【集合】銀行客戶經理的崗位職責15篇
在社會一步步向前發展的今天,我們可以接觸到崗位職責的地方越來越多,崗位職責具有提高內部競爭活力,更好地發現和使用人才的作用。那么相關的崗位職責到底是怎么制定的呢?下面是小編精心整理的銀行客戶經理的崗位職責,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行客戶經理的崗位職責1
崗位職責:
1、利用公司客戶資源,通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作;
2、負責為客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案;
3、收集客戶資料,協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等,做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務;
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題;
任職要求:
1、大專及以上學歷;1年及以上銷售相關工作經驗(優秀者可放寬要求)
2、招收應屆畢業生,沒有相關行業經驗者,提供專業培訓和工作輔助
3、良好的溝通能力,客戶服務意識較強的'應變能力和談判能力;
銀行客戶經理的崗位職責2
任職資格:
1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)
2、講話順溜,尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷,具有較強的責任心與上進心;
崗位名稱:
平安普惠信貸客戶經理(平安集團正編制)
只要你:(入職要求)
1。年齡在20—30周歲
2。本科或是以上學歷,金融、經濟、財務,市場營銷等專業優先考慮;
3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮;
4。口齒清晰,普通話流利,良好的.溝通能力;
5。優秀的表達溝通能力及應變能力,良好的團隊合作精神;
6。積極主動,能承受工作壓力,上進心強,敢于挑戰高薪。
銀行客戶經理的崗位職責3
1、根據公司產品類型,開發客戶渠道,尋找潛在客戶,完成公司業績指標;
2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談;
3、貸款客戶的'合同簽訂及相關手續辦理、跟進;
4、老客戶的維護,續貸客戶的跟進、續簽手續辦理;
5、完成上級安排的其他工作。
銀行客戶經理的崗位職責4
崗位職責:
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策提供詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。
5、對現有的客戶,客戶經理與之保持經常的`聯系,而對潛在的客戶,客戶經理要積極地去開發。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
工作內容:
1、以客戶為中心,處理客戶存貸款及其它中間業務,并負責維護客戶關系;
2、營銷金融產品和開發客戶市場,精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;
3、完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客戶的客戶經理,面對同業競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作,協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。
6、為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。
銀行客戶經理的崗位職責5
崗位職責:
1、信貸銷售:開拓銷售渠道,主動尋找和開發客戶,銷售公司信貸及抵押產品;
2、信貸評審:受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審;
3、客戶關系:維護客戶,為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
任職要求:
1、性別不限,本科學歷(條件優秀者大專擇優錄用),金融、經濟、財務、市場營銷等專業優先考慮;
2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮;
3、良好的`銷售技巧,溝通影響力、信息手機里、數據分析力和團隊協作力;
4、目標、市場和服務導向強;工作積極、主動,有高度的責任心和良好的職業操守。
銀行客戶經理的崗位職責6
1、銀行客戶經理崗位設置
當前銀行客戶經理素質參差不齊,不能完全滿足市場需要,這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則,使其更好地為客戶服務。
競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高,必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。
分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分為若干等級,不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。
合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配,根據各客戶經理不同專業特長,結合實際情況,對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,避免營銷內耗。
績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,責任考核到人,按勞取酬,計算到人,將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。
常規稽核,離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下,為保障客戶和銀行的利益,防止濫用權力,必須建立相關的監督檢查機制。
2、銀行客戶經理職責
銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量,是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合,以提高客戶的忠誠度,并增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不同的銀行有所不同,這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括:
(1)負擔各戶的取貴
根據客戶需求,與客戶探討業務合作方案,有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。
主動尋找客戶,通過各種渠道勺客戶建立業務聯系。
向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。
負責做好產品售后服務工作,及時發現雙方合作中出現的問題,及時算根客戶的動態信息,對客戶的經營狀況進行動態監控并及時提出建議報告。
一旦銀行與客戶發生業務關系,客戶經理負責客戶的日常管理,積極協助產品作業部門為客戶提供服務。
研究客戶的現實情況和未來發展,發掘客戶對銀行產品的潛在需求,井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。
定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益,定期進行價值判斷。
(2)負擔保村的取音
客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求,分析客戶成功的可能性,并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力,以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。
調查客戶需求,分析市場形勢,主持或參與金融產品和服務的創新活動。
收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的'信息進行整理,以此為基礎建立并管理客戶檔案。
撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告,供業務決策及營銷控制部門參考*
根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。
對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,及時做出回答或提交。
客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權,該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。
擁有客戶調查權和業務建議權,需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。
負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業務風險。
承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。
處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。
銀行客戶經理的崗位職責7
崗位職責
1、從事智能化分析預警軟件的銷售,主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部;
2、軟件國內外獨一無二,銀行一般走單一來源采購,需要有能力給銀行講清楚軟件的價值;
3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作,或者有較強的突擊學習能力;
4、負責特定銀行客戶的銷售工作,包括聯絡、跟單、成單,具有銷售能力、銷售敏感性最為重要;
5、報酬結構是底薪加年終獎金制度,底薪取決于過去從業的'歷史業績,獎金取決于履職以后的業績;
6、要求溝通與合作能力強、職業精神好;
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經理的崗位職責8
工作職責:
1、利用現有或新資源開發客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的'賬款在賬期內正常回款。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。
5、完成業績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。
4、積極主動、堅定執著,具備創造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理的崗位職責9
