證券公司崗位工作計(jì)劃

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，又迎來了一個全新的起點(diǎn)，來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計(jì)劃。你所接觸過的計(jì)劃都是什么樣子的呢？下面是小編整理的證券公司崗位工作計(jì)劃，希望對大家有所幫助。

證券公司崗位工作計(jì)劃1

　　我國已成功加入WTO，證券市場也將逐步開放，只有10余年成長歷史的中國證券公司，不久將與經(jīng)歷過百余年資本市場錘煉且實(shí)力雄厚的國外證券公司同場競技。為了增強(qiáng)我國證券公司的市場競爭力，業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理規(guī)范兩手同等重要。就規(guī)范管理而言，無論證券監(jiān)管部門還是證券公司本身都面臨著一個嚴(yán)肅的課題如何提高證券公司風(fēng)險管理水平?如何提高證券公司的抗風(fēng)險能力?本文從證券公司的業(yè)務(wù)構(gòu)成著手，分析了新形勢下國內(nèi)證券公司的風(fēng)險類型，并在對中外證券公司進(jìn)行比較分析的基礎(chǔ)上，提出了風(fēng)險應(yīng)對措施。

　　一、從業(yè)務(wù)構(gòu)成看我國證券公司風(fēng)險

　　我國證券公司(指綜合性證券公司)的主要業(yè)務(wù)按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定有經(jīng)紀(jì)、承銷、自營、兼并收購、基金管理、咨詢服務(wù)等。因此證券公司風(fēng)險根據(jù)業(yè)務(wù)可分為以下四大類：

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　由于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占證券公司總收入的比例較大，一般達(dá)到40—50％以上，因此經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險是證券公司最基本的風(fēng)險，主要表現(xiàn)有：

　　1．經(jīng)營風(fēng)險

　　由于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金收入占證券公司總收入的比重較大，證券公司對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的依賴性增強(qiáng)，二級市場行情波動對證券公司收益影響較大，當(dāng)行情低迷時，固定成本(如通訊費(fèi)用、場地租金等)居高不下，經(jīng)營風(fēng)險凸現(xiàn)。

　　上海證券交易所20xx年度會員年檢結(jié)果顯示，96家證券公司類會員只有32％被列為年檢好會員，與99年相比在總體規(guī)模、盈利水平有一定提高的同時，仍有近十家證券公司出現(xiàn)虧損或接近虧損，相當(dāng)一部分證券公司凈資產(chǎn)低于平均水平，在資產(chǎn)經(jīng)營安全性、合法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部控制等方面仍需進(jìn)一步完善。

　　2．拓展業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　隨著證券市場規(guī)范化、市場化、國際化改革的深入，證券公司在激烈的競爭中拓展業(yè)務(wù)時采用的一系列手段措施，面臨較大風(fēng)險：

　　(1)向客戶融資。由于向客戶透支資金的方法已經(jīng)被嚴(yán)厲禁止，變相透支資金的情況時有發(fā)生(例如利用國債交易向客戶融資等)，有的還與銀行共同協(xié)作，使融資行為不易被發(fā)現(xiàn)。(2)返傭。返傭使經(jīng)營成本加大，一旦行情不好，返傭成為節(jié)約費(fèi)用的包袱；返傭的帳務(wù)處理有的返還現(xiàn)金，管理漏洞較多；返傭比例制定亦有較大的隨意性，增加了規(guī)范管理的難度；同時返傭稅金的收取有的只代扣了個人所得稅，未扣所得稅、營業(yè)稅，留下了隱患。(3)提供擔(dān)保。證券公司有的分支機(jī)構(gòu)為客戶貸款資金提供擔(dān)保，因擔(dān)保方比較隱蔽，只有在資金鏈出現(xiàn)斷裂，才有可能被發(fā)現(xiàn)，而這時證券公司面臨的風(fēng)險已十分嚴(yán)重。(4)三方監(jiān)管。有的證券公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)行三方監(jiān)管(一客戶提供資金給另一客戶買股票，證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管客戶的股票，以保證另一客戶資金安全)，這是《證券法》不允許的行為，監(jiān)管協(xié)議不受法律保障，監(jiān)管行為不受法規(guī)認(rèn)可，一旦發(fā)生糾紛，證券公司十分被動。(5)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。為追求規(guī)模擴(kuò)大和市場占有率增加，證券公司開展了一系列的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并與銀行、保險等機(jī)構(gòu)結(jié)成戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，業(yè)務(wù)創(chuàng)新遇到來自包括技術(shù)、咨詢、培訓(xùn)和推廣等多方面的挑戰(zhàn)，風(fēng)險控制難度加大。

　　3．系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險

　　隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)在證券行業(yè)的廣泛應(yīng)用，隨著證券行業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的不斷深入，網(wǎng)絡(luò)是否安全可靠、網(wǎng)絡(luò)是否便捷高效變得越來越重要。但證券公司對此的風(fēng)險控制及抗風(fēng)險能力仍不容樂觀。

　　(二)證券承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　證券承銷業(yè)務(wù)是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一，因?yàn)轫?xiàng)目周期長，受市場不可預(yù)測因素影響較大，隨著監(jiān)管力度的加強(qiáng)，證券公司的連帶責(zé)任增加，公司各項(xiàng)風(fēng)險增大。

　　如對上市公司的經(jīng)營狀況及發(fā)展前景研究不夠，推薦企業(yè)發(fā)行證券失敗而使證券公司遭受利潤和信譽(yù)損失的風(fēng)險。對二級市場的走勢判斷錯誤，造成股票價格定位不合理或債券的利率和期限設(shè)計(jì)不符合市場需求，券商包銷的股票賣不出去；或者在增發(fā)配股時成了上市公司大股東，證券公司資金被大量占用引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險。隨著B股市場將率先成為全流通市場，B股承銷業(yè)務(wù)將有較大發(fā)展，如果履行包銷責(zé)任，還可能出現(xiàn)外匯風(fēng)險。對上市公司進(jìn)行過分包裝，在信息披露上出現(xiàn)過錯，誤導(dǎo)投資人，造成違規(guī)違法的風(fēng)險。

　　(三)自營業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　作為證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)之一，證券自營收入約占中國證券公司總收入的30％，但其風(fēng)險卻比較巨大。首先是市場風(fēng)險，自營收益與二級市場走勢關(guān)系密切。目前我國證券二級市場整體來講投機(jī)氣氛較濃，市場波動相對頻繁，很多證券公司未建立有效的業(yè)務(wù)決策系統(tǒng)、調(diào)研系統(tǒng)、操作系統(tǒng)及相應(yīng)的管理制度責(zé)任制度，面對相對較少的投資品種，證券公司無法利用套期保值等手段規(guī)避證券市場波動的系統(tǒng)風(fēng)險，因此，二級市場的`價格異常波動會給公司業(yè)務(wù)帶來較大的風(fēng)險。其次是新業(yè)務(wù)風(fēng)險，很多新的交易品種即將推出，但由于業(yè)務(wù)新、經(jīng)驗(yàn)少，容易出現(xiàn)問題。同時它在能夠規(guī)避風(fēng)險的同時，也有放大風(fēng)險的效應(yīng)。“李森事件”把百年歷史的“巴林銀行”毀于一旦就是典型的案例。第三是違規(guī)操作風(fēng)險，追求自營業(yè)務(wù)收益增加，惡意炒作使股價震蕩加劇從中獲利。這種行為是《證券法》所嚴(yán)厲禁止的。一旦受到查處，公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)都將受到嚴(yán)重影響。

　　(四)其他業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　在上述三大業(yè)務(wù)之外，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是很多證券公司未來發(fā)展的重點(diǎn)，但其帶來的風(fēng)險在20xx年表現(xiàn)得尤為突出。雖然《證券法》以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定指出，證券公司在從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中不得向委托人承諾投資收益，但是不少證券公司在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，還是違規(guī)進(jìn)行保底和收益分配承諾，在操作不當(dāng)時，易使應(yīng)由客戶承擔(dān)的市場風(fēng)險，轉(zhuǎn)化為由證券公司承擔(dān)實(shí)際的虧損。同時該業(yè)務(wù)未形成一套完整的收益分配機(jī)制，致使收益分配的品種單一、憑經(jīng)驗(yàn)確定，客戶可選擇的機(jī)會少，證券公司遇行情波動較大時，風(fēng)險應(yīng)對的能力欠佳。假設(shè)某證券公司注冊資金20億元，實(shí)際資產(chǎn)管理的資金100億元。允諾資金的保底利潤率是10％。按此計(jì)算，其年成本在10億元左右，在大盤下跌20％，損失應(yīng)超過15％達(dá)8．5億元，加上公司自有的自營資金按10億元計(jì)算，大盤下跌損失2億元，則兩者合計(jì)損失超過20．5億元，對該證券公司來說已達(dá)到生死存亡的地步。因此，證券公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時一定要注意風(fēng)險。不能盲目擴(kuò)展。其他如國外證券公司獲利豐厚的資產(chǎn)重組、并購業(yè)務(wù)在我國雖然也開展，但業(yè)務(wù)量較小，所以其風(fēng)險并不明顯。

