銀行客戶經理職責(合集15篇)

銀行客戶經理職責1

　　崗位職責

　　金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

　　崗位要求：

　　1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地了解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；

　　2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；

　　3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

　　4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。

　　5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。

　　6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。

　　銀行客戶經理的崗位職責12

　　1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

　　2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

　　3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;

　　4、獨立完成與客戶的'溝通和協議的達成，并配合銀行后臺履行協議;

　　5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

　　6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理職責2

　　職責描述:

　　1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務;

　　2.根據客戶資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財規劃方案;

　　3.通過調整各種金融產品的`理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶資產在安全、穩健的基礎上保值升值。

　　4.持續跟進與服務,為客戶不斷提供專業的財富管理咨詢。

　　任職要求:1、金融、經濟、營銷等相關專業 科及以上學歷,并具有基金從業資格證;

　　2、熟悉金融、信托業務,具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策;

　　3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。

銀行客戶經理職責3

　　崗位職責：

　　1、負責金融、銀行行業的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系；

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推進；

　　3、善于發現KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的關系；

　　4、有制作客戶解決方案的專業能力，并與客戶做相應的'技術與咨詢支持；

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。

　　任職要求：

　　1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；

　　2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；

　　3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；

　　4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善于自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；

　　5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程并重、平等尊重、追求卓越；

　　6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、云計算、SAAS行業經驗優先；

　　7、有在大型企業級客戶及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客戶。

銀行客戶經理職責4

　　1、與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。

　　2、負責對相關人員進行集中式及日常性業務培訓，并協助辦理各項投保手續及售后服務工作。

　　3、維護所轄業務區內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋,協助公司分析并解決問題。

　　1、負責計算機外包服務類客戶市場的.開拓與維護。

　　2、負責同客戶的洽談和簽約。

　　3、收集客戶信息，并進行有效的客戶開發,完成公司下達的銷售指標。

銀行客戶經理職責5

　　崗位職責：

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發客戶，銷售公司信貸及抵押產品；

　　2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；

　　3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學歷（條件優秀者大專擇優錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業優先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

　　3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數據分析力和團隊協作力；

　　4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的責任心和良好的職業操守。

　　銀行客戶經理崗位職責4

　　崗位職責：

　　1、區域市場的開拓、完成區域市場銷售渠道的'建立及管理；

　　2、參加當地展會，負責達成區域市場的銷售任務，達成銷售額目標；

　　3、負責當地區域內銷售活動的策劃和執行，制定市場策略及實施計劃；

　　4、上級安排的其他工作。

　　職位要求：

　　1、大專以上學歷，專業不限，市場營銷、金融類專業優先；

　　2、市場嗅覺敏銳，有較強的獨立開拓市場能力；

　　3、有團隊合作精神，致力于安防行業發展，對通訊類產品有一定了解者；

　　4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達能力強，能腳踏實地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；

　　公司為員工提供（福利待遇）：

　　1、完善的保險制度：五險+公積金；

　　2、定期旅游；

　　3、規范的假期制度：法律規定的公休假日及婚假、產假等法定休假，并按規定享受帶薪年休假；

　　4、為員工提供各種培訓，幫助員工快速成長；

　　崗位要求：

　　學歷要求：不限

　　語言要求：不限

　　年齡要求：不限

　　工作年限：2年經驗

銀行客戶經理職責6

　　客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。

　　一、客戶經理的職責

　　（1）聯系客戶

　　客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”（one—stop）服務。

　　（2）開發客戶

　　對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義：

　　一是客戶現在還不是我行的客戶，墮待開發；

　　二是客戶雖然現在是我行的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。

　　（3）營銷產品

　　根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有：廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

　　（4）內部協調

　　客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

　　（1）前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調；

　　（2）各專業部門之間的協調；

　　（3）上下級部門之間的協調；

　　（4）經營資源分配的協調。

　　內部協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

　　二、客戶經理的素質要求

　　合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。

　　初、中級客戶經理應具備以下條件：

　　（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。

　　（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

　　（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。

　　（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

　　（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

　　（6）協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

　　三、客戶經理的工作內容

　　（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

　　（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

　　（3）風險管理。有效監測和控制客戶風險。

　　（4）客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。

　　（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

　　（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。

　　（7）談判。與客戶進行業務談判。

　　（8）辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。

　　四、客戶經理與外勤人員的'區別

　　（1）與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性

　　綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協調并組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

　　（2）與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性

　　更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特征之一。

　　（3）與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識

　　開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

　　（4）與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量

　　商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理

銀行客戶經理職責7

　　崗位職責：

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。

　　5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。

　　6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

　　工作內容：

　　1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，并負責維護客戶關系;

　　2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

　　3、完成上級下達的`各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面;

　　4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

　　5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

　　6、為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。

銀行客戶經理職責8

　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;

　　6、完成領導交辦的`其他工作。

銀行客戶經理職責9

　　任職資格：

　　1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

　　2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

　　3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的.責任心與上進心；

　　崗位名稱：

　　平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1。年齡在20—30周歲

　　2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

　　3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

　　4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

　　5。優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

　　6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰高薪。

　　銀行客戶經理崗位職責5

　　1.推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。

　　2.協助落實當地信用卡客戶關系維護相關工作。

　　3.積極主動防范信用卡風險。

　　4.遵守公司規章制度，確保按時按質完成工作。

　　5.專業不限，無經驗要求，公司培訓后上崗，大專及以上學歷，可接受應屆畢業生。

銀行客戶經理職責10

　　職責描述:

　　1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;

　　2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;

　　3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;

　　4、協助客戶進行貸款申請。

　　5、自律性強。

　　任職資格:

　　1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;

　　2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;

　　3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的.市場拓展能力和團隊領導能力;

　　4、有挑戰高薪的欲望。

　　上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。

　　周末雙休,國家法定節假日均正常休息。

　　每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。

　　公司提供優秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優秀的你的加入。

銀行客戶經理職責11

　　工作職責：

　　1、根據公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；

　　2、結合公司產品的'特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

　　3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關系維護。　

銀行客戶經理職責12

　　助理客戶總監德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:

　　1、利用現有或新資源開發客戶。

　　2、按時完成公司分配的銷售指標。

　　3、確保所轄客戶的.賬款在賬期內正常回款。

　　4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。

　　5、完成業績評估及考核。

　　6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。

　　任職資格:

　　1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。

　　2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

　　3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。

　　4、積極主動、堅定執著,具備創造力。

　　5、誠實守信、勤奮努力。

銀行客戶經理職責13

　　1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的.銷售任務指標;

　　2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理職責14

　　職位描述：

　　1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；

　　2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；

　　3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；

　　4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；

　　5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；

　　職位要求：

　　1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；

　　2、熟悉旅行社業務，能接受一定的'工作出差安排；

　　3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；

　　4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；

銀行客戶經理職責15

　　1.統籌b端企業的`行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點并挖掘業務機會;

　　2.統籌合作項目的談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關系管理事宜,完成相關業務目標,并準備高質量有創新性的合作項目方案;

　　3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

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