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銀行柜員自查報告

時間:2024-03-22 14:40:16 報告范文 我要投稿
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銀行柜員自查報告

  在當下這個社會中,報告的用途越來越大,不同種類的報告具有不同的用途。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲?下面是小編為大家整理的銀行柜員自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

銀行柜員自查報告

銀行柜員自查報告1

  進入支行這一年半的時間,我立足本職工作,潛心鉆研業務技能。現根據總行下發的文件,進行自查自糾,自查報告如下:

  (一)思想道德方面:

  1、在日常工作中,未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

  2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

  3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

  (二)日常生活行為方面:

  1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行為;

  2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭博、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

  3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經常找人借錢的行為;

  4、未有從事第二職業或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷,與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

  5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的.行為。

  (三)業務操作方面:

  1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權,擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

  2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;

  3、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象;

  4、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;

  5、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續,盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、個人存款證明及其他存款單證的行為;

  6、無故意違章操作,有章不循行為,未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行柜員自查報告2

  在生活中,我們都不可避免地要接觸到報告,報告具有成文事后性的特點。寫起報告來就毫無頭緒?以下是小編整理的銀行柜員的自查報告,歡迎大家分享。

  今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來,我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見,歸納起來,主要是服務環境需要進一步改善,服務水平需要進一步提高,貸款力度需要進一步加大。對這些問題,我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

  加強硬件建設,改善服務環境。

  近幾年來,我行投資一百多萬元,先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”,把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造,共增加營業面積260多平方米,增加營業窗口6個,每個營業網點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦,還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機,服務環境有了顯著改善。

  開展三項活動,提升服務品質。

  一是深入開展“服務價值年”活動,以服務創造價值;

  二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動,讓典型引路;三是廣泛開展“規范服務”活動,組織員工規范操作。同時,支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度,推動了全行服務水平的提升。目前,全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗,網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

  堅持信貸創新,加大貸款力度。

  我行在辦好企業抵押貸款的同時,針對部分企業貸款抵押值不足的實際,創新貸款路子,先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資,以企業應收帳款質押的貿易融資,以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資,還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營

  經濟發展和居民創業就業,我行發放了商鋪按揭貸款,等等。

  信貸工作的.創新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項貸款余額達到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機構前列,有力地支持了我市經濟的發展。

  縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心,企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機,更加扎實地搞好優質文明服務,更加有力地擴大信貸投放,更加全面地履行社會責任,為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

銀行柜員自查報告3

  一、組織開展情況

  為有效落實《xx銀行xx分行加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》,我支行對xx年至xx年本機構同業業務會計核算的真實性、合規性以及整改問責情況進行重點自查,涉及的同業賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

  二、檢查內容

  我支行xx年至xx年涉及的同業賬戶共有13個,現將檢查內容匯報如下:

  (一)xx銀行xx路支行,開立基本存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發生業務。該賬戶已設置為久懸賬戶。

  (二)xx市農村信用合作聯社,開立非預算單位專用存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發生業務。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

  (三)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、銷戶,該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶,手續合規、齊全。

  (四)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxxxx,xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、購買支票、開立定期、定期結清、補計利息、銷戶等。定期開立科目

  為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全,該賬戶已于xx年x月xx日銷戶,手續合規完整。

  (五)xx銀行股份有限公司xx路支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發生業務。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

  (六)xxxx銀行股份有限公司xx支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,xx年至xx年發生的業務有購買支票、開立定期、定期結清、補計利息等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續。

  (七)xxxx信托有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發生業務。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

  (八)xx信托有限公司,共開立4個非預算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目開立無誤,該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款,募集期結束后將募集款項全部轉入該單位的.信托專戶,然后均于xx年銷戶,手續合規完整。

  (九)xxxx保險股份有限公司xx分公司,共開立2個非預算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx,收入專用戶用于保費歸集業務,核算銀保保費收入資金,支出專用戶用于保費支出業務,核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業務支付。科目開立無誤,手續

  合規完整。

  我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查,內容包括同業賬戶、同業定單開立、使用的合規性,存款科目的準確性,合同等的完整性等,檢查中未發現問題,不存在需整改的情況。

  三、改進措施

  今后我支行在辦理涉及同業賬戶的業務時,會更加嚴格審慎地審查各項所需資料,堅持合規辦理業務,為有效地加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪做出貢獻。

  xx銀行xx路支行

  xx年x月xx日

銀行柜員自查報告4

  在這一年里多時間里,我始終保持著良好的工作狀態,以一名合格的村鎮銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業務技能,使自己能在本崗位上為村鎮銀行奉獻自己的力量。