　　二、風(fēng)險管理的國際比較

　　隨著證券行業(yè)的快速發(fā)展，證券監(jiān)管理部門和證券公司對風(fēng)險管理的認(rèn)識正在逐步提高，這是我國證券市場得以穩(wěn)健發(fā)展和證券公司業(yè)務(wù)得以正常運(yùn)轉(zhuǎn)的前提條件。但是我們也看到，與發(fā)達(dá)國家的證券公司相比，目前我國證券公司在風(fēng)險管理方面還存在以下幾方面的差距：

　　(一)科學(xué)風(fēng)險管理理念的缺乏

　　發(fā)達(dá)國家的證券公司形成了一整套的科學(xué)風(fēng)險管理理念，對風(fēng)險管理有著很深刻的認(rèn)識，不僅在風(fēng)險管理的理論研究中取得了突破性的進(jìn)展，而且在風(fēng)險管理的實(shí)踐中，逐步建立起從認(rèn)識、衡量、評價到控制的一整套完整的管理體系。而我國的證券市場與發(fā)達(dá)國家的證券市場相比發(fā)展時間較短，缺乏對風(fēng)險管理的科學(xué)認(rèn)識，風(fēng)險管理的經(jīng)驗(yàn)是在慘痛教訓(xùn)中積累的，沒有形成適合中國證券市場科學(xué)的風(fēng)險管理理念。

　　(二)組織架構(gòu)上的差距

　　國外發(fā)達(dá)國家的各證券公司，根據(jù)其自身發(fā)展需要構(gòu)建了合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并且在市場發(fā)展中不斷完善。如美林公司的管理體系：一名公司副總裁具體分管公司全面的風(fēng)險管理事務(wù)，由其領(lǐng)導(dǎo)公司的風(fēng)險控制委員會，風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)是設(shè)計(jì)和修訂公司的風(fēng)險控制政策及程序，規(guī)劃各部門的風(fēng)險限額，評估和監(jiān)控各種業(yè)務(wù)風(fēng)險等。風(fēng)險控制委員會的常設(shè)機(jī)構(gòu)為風(fēng)險與信用管理機(jī)構(gòu)。而我國多數(shù)證券公司未建立具有高效的風(fēng)險管理職能的部門，或建立了風(fēng)險管理職能部門，但未有效履行風(fēng)險管理職能。證券公司的風(fēng)險管理體系、架構(gòu)亟待完善。

　　(三)管理手段上的差異

　　國外的證券公司對風(fēng)險不僅能定性分析，而且能量化分析，即通過建立數(shù)學(xué)模型，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)技術(shù)等手段來定量分析風(fēng)險。對風(fēng)險的定量分析不僅是證券公司自身防范風(fēng)險的內(nèi)在要求，也是監(jiān)管部門的硬性規(guī)定。在中國，很少有證券公司對市場風(fēng)險進(jìn)行定量分析，大多是僅憑經(jīng)驗(yàn)判斷風(fēng)險，并以此進(jìn)行定性分析。

　　(四)經(jīng)營規(guī)模上的差距

　　與國外證券公司相比，我國證券公司存在規(guī)模小、數(shù)量多的現(xiàn)象。1998年全球十大證券公司平均資本(折合人民幣，下同)為2334億元，其中美林公司和摩根斯坦利分列一二位，資本規(guī)模分別為5618億元、3448億元。1999年底我國共有專業(yè)證券公司90余家，累計(jì)總股本為286．56億元，平均每家股本只有3．184億元。這樣的規(guī)模難以適應(yīng)中國證券市場對外開放將面臨較大風(fēng)險的現(xiàn)狀，更不要談與國際證券公司競爭了。

　　三、風(fēng)險防范與管理應(yīng)對措施

　　(一)樹立科學(xué)的風(fēng)險管理理念

　　從國外證券公司實(shí)踐來看，建立科學(xué)的風(fēng)險管理理念比風(fēng)險識別和風(fēng)險評估更重要。其認(rèn)為業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險不是業(yè)務(wù)本身，而是業(yè)務(wù)管理方式，違反紀(jì)律或在監(jiān)管方式上出現(xiàn)失誤最有可能引發(fā)風(fēng)險。因此我們應(yīng)不斷地在整個證券公司內(nèi)部強(qiáng)化紀(jì)律和風(fēng)險意識，一方面自上而下地推動風(fēng)險的警示教育；另一方面在對經(jīng)營管理中的風(fēng)險作深入研究的基礎(chǔ)上，形成系統(tǒng)的風(fēng)險控制制度，讓每一位員工認(rèn)識到自身的工作崗位上可能存在的風(fēng)險，時刻警覺，形成防范風(fēng)險的第一道屏障。同時使風(fēng)險管理策略具備靈活性，以適應(yīng)市場不斷變化的需要。

　　(二)建立合理的組織架構(gòu)

　　證券公司必須建立獨(dú)立的風(fēng)險管理委員會，確保公司對各種風(fēng)險能夠識別、監(jiān)管和綜合管理。為此，風(fēng)險管理委員會需建立嚴(yán)密的風(fēng)險管理流程，一般包括：(1)成立一個正式的風(fēng)險管理組織，此組織能確定風(fēng)險監(jiān)管流程；(2)審計(jì)委員會(向風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé))對公司整體風(fēng)險監(jiān)管流程進(jìn)行定期的審核；(3)確定明確的風(fēng)險管理政策和程序，并由定量分析工具來支持；(4)公司最高管理決策層明確規(guī)定風(fēng)險容忍程度，并且定期進(jìn)行檢討以確保公司的風(fēng)險承受與公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資本結(jié)構(gòu)以及現(xiàn)在和預(yù)期的市場條件相一致；(5)在職責(zé)和分工明確的情況下，保持業(yè)務(wù)、行政管理和風(fēng)險管理之間的良好溝通和協(xié)調(diào)。

　　(三)提高風(fēng)險管理技術(shù)水平

　　證券公司應(yīng)當(dāng)運(yùn)用現(xiàn)代化的風(fēng)險管理技術(shù)，形成組織嚴(yán)密并能適時對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控的綜合風(fēng)險管理和控制模型。如借鑒證監(jiān)會國際組織“資本充足率”的框架和計(jì)量與管理風(fēng)險的VaR(Value—at—Risk)模型，提高風(fēng)險管理技術(shù)水平。

　　VaR是指在正常的市場條件和給定的置信度內(nèi)，用于評估和計(jì)量任何一種金融資產(chǎn)或證券投資組合在既定時期內(nèi)所面臨的市場風(fēng)險大小和可能遭受的潛在最大價值損失。其風(fēng)險管理技術(shù)是對市場風(fēng)險的總括性評估，它考慮了金融資產(chǎn)對某種風(fēng)險來源(例如利率、匯率、商品價格、股票價格等基礎(chǔ)性金融變量)的敞口和市場逆向變化的可能性。VaR風(fēng)險管理技術(shù)(或模型)是近年來在金融市場發(fā)達(dá)國家(主要在歐美)興起的一種金融風(fēng)險評估和計(jì)量模型，目前已被全球各主要銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)(包括證券公司、保險公司、基金管理公司、信托公司等)、公司和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)廣泛采用。

　　(四)建立健全風(fēng)險管理的內(nèi)控體系

　　證券公司的風(fēng)險防范和管理的內(nèi)控體系應(yīng)該由三部分構(gòu)成，即風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險管理。

　　1．風(fēng)險評估：首先是各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險評估是對證券公司的日常經(jīng)營管理中，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險的可能性的預(yù)測。它包括風(fēng)險所在、風(fēng)險所引起損失的時機(jī)、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。其次是整體風(fēng)險評估。公司的整體風(fēng)險最終都可能通過資產(chǎn)體現(xiàn)出來，因此，對公司整體風(fēng)險的評估，主要是對資產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行測評。資產(chǎn)風(fēng)險評估的主要指標(biāo)有：(1)安全性指標(biāo)：對外擔(dān)保比例占資本總額的比例不得超過100％；自營股票余額占資本總額的比例不得超過30％，自營債券余額占資本的比例不得超過50％等。(2)流動性指標(biāo)：流動資產(chǎn)余額占資本總額的比例不得低于25％；長期投資余額占資本的比例不得超過30％。(3)盈利性指標(biāo)：包括資產(chǎn)收益率、資本收益率等。通過對以上指標(biāo)的分析，確定公司風(fēng)險的發(fā)生概率，進(jìn)而采取相應(yīng)的防范應(yīng)對措施。

　　2．風(fēng)險控制：完善以一級法人制度為核心的授權(quán)分責(zé)制度，加強(qiáng)決策的集中性、統(tǒng)一性和權(quán)威性。實(shí)行與個人責(zé)任密切聯(lián)系的集體決策制度，防止個人獨(dú)斷專行。建立高級管理人員崗位定期輪換和重點(diǎn)崗位定期輪換的制度，保持決策體系的新鮮和活力。

　　(1)．經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。公司要對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合理安排，防止盲目擴(kuò)張。建立和完善交易崗位責(zé)任制，明確各崗位職責(zé)，制定各崗位操作制度。進(jìn)一步完善營業(yè)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的交易流程。加強(qiáng)財(cái)務(wù)稽核和現(xiàn)場監(jiān)督。

　　(2)．承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。建立“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、專業(yè)分工、集中管理”的業(yè)務(wù)體制，在公司內(nèi)部形成以專家評審委員會為核心的業(yè)務(wù)管理體制。其主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)制定公司承銷業(yè)務(wù)的操作流程；負(fù)責(zé)項(xiàng)目立項(xiàng)、策劃、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的咨詢和評審；負(fù)責(zé)擬上報項(xiàng)目材料的評審。規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格自律、提高執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。