職責描述:
1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;
2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;
3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;
4、協助客戶進行貸款申請。
5、自律性強。
任職資格:
1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;
2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;
3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;
4、有挑戰高薪的欲望。
上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。
周末雙休,國家法定節假日均正常休息。
每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。
公司提供優秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優秀的`你的加入。
銀行客戶經理的崗位職責10
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究,但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳,怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,要提高客戶經理提供信息的積極性,就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務,如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報,以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市,可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最后可以要求面見,這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解情況,以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開始,一層層往下逐個拜訪。當然,這樣做的成功率較低,但如果堅持并做出經驗來了,仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外,還須有全方位的業務發展策略,盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業務比例,特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風險,且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費業務,已成銀行業的發展方向;“一站式”服務,包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務,還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶,排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告,說明與誰吃飯,關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的作用,協調各部門關系,為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限,層次越高,通融權限越大,但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限,更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性,如即使馬上就能答復客戶的通融權,也不能立即同意,最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的.通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“美麗的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等,可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用,質量較好,有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是:
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點:更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析能力。
缺點:可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不知道);攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式,這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點:內容更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點:需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務,與客戶的關系不夠密切,整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現,客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班,打電話卻有人接,推測該公司可能有問題,通過發提單到船公司證實提單是假的,從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析,提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理的崗位職責11
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶,為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類,債權類等優秀的固定收益類產品,通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的.合理配置,使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。
7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案,并為高凈值客戶提供存續服務
銀行客戶經理的崗位職責12
崗位職責:
(一)經營網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業務輔導,按時達成業務及考核指標;
(二)負責網點各項配套服務工作,包括單證資料的配送、收集及初審;
(三)做好客戶服務工作,包括業務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的.協助辦理;
(四)收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險,及時上報并落實改善措施;
(五)完成公司交辦的其他工作。
任職要求:
(一)熱愛銷售工作,認同銀行保險業務;
(二)年齡在22~40周歲,條件優秀的可放寬到45周歲;
(三)國家承認的大專(含)以上學歷;
(四)身體健康,品貌端正,無不良歷史記錄;
(五)語言表達能力好,具備較強的溝通、協調、公關能力,具有進取精神、服務精神;
(六)具有一定的直接銷售技能或潛能,以往有銷售管理工作經歷者尤佳。
銀行客戶經理的崗位職責13
崗位職責:
1、根據內部風險要求,執行各項信用卡推廣計劃,完成各項發卡指標;
2、及時反饋客戶建議;
3、收集同業信息。
任職資格:
1、大專以上學歷(中專者優秀可考慮),男女不限,專業不限,吃苦耐勞;
2、擁有良好的溝通能力、執行力,抗壓性強;
3、擁有良好的團隊精神和職業操守;
4、擁有良好的.學習能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經理的崗位職責14
1、對所轄銀行定期走訪,及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;
2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;
3、做好重點客戶維護工作,進行電話拜訪和上門拜訪;
4、研究公司產品,落實產品培訓及推廣工作,收集競爭對手的'市場情況,制定營銷方案;
5、跟進項目實施流程,落實項目售前、售中、售后服務工作;
6、完成領導交辦的其他工作。
銀行客戶經理的崗位職責15
崗位職責
1、同業業務營銷:開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信托、期貨等金融機構客戶,尋找與同業客戶相關的資產標的,包括但不限于債券、基金、定增、并購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業資產;策劃營銷方案并組織實施,完成相應的業績指標,提升客戶對銀行的價值貢獻度;負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程;
2、渠道建設與客戶開拓:開拓與維護全國金融機構的客戶關系,發現客戶需求,推廣我行新業務和適合客戶的業務,保持與價值客戶的長期合作關系;對經管的客戶進行日常的業務檢查,包括日常走訪、填寫檢查報告;對業務風險進行分析、預警和控制,確保業務資產質量,采取有效措施保全銀行資產。
應聘要求
1、全日制本科及以上學歷;
2、銀行同業客戶經理崗2年以上從業經驗,擁有較好的客戶資源優先考慮;
3、學習能力強,抗壓能力強,富有工作熱情,能吃苦耐勞,擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。
銀行客戶經理崗位職責10
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策提供詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的'重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。
5、對現有的客戶,客戶經理與之保持經常的聯系,而對潛在的客戶,客戶經理要積極地去開發。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
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