  在理論學習上,順利通過了公共基礎和個人理財課程,取得了銀行從業資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學習活動,基本掌握了個人銀行業務和人民幣結算業務操作規程。通過案例學習,加強了自我的銀行風險意識。

  在業務技能上,本著認真、仔細的工作態度,嚴格按銀行的各項規章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己,在行領導的正確指導,同事的相互幫助,及自己的努力下,這一年內沒有發生一次責任事故。作為一線柜員,在工作之余,不忘加強自己的技能訓練,并順利通過了行組織的點鈔測試。

  在滿意服務上,我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己,從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“,耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業務需要。針對不同客戶采取不同的'服務方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。

  查找過去,是為了吸取過去的經驗和教訓,更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請各位領導和同事批評、指正。

銀行柜員自查報告5

  今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來,我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見,歸納起來,主要是服務環境需要進一步改善,服務水平需要進一步提高,貸金力度需要進一步加大。對這些問題,我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

  加強硬件建設,改善服務環境。近幾年來,我行投資一百多萬元,先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”,把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造,共增加營業面積260多平方米,增加營業窗口6個,每個營業網點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦,還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機,服務環境有了顯著改善。

  開展三項活動,提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動,以服務創造價值;二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動,讓典型引路;三是廣泛開展“規范服務”活動,組織員工規范操作。同時,支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度,推動了全行服務水平的提升。目前,全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗,網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

  堅持信貸創新,加大貸金力度。我行在辦好企業抵押貸金的同時,針對部分企業貸金抵押值不足的實際,創新貸金路子,先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資,以企業應收帳款質押的貿易融資,以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資,還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸金。為了支持我縣個體民營

  經濟發展和居民創業就業,我行發放了商鋪按揭貸金,等等。信貸工作的創新,拓展了貸金路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項貸金余額達到2。95億元,比年初增加1。1億元,增加額居全市金融機構前列,有力地支持了我市經濟的發展。

  縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心,企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的.信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機,更加扎實地搞好優質文明服務,更加有力地擴大信貸投放,更加全面地履行社會責任,為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

銀行柜員自查報告6

  俗話說,無規矩不成方圓。凡事都要有個規矩,有了規矩,便有了度量是非的原則。國有法,家有規,對于民生銀行員工來講,“行內小法”就是我們的“家規”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內小法,結合近些年來具體案例,組織了這次“重操守,防風險,促騰飛”的培訓,使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個人要進步,企業求發展,一切都應遵循“嚴肅紀律,合乎規范”的原則,這樣才能穩步,才能長久。只有自律嚴紀,方能穩步騰飛。

  在經濟全球化的今天,金融市場可謂是百家爭鳴,欣欣向榮,高速發展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業為了片面的追求利益最大化,走了畸形發展的路子,違背了法規法紀,到頭來也只是曇花一現,過眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴也。作為企業的領軍人物,董事長很明確的提出民生銀行的運營策略,那就是“扎扎實實,規規矩矩 ,開動腦筋”去辦*行,正是這句話鐫刻在心,民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明,只有規規矩矩,自律嚴紀,才能使企業穩步騰飛。

  作為民生銀行的.一名員工,應當嚴肅紀律,時刻銘記行內小法,自我約束。對于銀行從業人員來講,風險無處不在,既要有良好品德,遵守法規,杜絕內部風險,又要善于觀察,積極應對,防范外部風險。結合自身工作來講,日常每一筆業務的受理不僅要嚴格執行金融法規、政策,還要認真審核票據憑證的真實性、有效性、合理性、合法性,盡量使風險在可控范圍之內。在合乎法規的基礎上,針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的服務,以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,想客戶之所想,針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。

  民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強,具有國際競爭力的中國最佳商業銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業務技能,還必須熟悉國家金融法律法規、黨紀黨規和我行各項規章制度,依法辦事,合規經營,做“規規矩矩*銀行”的典范;同時,要從自身做起,自律嚴紀,關愛他人,為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!