　　(3)．自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。建立科學(xué)的決策系統(tǒng)。自營業(yè)務(wù)是個系統(tǒng)工程，需要研究部門、財(cái)務(wù)資金部門、風(fēng)險控制小組、投資決策部門等共同參與完成。在這個決策系統(tǒng)中，投資決策部門是最高決策機(jī)構(gòu)；研究部門對市場分析和投資品種進(jìn)行可行性分析研究，為投資決策提供依據(jù)；財(cái)務(wù)資金部門負(fù)責(zé)資金調(diào)撥、核算；風(fēng)險小組對自營業(yè)務(wù)全過程進(jìn)行監(jiān)督。加強(qiáng)自營資金的管理；加強(qiáng)自營隊(duì)伍建設(shè)；公司總部對整個系統(tǒng)的資金運(yùn)作、自營操作進(jìn)行統(tǒng)一管理，充分利用資源，提高效率，降低風(fēng)險。

證券公司崗位工作計(jì)劃2

　　經(jīng)過二十余年的發(fā)展，我國的金融市場已初具規(guī)模，證券公司作為金融市場重要的融資渠道，已成為了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要部分。但有些證券公司財(cái)務(wù)管理不規(guī)范、財(cái)務(wù)控制失效，甚至不惜冒著法律和道德風(fēng)險，通過公司內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易、不適當(dāng)運(yùn)用會計(jì)政策、不公允的轉(zhuǎn)讓和出售資產(chǎn)等手段，操縱公司利潤，粉飾會計(jì)報告，通過信息的不對稱欺騙投資者。

　　一、證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險的基本特征

　　（一）財(cái)務(wù)管理的工作缺乏重視

　　證券公司的管理者在管理理念上存在一些問題。比如： 家族式管理的用人唯親，證券公司所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)未能相分離的問題。證券公司的管理者把重心都放在如何提高證券公司的利潤收入，忽略財(cái)務(wù)管理制度層面建設(shè)，造成內(nèi)部財(cái)務(wù)管理不規(guī)范且存在諸多問題。證券公司的財(cái)務(wù)不能良性發(fā)展，勢必會造成證券公司在日后發(fā)展中想要施展相關(guān)的戰(zhàn)略的時候會被財(cái)務(wù)問題掣肘。當(dāng)前社會發(fā)展進(jìn)程加快，市場環(huán)境瞬息萬變，如果一個證券公司財(cái)務(wù)體系不堅(jiān)固，就會影響到其日后發(fā)展，作為證券公司管理者應(yīng)該充分重視證券公司財(cái)務(wù)管理工作。

　　（二）財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)薄弱

　　證券公司大多管理基礎(chǔ)環(huán)節(jié)薄弱。首先，沒有科學(xué)化的資金預(yù)算。大部分證券公司在財(cái)務(wù)管理過程中，領(lǐng)導(dǎo)意圖常常起著決定性作用；另外資金流量和利用大多是根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行資金的籌集、使用，沒有建立起以科學(xué)的分析、規(guī)劃為管理依據(jù)的資金管理體系，對證券公司的資金需求量、使用量缺少長遠(yuǎn)眼光。其次，缺乏執(zhí)行力。既便有些證券公司建立了科學(xué)、有效的預(yù)算管理體系，但由于領(lǐng)導(dǎo)意圖有別、觸及到部門利益及員工責(zé)任心不強(qiáng)等因素，預(yù)算未能在實(shí)際管理時得到很好的執(zhí)行。并且，預(yù)算如果偏離實(shí)際收支，沒有針對差異得到認(rèn)真的分析及修正，以致預(yù)算制度形同虛設(shè)。再次，內(nèi)部監(jiān)管沒有起到應(yīng)有效果。由于有些企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)采取一言堂管理，內(nèi)部審計(jì)缺乏獨(dú)立性，使企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管無法有效運(yùn)作，更無法為企業(yè)股東進(jìn)行決策提供必要的建議。

　　（三）財(cái)務(wù)管理的機(jī)構(gòu)設(shè)置不健全

　　首先對現(xiàn)金的管理比較隨意是大部分證券公司存在的問題，比如沒有確定現(xiàn)金的最佳持有數(shù)量，也沒有對證券公司日常現(xiàn)金使用做好規(guī)劃和編制，這會造成資金閑置或不足。證券公司的日常現(xiàn)金流量要控制在一個合適的度之內(nèi)，這個度需要結(jié)合證券公司的自身實(shí)際情況決定，并非是現(xiàn)金越多越好，也并非現(xiàn)金越少越好。現(xiàn)金持有量過多，會造成資金閑置； 現(xiàn)金過少也不能應(yīng)對開展日常活動所需。如果財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)得當(dāng)，資金會得到最大限度的使用，這也會加快資金的流轉(zhuǎn)速度。證券公司在針對應(yīng)收賬款這一項(xiàng)管理如果不進(jìn)行嚴(yán)格的把控，會讓證券公司日后面臨尾大不掉的局面，如果應(yīng)收賬款不能及時收回，那勢必會形成呆賬、壞賬的可能，這無形中會增加證券公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險。我們不得不面對的一個問題，證券公司在經(jīng)營過程中，賒銷是常有的固態(tài)，這其實(shí)是一把雙刃劍雖可以增加證券公司的銷售額，但是也會讓證券公司賬款周轉(zhuǎn)周期變慢，資金無法靈活周轉(zhuǎn)。最后證券公司對于存貨也沒有進(jìn)行科學(xué)有效地管理。如果不能很好的制定存貨計(jì)劃和相關(guān)制度，則不能對存貨進(jìn)行合理的資源配置。

　　二、證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險的監(jiān)測方法

　　（一）專家意見法

　　專家意見法是利用專家的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)對證券公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控。它的作用是量化那些普通人不能進(jìn)行量化的財(cái)務(wù)風(fēng)險事項(xiàng)，歲財(cái)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控進(jìn)行定性的分析，以此增強(qiáng)監(jiān)測準(zhǔn)確性。

　　（二）財(cái)務(wù)報表分析法

　　由于能夠反映證券公司的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，財(cái)務(wù)報表分析法通過對財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算，能夠準(zhǔn)確地搜尋和判斷財(cái)務(wù)風(fēng)險，這種方法符合工作人員的思維模式，但是需要專業(yè)人員進(jìn)行操作。

　　（三）指標(biāo)分析法

　　指標(biāo)分析法是通過收集數(shù)據(jù)，建立指標(biāo)體系，并進(jìn)行分析，它與財(cái)務(wù)報表分析法類似，能夠從分析結(jié)果中找到財(cái)務(wù)風(fēng)險的隱患，但是需要提前設(shè)定臨界值來代表風(fēng)險臨界值。

　　三、證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險的防范措施

　　（一）樹立財(cái)務(wù)管理風(fēng)險意識

　　擔(dān)保公司首先要向領(lǐng)導(dǎo)和各級管理人員的思想統(tǒng)一認(rèn)識，重視會計(jì)在預(yù)防在公司安全風(fēng)險和崗位設(shè)置，人員編制的重要作用。然后根據(jù)本公司以及員工的情況制定相應(yīng)的提高人員素質(zhì)的計(jì)劃改善大家職業(yè)道德。最后，要依靠培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風(fēng)險，提升其業(yè)務(wù)水平。領(lǐng)導(dǎo)層是證券公司的核心人員，首先領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)該高度重視財(cái)務(wù)管理工作，樹立牢固的財(cái)務(wù)意識。然后對證券公司財(cái)務(wù)人員做好宣傳工作，提高證券公司整體財(cái)務(wù)意識，規(guī)范財(cái)務(wù)管理工作的秩序。管理者應(yīng)主動學(xué)習(xí)相關(guān)理論知識，在決策時科學(xué)地運(yùn)用財(cái)務(wù)管理方法，并且將在日常工作中貫徹財(cái)務(wù)管理理念，使財(cái)務(wù)工作順利合理的進(jìn)行。其次要明確各個崗位人員的崗位職責(zé)，不能越權(quán)辦事，各個崗位之間要形成相互監(jiān)督機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題要及時上報上級，及時處理。

