風險。而且,若是金融投資的風險偏大,則會使企業的市場經濟活動也將會受到影響。要知道,對于企業發展過程中進行金融經濟活動的方式,不僅是將資金投入到市場經營中,通常一些企業也會將剩余的資金用于金融投資,這樣可以發揮金融的最大利用度,借助金融投資,使得企業經濟獲得更多的投資利潤。企業的金融投資風險評估技術中,就是能夠采用定量方法,或者是應用定性的評估方法,實現風險評價、風險衡量的整合,形成對金融投資風險的綜合評估。為了確保企業的正常運營,應用金融投資風險評估技術,可以保證金融企業收益的高效化,可以有效避免在企業進行金融投資過程中產生一些經濟損失。因此,在當前開展的企業金融投資之中,可優化運用企業的金融投資風險評估技術,從而對金融投資的風險可以進行提前準確評估,有助于不斷促進投資行業的整體發展,發揮積極應用意義。
二、金融投資風險評估技術分析
1.VaR金融投資風險評估技術。在金融投資風險評估中,VaR技術,就是根據在線價值與置信水平之間的正比關系,評估金融投資風險大小。實際中,運用VaR評估技術開支金融投資風險評估之時,需要選擇恰當參數,然后才可運用VaR評估技術進行金融投資風險評估。
2.β系數法金融投資風險評估技術。對于金融投資風險評估技術,其中的β系數法,主要就是可以對于整體性的金融投資風險進行評估,也可以在衡量金融投資風險過程之中,利用較為簡單的方法,描述出企業金融投資資產整體收益和市場資產相關方關系進行描述,從而可以對金融投資過程中存在的特種風險,開展絕對性的評估,提升技術應用效益。
3.基于均值-方差衡量的評估技術。在進行金融投資風險評估之中,由于不確定評估風險大小與風險相關因素,此時就能夠應用“均值-方差衡量”的風險評估辦法,對那些影響金融投資的風險因素開展定性方面的評價,然后能夠運用標準方差、變異系數等指標模式,有效的確定出企業開展金融投資的風險大小。
4.風險圖金融投資風險評估方法。開展金融投資風險評估之中,關于風險圖評估方法,就是可以依據風險發生的嚴重性以及風險概率的大小,以此來制定風險圖,評估企業的金融投資風險。在該評估技術植株,嚴重性主要就是指金融投資風險對企業經濟業務產生影響的程度,而可能性則是發生風險的概率,將影響程度與可能性作為統計中高的指標,繪制出金融投資風險評估圖,以確保企業可以掌握合理的風險評估管理手段,使企業可以把握金融投資風險動向,知難而退,有利必圖。
三、當前金融投資風險評估技術應用中存在的問題
1.風險評估的指標并不統一。在對于企業開展金融投資過程中,運用風險評估技術,為了可以有效杜絕出現的評估精準度不夠、評估失誤等問題,可以優化設置一個統一的評估指標,強化提高風險評估的精度。首先要做到,就是能夠在評估金融投資風險中,對于多個風險評估指標之間并不具備統一性,指標間的可比性較差。因此,如果僅僅利用上、下、高、低、多、少的順序模式,評估分析企業金融投資風險,使用方差衡量評估技術,或者是使用β系數法評估,就會發現這兩種評估技術得出的風險評估結果是不一致的。其次,就是在對企業金融投資風險進行評估時,不能去精細的描述金融投資風險的程度,這樣就不利于從風險的側面,去分析風險對企業金融投資產生的風險危害大小,不利于金融投資人精準獲知金融投資風險的大小。
2.不能合理維護金融投資人的利益。在目前企業運用金融投資風險評估技術之中,還并不能為金融投資人提供全面的金融利益保障。就如,在實際企業開展金融投資活動之后,并不能事先對投資風險進行精準的表述,以至于投資不能合理設置今后的金融投資計劃。同時,在評估金融投資風險中,在采取β系數法進行風險評估,或者是應用均值-方差衡量來評估金融投資的風險之時,由于在評估計算投資風險的過程中會用到一些數據,而這些數據均是一些投資經驗數據,其得出的結果一以往投資中可能存在的風險損失,并不能對未來的風險進行評估預測。
四、企業應用金融投資風險評估技術的優化建議
綜合定量分析與定性分析。在企業開展金融投資活動中,運用金融投資風險評估技術,為精確評估風險,可以將定量分析同定性分析的評估技術相互結合,能夠綜合評估分析企業的金融投資風險大小。運用金融風險評估技術,可以綜合當前市場金融投資的前景,同時分析金融投資風險打下,根據評估結果引領投資人能做到審時度勢,合理操作管理企業的金融投資活動,有效規避金融風險造成的損失與不利影響。優化運用金融風險評估技術,可以更好的為做好企業金融投資工作服務,推動企業更快獲得利益。
2.優化運用風險衡量模型。在進行金融投資風險評估中,能夠使用風險衡量模型定量分析風險,同時,也應該運用有效的定性分析法,對企業的金融投資風險進行充分的評估。一方面要建立靜態的,在某一時點處的分布模型。另一方面要建立動態的過程模型,對靜態的分布模型。人們對風險的認識及定量要求不同、管理者所關心的側重面不同,對風險度量的方法也就不同。另外從風險的傳統定義說明風險既包括遭受一定損失的可能性,也包括在一定可能性下損失的大小。因此可以把風險看作是具有某種分布函數的隨機變量。開展金融投資風險評估工作,確?梢酝ㄟ^運用風險評估技術,有效識別金融投資過程中的風險事件,然后可以針對潛在的金融投資風險,優化金融投資決策,降低企業金融投資風險,保障企業金融投資的效益,發揮積極影響。
3.開展風險模型的測試工作。在實際進行金融投資風險評估中,為獲得更好的VaR法評估效果,可以先對VaR聘雇計算模型開展后驗測試以及壓力測試之后,優化風險模型,從而同時風險評估結果的準確性。在實際中,能夠通過完善建立金融投資的內部評級體系,優化建立數據模型,可以正確尋找出風險因子同測試目標存在的風險傳導機制,然后可以按照一定的風險評估規則,評估金融風險投資的損失?梢栽诂F有的金融投資風險數據情況下,遵循先易后難以及逐步完善的模型建立原則,先從基礎的模塊入手,然后再逐步的建立適合企業金融投資產業務狀況的測試模型,開發出評估金融投資風險精準的壓力測試模型,可以更加有效的評估預測風險損失。
五、結語
綜上所述,對于當企業金融投資活動之中,能夠有針對性的強化采取金融投資風險評估技術進行風險評估防范,這樣不僅可優化管理企業的金融投資風險,也有助于開展投資審計、監管工作,有效防范金融風險,并給帶來更大的經濟利益,發揮積極應用價值。參考文獻:
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