　　（二）構(gòu)建財(cái)務(wù)管理風(fēng)險識別、評估、預(yù)測體系

　　對于財(cái)務(wù)集中管控體系建設(shè)，必須構(gòu)建符合國家法律法規(guī)的財(cái)務(wù)管理制度。提高業(yè)務(wù)流程的規(guī)范化程度以及內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)督機(jī)制。良好的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制是完善財(cái)務(wù)集中管控體系的基礎(chǔ)和保障。房地產(chǎn)證券公司下屬項(xiàng)目眾多，財(cái)務(wù)需要處理的事項(xiàng)較分散，使得財(cái)務(wù)監(jiān)督的難度和工作量都較為龐大。對此，證券公司要將財(cái)務(wù)監(jiān)督的主次、輕重進(jìn)行劃分。實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)督，定期檢查的監(jiān)督管理辦法。財(cái)務(wù)集中管控重點(diǎn)內(nèi)容可以設(shè)為： 會計(jì)的核算、財(cái)務(wù)報表審核、資金流動審核等關(guān)鍵財(cái)務(wù)審核工作。證券公司預(yù)算的制定要符合證券公司長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略布局和近期的資金流動現(xiàn)狀。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，堅(jiān)持以風(fēng)控為先，收支平衡，合理發(fā)展的.原則。同時，結(jié)合證券公司所在城市的發(fā)展情況以及房地產(chǎn)發(fā)展宏觀和微觀信息，完成整體性的財(cái)務(wù)預(yù)算管理。實(shí)現(xiàn)業(yè)績、績效、預(yù)算相結(jié)合的財(cái)務(wù)控制體系，合理的運(yùn)作資金的流向，優(yōu)化證券公司資源配置，推動證券公司整體的預(yù)算管理。為保證統(tǒng)一預(yù)算管理的執(zhí)行程度，財(cái)務(wù)部應(yīng)結(jié)合公司上年度資金流動方向，創(chuàng)建預(yù)算執(zhí)行分析反饋系統(tǒng)。在實(shí)際工作中，加強(qiáng)與證券公司的財(cái)務(wù)信息交流，市場現(xiàn)狀交流，及時提醒風(fēng)險狀況，強(qiáng)化預(yù)算編制的科學(xué)性，統(tǒng)籌風(fēng)控與發(fā)展的統(tǒng)一。在具體工作制度上，總部可以召開半年、年度預(yù)算分析會，各證券公司結(jié)合上季度、年度的財(cái)務(wù)報告進(jìn)行預(yù)算分析，通過后再進(jìn)行預(yù)算處理。證券公司財(cái)務(wù)體系的戰(zhàn)略性調(diào)整，加強(qiáng)對其財(cái)務(wù)狀況和資金流量的監(jiān)管。當(dāng)前，證券公司構(gòu)建財(cái)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)兩種模式： 一種是總部直接派遣財(cái)務(wù)人員入駐； 另一種是實(shí)行財(cái)務(wù)管理的集中核算。財(cái)務(wù)人員委派方式是指總部通過向證券公司派遣財(cái)務(wù)人員，通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行財(cái)務(wù)工作的管理，與總部財(cái)務(wù)進(jìn)行對接。這種財(cái)務(wù)人員可以通過校招和社會招聘選拔，屬于借調(diào)性質(zhì)，占用總部編制，向總部財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。另一種是實(shí)行集中地財(cái)務(wù)集中核算，證券公司設(shè)立財(cái)務(wù)報賬人員，只有使用權(quán)限，沒有批復(fù)和決定權(quán)限。限定范圍外的資金流動項(xiàng)目需要獲得總部財(cái)務(wù)部的單子簽章方可進(jìn)行； 總部設(shè)立專門的核算處理中心，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、規(guī)劃、處理一切財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)。

　　（三）建立預(yù)算管理體系

　　保證公司會計(jì)部門在日常核算會計(jì)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合相關(guān)的統(tǒng)計(jì)研究數(shù)據(jù)進(jìn)行動態(tài)分析。證券公司的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)活動分析，是建立在信息數(shù)據(jù)庫的各種風(fēng)險指標(biāo)的基礎(chǔ)上，根據(jù)可能出現(xiàn)的量的分解和定性分析。然后根據(jù)自己的經(jīng)營狀況和金融風(fēng)險的結(jié)果，分解為業(yè)務(wù)風(fēng)險、信用風(fēng)險資產(chǎn)、金融風(fēng)險、支付風(fēng)險。根據(jù)對比信息分析，建立相關(guān)的一般風(fēng)險和顯著風(fēng)險指標(biāo)體系，并及時發(fā)出警告。如果要分析一個更大程度的信貸風(fēng)險資產(chǎn)，會計(jì)部門根據(jù)特定類型的證券、期限、金額作為一個儲備賬。最后，對證券公司會計(jì)信息跟蹤和分析的分析，及時記錄信息庫的信用風(fēng)險。這樣我們就可以充分發(fā)揮會計(jì)的分析、監(jiān)控等功能作用，通過風(fēng)險管理來分析每一筆證券，了解整個證券公司的資產(chǎn)運(yùn)行狀況。

證券公司崗位工作計(jì)劃3

　　【關(guān)鍵詞】客戶經(jīng)理；傭金提成；績效考核；后續(xù)培訓(xùn)

　　伴隨著國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和證券市場的快速發(fā)展，證券公司客戶經(jīng)理已經(jīng)逐漸成為證券公司中具有舉足輕重地位的崗位。投資者經(jīng)常面對證券公司客戶經(jīng)理的拜訪和電話聯(lián)系。另外，投資者無論是在網(wǎng)上，還是在報刊雜志上，都會看到證券分析師在討論行情和股票，各種漲跌信息的碰撞無處不在。這些分析師并不全都是證券公司的后臺研發(fā)分析人員，有一些就是證券公司的客戶經(jīng)理，一些客戶經(jīng)理有時也會在媒體上發(fā)表對大盤和個股的看法。本文將介紹證券公司的客戶經(jīng)理工作性質(zhì)，客戶經(jīng)理制度的現(xiàn)狀，及對有志于從事客戶經(jīng)理職業(yè)的求職者提出幾點(diǎn)建議，也為證券公司完善客戶經(jīng)理制度提出幾點(diǎn)改善意見。

　　一、證券公司客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和管理現(xiàn)狀

　　證券公司客戶經(jīng)理是證券公司營業(yè)部中的一個崗位。這個崗位的工作重心就是開發(fā)新客戶，維護(hù)老客戶。這個崗位需要的知識和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識和實(shí)際操作方法機(jī)能外，最主要的還是比較強(qiáng)的市場營銷、市場開發(fā)能力，也就是與客戶的交流和溝通能力。

　　有人說過，“證券公司的客戶經(jīng)理就是穿著西服的推銷員”，這話不無道理。無論是證券公司的客戶經(jīng)理，還是各大商場的推銷員，其本質(zhì)都是相似的，都是希望通過自己熱情周到的服務(wù)，能夠使客戶買到稱心如意的商品，進(jìn)而增加企業(yè)的銷售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎金或銷售業(yè)績獎勵。所不同的是，商場銷售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷售的“商品”是服務(wù)。這種服務(wù)包含著幫助客戶開戶、為客戶解決交易過程中的問題，以及向客戶提供各種投資建議等。這種服務(wù)也是一種“商品”，只不過它是無形的，客戶可以無償或有償?shù)牡玫剿�的“宣傳海報”，也就是投資分析報告，然后參考這些分析報告進(jìn)行投資決策。客戶進(jìn)行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶收取傭金，這就是證券公司的“銷售額”，客戶經(jīng)理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。

　　（一）證券公司營業(yè)部的客戶經(jīng)理管理模式

　　證券公司營業(yè)部對客戶經(jīng)理的管理模式分為依托公司研發(fā)團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理管理模式和單一的客戶經(jīng)理管理模式。

　　1、依托公司研發(fā)團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理管理模式

　　這種模式雖然沒有將客戶經(jīng)理和研發(fā)人員整合為團(tuán)隊(duì)，但是已經(jīng)要求研發(fā)面向一線，充分配合客戶經(jīng)理的市場開發(fā)工作，提供專門的報告或者業(yè)務(wù)支持。營業(yè)部組成幾個營銷團(tuán)隊(duì)，這個營銷團(tuán)隊(duì)里的所有人都是客戶經(jīng)理，都是一線的營銷人員。營銷團(tuán)隊(duì)每個人每月都有新開客戶數(shù)量和新開客戶資金量的要求，各團(tuán)隊(duì)總體也有新開客戶數(shù)量和資金量的要求。每個營銷團(tuán)隊(duì)開發(fā)的客戶由團(tuán)隊(duì)整體進(jìn)行維護(hù)，團(tuán)隊(duì)中每個客戶經(jīng)理都可以對團(tuán)隊(duì)開發(fā)的所有客戶進(jìn)行交易指導(dǎo)。研發(fā)人員主要是公司總部的二線人員，他們負(fù)責(zé)向營銷團(tuán)隊(duì)提供過去的市場總結(jié)分析報告，以及當(dāng)天的市場行情研判、個股投資分析報告，還有未來市場和個股預(yù)期的分析報告。這些報告都會通過各營銷團(tuán)隊(duì)盡快傳達(dá)到每個客戶經(jīng)理，使得他們無論是否有時間去關(guān)注大盤的走勢，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開發(fā)客戶或維護(hù)客戶時能夠盡力解答客戶提出的問題，同時樹立自己在客戶心目中的形象和口碑。

　　2、單一的客戶經(jīng)理管理模式

　　這種模式是只靠一線客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)或個人來完成開發(fā)、維護(hù)客戶的任務(wù)，公司研發(fā)部門不提供專門報告，客戶經(jīng)理除日常與潛在客戶和老顧客聯(lián)系，動員客戶到公司開戶，指導(dǎo)客戶交易以外，還要占用一定的時間，消化公司研發(fā)部門的分析報告，找出對客戶有用的信息。客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)中每一個成員每月有新開發(fā)客戶數(shù)量和資金量的任務(wù)指標(biāo)，而且每個客戶經(jīng)理對自己開發(fā)的客戶進(jìn)行維護(hù)，向客戶提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當(dāng)然也發(fā)揮了一定的作用。但是對于客戶經(jīng)理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時，團(tuán)隊(duì)的每個人都身兼著開發(fā)與維護(hù)的任務(wù)，會降低團(tuán)隊(duì)整體的合作性，久而久之會使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對公司的長遠(yuǎn)發(fā)展不利。

　　（二）客戶經(jīng)理的報酬

　　1、績效考核

　　營業(yè)部規(guī)定的每月的業(yè)績考核指標(biāo)是證券公司對于客戶經(jīng)理的硬性規(guī)定，也是最低指標(biāo)。對于證券公司的客戶經(jīng)理而言，業(yè)績指標(biāo)主要就是每月需要完成多少的新開客戶數(shù)量和新開客戶的資金量。這些業(yè)績考核指標(biāo)都不是一成不變的，都是隨著大盤行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應(yīng)的每月考核任務(wù)就會比行情看跌時的任務(wù)要重，這也符合公司經(jīng)營利益的要求。

　　2、薪金狀況

　　證券公司大致實(shí)行的是“底薪+手續(xù)費(fèi)（傭金）提成（+開戶獎）”的工資計(jì)算方法。證券公司設(shè)立客戶經(jīng)理的評級制度，將客戶經(jīng)理劃分為分一級、二級、三級或者是初級、中級、高級或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質(zhì)相同。一般情況下，客戶經(jīng)理從業(yè)時間越長，自己擁有的客戶數(shù)量越多，累計(jì)的客戶資金量越高，等級就越高，底薪一般也就越高。而三級以下的客戶經(jīng)理因?yàn)槿肼殨r間較短、客戶累計(jì)量不高等原因，底薪都比較低。根據(jù)我們的走訪調(diào)查，絕大多數(shù)新進(jìn)公司的客戶經(jīng)理的每月底薪（扣除三險或五險一金前）大約在1000-20xx元的水平。所以，客戶經(jīng)理收入的絕大部分來源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎懲措施和對客戶經(jīng)理的業(yè)績考核情況。如果客戶經(jīng)理當(dāng)月或在規(guī)定時間內(nèi)完成了相應(yīng)的客戶開發(fā)量或交易量指標(biāo)，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險（五險）一金外，工資水平相對固定；超額完成任務(wù)，傭金提成比例也會增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會設(shè)立開戶獎，多開一個有效戶多獎勵幾百塊錢。當(dāng)然，要是完不成當(dāng)月或一定時期內(nèi)的客戶開發(fā)量或交易量任務(wù)，相應(yīng)降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對于大多數(shù)證券公司而言，三個月是一個節(jié)點(diǎn)。如果三個月內(nèi)還完不成最低的業(yè)績考核指標(biāo)的話，就會降低底薪和傭金提成比例，同時降低客戶經(jīng)理的等級，而最低等級的客戶經(jīng)理將被被公司警告，連續(xù)維持在最低等級的客戶經(jīng)理最終將被公司淘汰。

　　二、對客戶經(jīng)理制度現(xiàn)狀的思考

　　證券公司的客戶經(jīng)理在入職時是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經(jīng)過了努力之后，最終還是放棄了這個行業(yè)。這個原因是多方面的，既有求職者自身的問題，也有證券公司客戶經(jīng)理制度的問題。

　　（一）對求職者的建議

　　1、客戶經(jīng)理很可能只是“入門”職業(yè)

　　求職者需要認(rèn)識到，要想從事證券行業(yè)，客戶經(jīng)理是必須要面對的崗位，它相當(dāng)于從業(yè)者的“入門”職業(yè)。將來許多投資分析師或公司高級管理人員，將通過在客戶經(jīng)理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長起來的。所以求職者需要正視這個職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺得這個職位與自己的職業(yè)設(shè)想出入很大而消極怠工。這都是不正確的。客戶經(jīng)理這個職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報、不求付出的惰性。“不經(jīng)歷風(fēng)雨，怎能見彩虹”，只要求職者端正態(tài)度，迎難而上，邁過初始的這道坎，未來的路就會越走越光明。

　　2、從事客戶經(jīng)理工作從心理到能力培養(yǎng)上都有一個適應(yīng)過程

　　很多求職者特別是非金融專業(yè)領(lǐng)域的從業(yè)者在從事客戶經(jīng)理工作之初，普遍缺乏過硬的理論知識，缺少對客戶經(jīng)理崗位的深入認(rèn)識，沒有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業(yè)精神和一定的社會交往能力。前三條可以通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)和實(shí)際操作很快得以彌補(bǔ)，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結(jié)果。這些問題能否解決，關(guān)系到求職者是否能在客戶經(jīng)理崗位乃至證券公司立足與發(fā)展。求職者應(yīng)當(dāng)虛心向老員工請教，通過自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應(yīng)公司和社會的需要。

　　3、求職者不能把收入看得太重

　　很多求職者都認(rèn)為客戶經(jīng)理薪金不高，且被開除的可能性大，不如其他崗位收入穩(wěn)定。我們認(rèn)為，新入職的求職者不能指望一畢業(yè)就年薪過萬，這是不現(xiàn)實(shí)的，也對自己今后的發(fā)展不利。剛?cè)肼毜膯T工，無論你是否在相同或相似的行業(yè)從事過相關(guān)的工作，進(jìn)入了一個新的公司后，你仍然是個新“學(xué)生”，你需要學(xué)習(xí)公司的企業(yè)文化，學(xué)會與老員工打交道，學(xué)習(xí)新公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，以及繼續(xù)培養(yǎng)吃苦耐勞、熱情服務(wù)客戶的本領(lǐng)。因而剛?cè)肼毜膯T工也是要交“學(xué)費(fèi)”的，這不僅僅是單純的物質(zhì)上的金錢，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應(yīng)該把錢看得太重，相反，應(yīng)該把這看成是自己奮斗的動力，去為了將來能夠獲得更好的職位、更高的人生價值和更多的個人財(cái)富而努力，這樣就能擺正心態(tài)，調(diào)整好狀態(tài)做好每一天的工作。

　　4、客戶經(jīng)理在工作過程中還要不斷學(xué)習(xí)，及時“充電”

　　剛?cè)肼毜腵客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)合理分配好工作和休息時間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時間應(yīng)當(dāng)及時對自己“充電”，閱讀一些管理類、會計(jì)類和IT類及營銷和處理人際關(guān)系方法技巧方面的書籍，會對自己未來的發(fā)展比較有利。隨著中國證券業(yè)的發(fā)展，金融工具創(chuàng)新速度加快，交易手段現(xiàn)代化程度提高，行業(yè)之間的聯(lián)系越來越緊密，證券市場將走向國際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復(fù)雜、全新的問題，因而也就越來越需要全面、復(fù)合型的人才，只掌握證券等金融類的知識遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)社會發(fā)展的。所以求職者在走上工作崗位后面對的社會和自身的壓力會很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時給自己定好短期和長期的計(jì)劃。按照自己設(shè)想的、力所能及的道路去一步步實(shí)現(xiàn)自己的人生目標(biāo)，這樣不僅會逐步收獲自信，而且會提升人的價值。

　　（二）對證券公司客戶經(jīng)理制度的建議

　　1、提高底薪

　　證券公司應(yīng)該考慮將底薪適當(dāng)提高一些，以接近或持平金融行業(yè)同等類型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。

　　2、建立客戶經(jīng)理保障性基金

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立類似的客戶經(jīng)理保障性基金，并將其作為客戶經(jīng)理的一項(xiàng)福利制度，對于生活確實(shí)有困難的員工可以通過保障基金予以一定的幫助。

　　3、鼓勵部門間和員工間的合作

　　證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施加強(qiáng)公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進(jìn)步”的良好局面，使新進(jìn)員工感受到公司的關(guān)懷，也有利于提升公司對外的整體形象。

　　4、制定切實(shí)可行的業(yè)績考核指標(biāo)

　　證券公司應(yīng)當(dāng)制定切實(shí)可行的業(yè)績考核指標(biāo)，充分考慮到市場的現(xiàn)實(shí)情況和員工的工作能力；不要盲目地設(shè)定一些根本不可能完成的任務(wù)，以此變相克扣員工的工資，損害員工權(quán)益。

　　5、建立心理輔導(dǎo)機(jī)制

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶經(jīng)理的心理輔導(dǎo)機(jī)制，及時排解客戶經(jīng)理工作中遇到的各種心理問題，幫助他們更好的面對客戶，完成工作。

　　6、配合上級單位做好客戶經(jīng)理后續(xù)培訓(xùn)工作

　　證券公司應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會做好客戶經(jīng)理的后續(xù)培訓(xùn)工作，努力使客戶經(jīng)理改善工作方法，提高工作效率，并使新進(jìn)員工能夠盡快適應(yīng)工作崗位的需要。這方面不僅要遵守國內(nèi)《證券法》、《民法》、《勞動保障法》等法律和行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，還要看到國外證券行業(yè)的發(fā)展趨勢。以美國為例，隨著資本市場和證券行業(yè)規(guī)模高速發(fā)展，現(xiàn)今的相關(guān)從業(yè)人員數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了近百萬人。同時，證券行業(yè)通過金融改革后管制逐步放松，逐級呈現(xiàn)出“交易傭金自由化、對內(nèi)對外開放化、監(jiān)管權(quán)力集中化、證券市場國際化”等一系列特點(diǎn)。同時，隨著金融衍生品交易規(guī)模和品種范圍的擴(kuò)大，券商業(yè)務(wù)范圍將擴(kuò)大，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的金融工具將出現(xiàn)大量OTC產(chǎn)品，券商將涉足大量的跨國業(yè)務(wù)。

證券公司崗位工作計(jì)劃4

　　一、人力資源績效管理的意義

　　1.有助于提高企業(yè)的管理績效

　　一方面，在績效管理的過程中，員工通過參與設(shè)定自己的工作目標(biāo)而具有自我實(shí)現(xiàn)的感覺；促使員工個人目標(biāo)和企業(yè)目標(biāo)達(dá)到一致和統(tǒng)一。另一方面，通過自上而下地分解目標(biāo)，避免團(tuán)隊(duì)與員工目標(biāo)偏離企業(yè)戰(zhàn)備目標(biāo)。一年中多次地評估與獎懲，實(shí)現(xiàn)企業(yè)對目標(biāo)的監(jiān)控實(shí)施，保證工作目標(biāo)的按時完成。上述兩方面都提高了企業(yè)或團(tuán)隊(duì)的管理　績效，保證了企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　2.有助于提高企業(yè)內(nèi)部溝通效率

　　績效管理改變了以往純粹的自上而下命令和檢查的做法，要求管理者與被管理者雙方定期就其工作行為與行溝通、評判、反饋、輔導(dǎo)，管理者要對被管理者的職業(yè)能培訓(xùn)、開發(fā)，對其職業(yè)發(fā)展進(jìn)行輔導(dǎo)與激勵，客觀上為管理管理者之間提供了一個十分有效的信息溝通平臺，提高了效率。

　　3.為企業(yè)人力資源管理與開發(fā)提供必要依據(jù)

　　通過績效管理、實(shí)施績效考核，為企業(yè)員工的管理決策退、晉升、轉(zhuǎn)崗、降職等提供了必要的依據(jù)，同時也解決了培訓(xùn)、薪酬、職業(yè)規(guī)劃等問題，使其行之有據(jù)，這也是績效為人力資源管理各個環(huán)節(jié)中最重要環(huán)節(jié)的原因所在。

　　二、證券類企業(yè)人力資源績效管理現(xiàn)狀

　　1.績效管理未體現(xiàn)現(xiàn)代企業(yè)“以人為本”的管理理念

　　人本管理思想已被大多數(shù)現(xiàn)代企業(yè)高層管理人員所接受和遵循，但證券類公司在對基層人員的薪資管理方面卻往往存在執(zhí)行不到位的現(xiàn)象。

　　(1)大多數(shù)證券公司在新員工(主要是證券經(jīng)紀(jì)人)入職前實(shí)習(xí)期內(nèi)，未給實(shí)習(xí)員工以任何經(jīng)濟(jì)上的補(bǔ)助(含獎金，交通補(bǔ)助、飯補(bǔ)等)，但對于任何一名實(shí)習(xí)員工，衣食住行都是他們的基本需要。特別是對于那些剛剛走出校門的本科畢業(yè)生，他們在經(jīng)濟(jì)上尚未完全獨(dú)立，且社會關(guān)系也處于初步積累階段，在公司不給予任何補(bǔ)助的情況下，很難全身心地投入到市場開發(fā)當(dāng)中，必然影響他們的工作效率和工作熱情。

　　(2)員工人職門檻設(shè)置過高，不符合人本管理的理念。許多證券公司要求員工在入職前必須開發(fā)到一定數(shù)量和金額的有效客戶，而這個門檻設(shè)置對剛畢業(yè)的大學(xué)生來說很難跨越，無形中降低了員工的工作熱情度和參與度，他們無法真正地融入到公司整個團(tuán)隊(duì)的市場開發(fā)業(yè)務(wù)當(dāng)中。

　　2.考核體系不盡完善

　　(1)考核指標(biāo)設(shè)置不當(dāng)。當(dāng)前證券公司績效考核指標(biāo)設(shè)置存在3種做法：一是績效考核指標(biāo)過粗，過于泛化，與被考核者所從事的具體工作之間的關(guān)聯(lián)性不大；二是績效考核指標(biāo)過細(xì)、過全，看起來很科學(xué)、很合理，但執(zhí)行起來很困難；三是盲目追求量化，只考核能量化的指標(biāo)，不能量化的.指標(biāo)則被當(dāng)作不重要的指標(biāo)被取消掉。

　　(2)主體不明確。許多證券公司在開展績效考核時聲勢浩大，要求所有的員工之間互相打分，然后算出一個平均分，似乎這樣的評價才算得上科學(xué)和客觀公正，其主要目的是通過這種方式來評價員工的業(yè)績，將其與員工的工資獎金掛鉤。但這樣做不能對員工提出改進(jìn)意見，并進(jìn)一步開發(fā)員工的潛能，不能對員工的工作績效進(jìn)行總體評價。

　　三、提升證券類企業(yè)績效管理水平的建議

　　1.提升績效管理理念

　　高層管理者應(yīng)該從戰(zhàn)略高度來考慮如何借助績效管理來提升整個公司的績效水平，以實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。公司要使績效管理順利實(shí)施，必須建立以績效為導(dǎo)向的企業(yè)文化。把有關(guān)人的各項(xiàng)決定即：崗位安排、薪酬、職位升降、員工解職等都看成是企業(yè)的控制手段，良好的企業(yè)文化能夠帶動員工樹立與企業(yè)一致的目標(biāo)，也為員工營造一種鼓勵積極創(chuàng)造的工作氛圍。

證券公司崗位工作計(jì)劃5

　　一、國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)度的標(biāo)準(zhǔn)劃分

　　改革開放初期，我國對外貿(mào)易業(yè)的迅速發(fā)展，需要大量的外貿(mào)人才。國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)因此成為了我國畢業(yè)生收入與就業(yè)率雙高的專業(yè)。不過，隨著國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生人數(shù)的迅速增長，以及外貿(mào)環(huán)境日漸復(fù)雜多變，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)逐漸變成了畢業(yè)生收入與就業(yè)率雙低的專業(yè)。然而，由于市場經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和社會分工的不斷深化，社會上出現(xiàn)了各種各樣的行業(yè)和就業(yè)崗位。所以，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)選擇變得多種多樣。安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生也不例外。但是哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)基本對口的就業(yè)崗位？哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)部分對口的就業(yè)崗位？哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)完全不對口的就業(yè)崗位？

　　一般來說，大學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)崗位是否與所學(xué)專業(yè)對口，主要與該生所受的專業(yè)教育內(nèi)容密切相關(guān)，但由于個人、社會、家庭等諸多復(fù)雜因素的影響，不少大學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)崗位與其所受的專業(yè)教育內(nèi)容部分相關(guān)甚至完全無關(guān)。因此，要想搞清楚以上問題，首先要弄清楚專業(yè)教育的內(nèi)容。眾所周知，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)是培養(yǎng)以能在涉外經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易部門、外資企業(yè)及政府機(jī)構(gòu)從事經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易業(yè)務(wù)、行政管理、調(diào)研與策劃等工作的復(fù)合型、外向型、應(yīng)用型的高級專門人才為目標(biāo)的，所以，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的教育內(nèi)容安排自然是圍繞著這個人才培養(yǎng)目標(biāo)來安排。以安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)為例，目前，安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育內(nèi)容包括公共基礎(chǔ)課、學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)必修課、專業(yè)限選課、公共限選課和公共任選課等六個模塊，其中公共基礎(chǔ)課包括馬克思主義思想原理、思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)庫應(yīng)用、微積分上、微積分下、線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用基礎(chǔ)、體育、英語精讀高級上、英語聽說高級上、英語精讀高級下、英語聽說高級下等課程，學(xué)科基礎(chǔ)課包括政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財(cái)政學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程，專業(yè)必修課包括產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易、國際貿(mào)易實(shí)務(wù)、國際貿(mào)易操作實(shí)驗(yàn)、國際市場營銷、商務(wù)英語函電、國際金融實(shí)務(wù)、電子商務(wù)概論等課程，專業(yè)限選課包括中級商務(wù)英語、國際金融、國際商務(wù)概論、國際商務(wù)談判、國際貨物運(yùn)輸與保險、國際支付與結(jié)算、服務(wù)外包、國際企業(yè)經(jīng)營、國際投資學(xué)、跨國公司、現(xiàn)代期貨貿(mào)易、商務(wù)網(wǎng)站經(jīng)營、統(tǒng)計(jì)軟件、經(jīng)濟(jì)法等課程，公共限選課包括世界文化史、漢字文化、歐洲音樂史、廣告作品欣賞、中國財(cái)政史、會計(jì)史、外國經(jīng)濟(jì)史、創(chuàng)業(yè)經(jīng)營、商業(yè)機(jī)會識別等二百多門課程，公共任選課包括合同法、勞動法、法律與生活、網(wǎng)站建設(shè)、地方財(cái)政管理學(xué)、社會學(xué)、人力資源管理、跨國公司管理、企業(yè)文化、證券投資基金等幾百門課程。

　　根據(jù)安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)的教育內(nèi)容，安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生進(jìn)入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作，這些工作崗位肯定是屬于國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)基本對口的就業(yè)崗位。進(jìn)入銀行、證券公司、會計(jì)事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作，這些工作崗位就屬于部分對口就業(yè)崗位，而進(jìn)入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓(xùn)、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作，這些工作崗位則屬于完全不對口就業(yè)崗位。

　　二、國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調(diào)查分析

　　根據(jù)以上論述可知，安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生進(jìn)入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作，是屬于國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)基本對口的就業(yè)崗位；進(jìn)入銀行、證券公司、會計(jì)事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作，是屬于部分對口就業(yè)崗位，而進(jìn)入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓(xùn)、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作，則屬于完全不對口就業(yè)崗位。

　　為了便于調(diào)查和分析，本文選取安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)20xx屆和20xx屆國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生作為調(diào)查和分析的對象。安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)20xx屆國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生有6個班，共265人，其中進(jìn)入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生，有63人；進(jìn)入銀行、證券公司、會計(jì)事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作的畢業(yè)生，有165人，進(jìn)入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓(xùn)、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作的畢業(yè)生，有9人；另外有28人攻讀碩士研究生。20xx屆國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生有7個班級，共316人，其中進(jìn)入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生，有90人；進(jìn)入銀行、證券公司、會計(jì)事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作的畢業(yè)生，有164人，進(jìn)入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓(xùn)、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作的畢業(yè)生，有11人。另外有51人攻讀碩士研究生。

　　通過上述的調(diào)查統(tǒng)計(jì)，可以明顯得出，真正進(jìn)入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于進(jìn)入銀行、證券公司、會計(jì)事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會計(jì)事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作的畢業(yè)生人數(shù)。因此，可以說，安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育還需要進(jìn)行一定的調(diào)整和完善，以進(jìn)一步適應(yīng)這種就業(yè)現(xiàn)狀。

　　三、對策建議

　　通過對安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調(diào)查和分析，發(fā)現(xiàn)當(dāng)前的'國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育還需進(jìn)行一定的調(diào)整和完善，為此提出以下對策建議：

　　1、調(diào)整培養(yǎng)目標(biāo)。前面已述，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)是培養(yǎng)以能在涉外經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易部門、外資企業(yè)及政府機(jī)構(gòu)從事經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易業(yè)務(wù)、行政管理、調(diào)研與策劃等工作的復(fù)合型、外向型、應(yīng)用型的高級專門人才為目標(biāo)，但是從對安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調(diào)查和分析的情況來看，這個培養(yǎng)目標(biāo)顯然需要調(diào)整。在培養(yǎng)能在涉外經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易部門、外資企業(yè)及政府機(jī)構(gòu)從事經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易業(yè)務(wù)、行政管理、調(diào)研與策劃等工作的復(fù)合型、外向型、應(yīng)用型的高級專門人才的同時，還應(yīng)培養(yǎng)思想品德優(yōu)良，具有廣泛經(jīng)濟(jì)、金融、物流、證券、營銷等理論知識，對人文社會科學(xué)都有廣泛涉獵，能夠運(yùn)用計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)從事日常工作和涉外工作，具有良好的溝通、應(yīng)變、協(xié)調(diào)、創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)能力。

　　2、完善課程的設(shè)置。國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)課程設(shè)置應(yīng)該與社會發(fā)展需要緊密結(jié)合，根據(jù)社會發(fā)展變化完善課程設(shè)置。既要夯實(shí)學(xué)生的理論基礎(chǔ)，也要增強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際操作和分析問題解決問題的能力。增加能夠拓寬理論知識和更好適應(yīng)社會需要的課程，比如金融投資、物流管理、市場營銷、項(xiàng)目管理、行政管理、人力資源管理、勞動法、管理心理學(xué)等課程。通過以經(jīng)濟(jì)學(xué)為主，金融學(xué)、管理學(xué)和人文科學(xué)多學(xué)科知識的復(fù)合型培養(yǎng)，為國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生提供較為寬厚的學(xué)科理論基礎(chǔ)。

　　3、加強(qiáng)實(shí)踐訓(xùn)練和考核方式改革。學(xué)生在課堂里學(xué)到的主要是理論知識，很少有實(shí)踐訓(xùn)煉，這就導(dǎo)致大部分學(xué)生分析問題、解決問題的能力有所欠缺。而這與培養(yǎng)具有較強(qiáng)綜合能力的培養(yǎng)目標(biāo)來說，是不相適應(yīng)的。因此，在提升理論素質(zhì)培養(yǎng)的同時，要加大實(shí)踐訓(xùn)練，改革考核方式，把實(shí)踐訓(xùn)練納入考核內(nèi)容當(dāng)中，加強(qiáng)理論聯(lián)系實(shí)際，在實(shí)踐中鞏固理論的學(xué)習(xí)。

證券公司崗位工作計(jì)劃6

　　一、高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)崗位

　　通過對銀行、證券和保險等金融機(jī)構(gòu)上百人次的調(diào)研和與金融專家組建的金融與證券專業(yè)指導(dǎo)委員會共同商議,并結(jié)合高職學(xué)生的特點(diǎn),筆者認(rèn)為高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生分為銀行從業(yè)人員、證券從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員、保險從業(yè)人員、金融中介從業(yè)人員五個就業(yè)方向,其就業(yè)崗位群主要為:商業(yè)銀行綜合柜員、商業(yè)銀行大堂經(jīng)理、證券客戶經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險業(yè)務(wù)員等。

　　二、高職金融與證券專業(yè)綜合實(shí)訓(xùn)體系構(gòu)建的基本流程

　　可見,首先不同崗位對高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)技能要求差別很大,必須有針對性的加強(qiáng)訓(xùn)練,以培養(yǎng)專業(yè)化、職業(yè)化的技能;其次,畢業(yè)生主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)一線崗位,大多直接接觸金融服務(wù)顧客群,這就要求該專業(yè)畢業(yè)生具有較高的綜合素質(zhì),具備與顧客交流、溝通能力。職業(yè)崗位的這些特點(diǎn)對高職金融與證券專業(yè)工學(xué)結(jié)合綜合實(shí)訓(xùn)體系的構(gòu)建提出了更高的要求。

　　結(jié)合上述職業(yè)崗位的分析,筆者認(rèn)為,高職金融與證券專業(yè)工學(xué)結(jié)合綜合實(shí)訓(xùn)體系構(gòu)建可以參考以下的六個步驟進(jìn)行,如下圖:

　　1.金融行業(yè)崗位調(diào)研論證。①現(xiàn)場分析不同金融機(jī)構(gòu)的不同業(yè)務(wù)崗位,撰寫調(diào)研報告;②組織行業(yè)問卷調(diào)查。

　　2.對參加校內(nèi)實(shí)訓(xùn)、校外實(shí)訓(xùn)基地頂崗實(shí)習(xí)學(xué)生訪談。①及時掌握學(xué)生實(shí)操技能水平和就業(yè)意向;②強(qiáng)化實(shí)訓(xùn)過程的控制和引導(dǎo),提高實(shí)訓(xùn)效果。

　　3.校外實(shí)訓(xùn)基地、頂崗實(shí)習(xí)單位調(diào)研。①及時掌握金融機(jī)構(gòu)的`發(fā)展?fàn)顩r及合作意向;②及時了解金融機(jī)構(gòu)招聘員工的數(shù)量、人才需求的類型和要求。

　　4.論證金融機(jī)構(gòu)“訂單式”人才培養(yǎng)計(jì)劃。①明確人才供需雙方的職責(zé);②與金融機(jī)構(gòu)共同商討、制定人才培養(yǎng)計(jì)劃和考試錄用標(biāo)準(zhǔn)。

　　5.跟蹤調(diào)查近兩年畢業(yè)生情況。①了解畢業(yè)學(xué)生工作情況;②完善“供貨”后的跟進(jìn)服務(wù);③進(jìn)一步改進(jìn)“訂單式”培養(yǎng)模式。

　　6.專業(yè)整體實(shí)訓(xùn)課程改革。對不同金融機(jī)構(gòu)的不同業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行工作項(xiàng)目、工作任務(wù)、職業(yè)能力分解,分職業(yè)、項(xiàng)目強(qiáng)化。

　　三、廣州城建職業(yè)學(xué)院在高職金融與證券專業(yè)工綜合實(shí)訓(xùn)體系構(gòu)建的實(shí)踐

　　廣州城建職業(yè)學(xué)院于20xx年開始招收金融與證券專業(yè)高職三年制大專學(xué)生,現(xiàn)已招收三屆,在校學(xué)生人數(shù)近600人。為了提高高職教育的教學(xué)質(zhì)量,圍繞“一技之長+綜合素質(zhì)”的高技能金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo),筆者和金融教研室其他同事一道做了大量的工作,我們已經(jīng)完成了上述綜合實(shí)訓(xùn)體系構(gòu)建的基本流程中的前三個步驟,正在和金融機(jī)構(gòu)積極接觸,論證金融機(jī)構(gòu)“訂單式”人才培養(yǎng)計(jì)劃。

　　1.課程學(xué)時安排方面。在金融與證券專業(yè)課程建設(shè)上注重“學(xué)校與企業(yè)一體化”、教學(xué)內(nèi)容“理論與實(shí)踐一體化”、加大實(shí)訓(xùn)課程比重,不斷提高學(xué)生實(shí)踐動手能力。在已經(jīng)制定的金融與證券專業(yè)20xx級教學(xué)計(jì)劃進(jìn)程表和20xx級教學(xué)計(jì)劃進(jìn)程表中,20xx級金融與證券專業(yè)所開設(shè)課程中,理論、實(shí)踐學(xué)時中實(shí)踐課學(xué)時448學(xué)時,純實(shí)踐課程學(xué)時650學(xué)時,實(shí)踐總學(xué)時合計(jì)1098學(xué)時,占該專業(yè)全部學(xué)時比重達(dá)到44.19%;20xx級金融與證券專業(yè)所開設(shè)課程中,理論、實(shí)踐學(xué)時中實(shí)踐課學(xué)時396學(xué)時,純實(shí)踐課程學(xué)時675學(xué)時,實(shí)踐總學(xué)時合計(jì)1071學(xué)時,占該專業(yè)全部學(xué)時比重達(dá)到43.29%。

　　2.實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)方面。金融與證券專業(yè)于20xx年初建成獨(dú)立的校內(nèi)金融實(shí)訓(xùn)室,配備世華財(cái)訊金融實(shí)訓(xùn)軟件操作平臺,可以同時進(jìn)行證券、期貨、外匯各類金融工具的模擬操作;新的金融模擬交易實(shí)訓(xùn)室、商業(yè)銀行模擬實(shí)訓(xùn)室建設(shè)項(xiàng)目已經(jīng)立項(xiàng),正在加緊建設(shè),估計(jì)在20xx年中建成。截止到20xx年八月底,金融與證券專業(yè)先后與美國友邦保險公司、申銀萬國證券有限公司、廣發(fā)證券有限公司等著名金融機(jī)構(gòu)共建立校外實(shí)訓(xùn)基地七個,實(shí)訓(xùn)基地覆蓋金融職業(yè)的證券、期貨、銀行、保險、金融中介五大職業(yè)。校外實(shí)訓(xùn)基地以頂崗實(shí)習(xí)的方式接受多名學(xué)生假期實(shí)習(xí)、畢業(yè)實(shí)訓(xùn);并邀請金融資深人士不定期入校對學(xué)生進(jìn)行職業(yè)和崗位的培訓(xùn),不但加深學(xué)生對金融市場的認(rèn)識,也激發(fā)了他們的學(xué)習(xí)熱情。

　　由于金融與證券專業(yè)實(shí)訓(xùn)體系結(jié)構(gòu)本著專業(yè)教學(xué)內(nèi)容與崗位實(shí)習(xí)內(nèi)容協(xié)調(diào)一致的原則進(jìn)行了調(diào)整,制定專業(yè)實(shí)訓(xùn)計(jì)劃,基本做到了針對學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)崗位所需同步安排模塊教學(xué),使專業(yè)學(xué)習(xí)與實(shí)踐實(shí)訓(xùn)密切結(jié)合。在校外實(shí)訓(xùn)基地實(shí)訓(xùn)時,我們依據(jù)不同職業(yè)崗位分為相對應(yīng)的若干批次,每批學(xué)生實(shí)習(xí)周期為4周左右,然后再實(shí)現(xiàn)每批次學(xué)生的無縫對接,避免了影響實(shí)習(xí)單位的正常工作。同時,學(xué)生邊學(xué)基礎(chǔ)知識、邊為上崗準(zhǔn)備相關(guān)技能、邊在各個崗位上輪流換班,加深了對各個崗位業(yè)務(wù)操作的理解度和熟練性,反過來也促進(jìn)了學(xué)生接受校內(nèi)教學(xué)的積極性。

證券公司崗位工作計(jì)劃7

　　關(guān)鍵詞：基于工作過程；證券交易與服務(wù)；學(xué)習(xí)領(lǐng)域；課程開發(fā)；學(xué)習(xí)情境

　　中圖分類號：G712 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-5727（20xx）10-0094-02

　　學(xué)習(xí)領(lǐng)域是建立在教學(xué)論基礎(chǔ)上、由職業(yè)學(xué)校實(shí)施的學(xué)習(xí)行動領(lǐng)域，它包括實(shí)現(xiàn)該專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的全部學(xué)習(xí)任務(wù)，通過行動導(dǎo)向的學(xué)習(xí)情境使其具體化。從學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程方案來看，一般而言，每一學(xué)習(xí)領(lǐng)域均以相應(yīng)的職業(yè)行動領(lǐng)域?yàn)橐罁?jù)。一個學(xué)習(xí)領(lǐng)域就是一個學(xué)習(xí)單元，其主題內(nèi)容是以職業(yè)任務(wù)設(shè)置與職業(yè)行動過程為取向的，即以工作過程為導(dǎo)向。

　　學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程的開發(fā)思路

　　學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程開發(fā)的基本思路是：由職業(yè)行動體系中的全部職業(yè)行動領(lǐng)域?qū)С鱿嚓P(guān)的學(xué)習(xí)領(lǐng)域，再通過適合教學(xué)的學(xué)習(xí)情境使之具體化，這一過程的本質(zhì)可簡述為“行動領(lǐng)域——學(xué)習(xí)領(lǐng)域——學(xué)習(xí)情境”，如圖1所示。

　　行動領(lǐng)域體現(xiàn)了職業(yè)的、社會的和個人的需求，職業(yè)教育的學(xué)習(xí)過程應(yīng)該有利于完成這些行動領(lǐng)域中的任務(wù)。對當(dāng)今和未來實(shí)踐的行動領(lǐng)域進(jìn)行教學(xué)論的反思與處理，就產(chǎn)生了專業(yè)教學(xué)計(jì)劃的學(xué)習(xí)領(lǐng)域。行動領(lǐng)域的開發(fā)過程如圖2所示。

　　證券公司客戶經(jīng)理崗位的行動領(lǐng)域歸納

　　典型工作任務(wù)是職業(yè)行動中的具體工作領(lǐng)域，也稱行動領(lǐng)域，它是用完整的、有代表性的職業(yè)行動和反映本質(zhì)工作關(guān)系描述的具體的職業(yè)工作。通過行業(yè)企業(yè)調(diào)研以及工作任務(wù)分析，可得到證券公司客戶經(jīng)理的典型工作任務(wù)，行動領(lǐng)域歸納為：尋找客戶；指導(dǎo)客戶下載并安裝證券行情交易軟件；指導(dǎo)客戶進(jìn)行證券交易操作；為客戶提供即時行情咨詢服務(wù)；指導(dǎo)客戶收集分析證券信息；為客戶提供簡單證券投資咨詢服務(wù)。

　　通過典型工作任務(wù)分析確立學(xué)習(xí)領(lǐng)域

　　通過證券公司客戶經(jīng)理職業(yè)崗位的典型工作任務(wù)提取，可以確定相應(yīng)的學(xué)習(xí)領(lǐng)域。由于這些典型工作任務(wù)都與證券交易服務(wù)有關(guān)，所以將對應(yīng)的學(xué)習(xí)領(lǐng)域命名為“證券交易與服務(wù)”。需要注意的是，學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程體系與學(xué)科體系有本質(zhì)的區(qū)別，命名時要強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)領(lǐng)域與職業(yè)崗位行動領(lǐng)域之間的銜接關(guān)系，應(yīng)按“學(xué)習(xí)領(lǐng)域名稱=工作對象+動作”的原則來命名。

　　學(xué)習(xí)情境的設(shè)計(jì)

　　根據(jù)典型工作任務(wù)、學(xué)生認(rèn)知規(guī)律和職業(yè)成長規(guī)律，將本課程的教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)為8個學(xué)習(xí)情境，共36學(xué)時。學(xué)習(xí)內(nèi)容與工作過程和職業(yè)資格實(shí)現(xiàn)對接，較好地解決了“教什么”的問題。學(xué)習(xí)情境的`。

　　在證券交易所的真實(shí)行情中以行動

　　導(dǎo)向法實(shí)施學(xué)習(xí)情境和子情境教學(xué)

　　本課程以證券交易服務(wù)為載體，采用行動導(dǎo)向法來實(shí)施教學(xué)。學(xué)生通過交易系統(tǒng)在證券交易所即時行情系統(tǒng)中完成學(xué)習(xí)項(xiàng)目。另外，我校與證券公司共同舉辦模擬炒股大賽，提升了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，教學(xué)效果良好，較好地解決了“怎樣教”的問題，設(shè)計(jì)舉例如表2所示。

　　打造投資經(jīng)驗(yàn)豐富、專兼結(jié)合的教學(xué)團(tuán)隊(duì)

　　教學(xué)內(nèi)容的選取決定了專任教師無法滿足本課程教學(xué)的需要。本課程打造了一支由三位專任教師和三位兼職教師組成的教學(xué)團(tuán)隊(duì)。其中，專任教師均通過了證券從業(yè)資格考試，兼職教師由珠海證券營業(yè)部的優(yōu)秀客戶經(jīng)理和證券分析師擔(dān)任，彌補(bǔ)了專任教師在營銷實(shí)戰(zhàn)方面的不足，較好地解決了“誰來教”的問題。

　　實(shí)施考評結(jié)合的教學(xué)評價改革

　　本課程打破了以考試為主的教學(xué)評價模式，實(shí)施考評結(jié)合的教學(xué)評價改革，較好地解決了“怎樣評”的問題。評價方案如表3所示。

　　學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程《證券交易與服務(wù)》開發(fā)獲得了我校教改項(xiàng)目的立項(xiàng)，是我校教改的階段性成果之一。本課程以培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)技能為出發(fā)點(diǎn)，兼顧職業(yè)資格考證需求，以崗位工作過程為導(dǎo)向、典型工作任務(wù)為載體設(shè)計(jì)課程內(nèi)容和學(xué)習(xí)情境，以行動導(dǎo)向法組織實(shí)施教學(xué)，形成了課程特色，對指導(dǎo)當(dāng)前高職教育的課程改革與建設(shè)具有一定的意義。