銀行柜員自查報告7

  今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來,我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見,歸納起來,主要是服務環境需要進一步改善,服務水平需要進一步提高,貸款力度需要進一步加大,銀行柜員自查報告。對這些問題,我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

  加強硬件建設,改善服務環境。近幾年來,我行投資一百多萬元,先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造,在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”,把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造,共增加營業面積260多平方米,增加營業窗口6個,每個營業網點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦,還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機,服務環境有了顯著改善。

  開展三項活動,提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動,以服務創造價值;二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動,讓典型引路;三是廣泛開展“規范服務”活動,組織員工規范操作,整改報告《銀行柜員自查報告》。同時,支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度,推動了全行服務水平的提升。目前,全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗,網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中,我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

  堅持信貸創新,加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時,針對部分企業貸款抵押值不足的實際,創新貸款路子,先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資,以企業應收帳款質押的貿易融資,以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資,還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業,我行發放了商鋪按揭貸款,等等。信貸工作的創新,拓展了貸款路子,增加了信貸資金容量。到9月末,我行各項貸款余額達到2.95億元,比年初增加1.1億元,增加額居全市金融機構前列,有力地支持了我市經濟的發展。

  縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心,企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的.信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機,更加扎實地搞好優質文明服務,更加有力地擴大信貸投放,更加全面地履行社會責任,為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻!

銀行柜員自查報告8

  以今年上半年,我緊緊圍繞分行紀委的中心思路,通過開展員工行為排查、五大系列活動、效能監察等活動,狠抓案件防控、黨風廉政建設等工作,較好地完成了分行紀委下達的各項任務,現將上半年的紀檢工作情況匯報如下:

  一、以五大系列活動為平臺,扎實推進案件防控工作。

  根據五大系列活動工作思路,我行在傳達五大活動精神時,認真分析了當前所面臨的業務發展和案件風險形勢,特別是針對多年無案件的麻痹心理和簡單、低級錯誤屢查屢犯問題,提出把xx年確定為“規范經營年”,花大氣力抓好安全運行、規范經營和風險控制工作,并提出了開展“規范經營年”活動要達到的“三個規范”的預期目標,即規范支行的經營行為,規范人員的從業行為,規范員工的操作行為。

  在此基礎上,深入揭擺問題,查找管理和業務崗位存在的風險點,提高案件防控工作水平。

  以認真落實八項制度為重點,開展查找管理和業務崗位存在的風險點討論。

  討論的關鍵環節為帳戶管理、重空及單證管理、對帳管理、銀行卡及儲蓄存折管理,公章業務用章及個人名章管理、會計憑證管理、尾箱管理、密碼管理、日始簽到日終退簽離崗退屏管理等。

  結合案件對照網點相應部位、環節,認真查找出存在的缺陷和漏洞。

  通過遏制違規經營行為,遏制可能導致案件的操作風險發生,提高員工職業操守,促進我行各項業務又好又快發展。

  二、嚴格按照上級行要求,扎實開展員工行為排查活動。

  在這次員工行為排查活動中,成立了員工行為排查工作領導組。

  組長由行長擔任,成員由支行領導和會計主管擔任。

  排查工作由紀檢特派員負責組織實施。

  在排查形式上,我們召開了專門會議研究制訂排查方案,通過發放員工自查排查表,先由員工自查、互查,再通過行長辦公會議進行評定,最后由負責人簽字,對排查結果負責;在排查內容上,嚴格從涉嫌案件的行為、存在隱患可能誘發案件的行為、其他等三個方面對員工進行深入細致的排查。

  在排查中,對可能涉嫌案件方面,著重排查員工是否存在貪污侵占挪用、賄賂、其他犯罪以及是否被司法機關、公安機關傳喚、拘留、取保候審等情況;對存在隱患可能誘發案件方面,著重排查員工是否存在工作表現、經濟往來、社會交往和家庭狀況等方面的異常現象;在其他方面,著重排查員工是否有商業賄賂苗頭等異常現象。

  除了例行日常的內部排查外,我行還組織到員工家中,和員工家屬進行談話14人次,外部排查超過我行總人數的'20%。

  通過經過排查,我們雖未發現員工有任何不良苗頭傾向,但我行將會對員工行為繼續進行追蹤排查,不放過任何一個可疑點。

  三、以案件防控及整改落實為重點,穩步推進效能監察工作。

  我行多次利用晨訓時間,組織全行員工學習省市分行關于案件防控與整改效能監察方面的文件,并結合審計整改平臺,提升員工對案件防控與整改的標本兼治意識,教育全行員工重在治本,將案件防控及整改與全行體制機制改革、業務流程優化等工作有機結合起來。

  努力實現我行案件防控與整改的工作目標,在實際工作中,我們以業務條線為單位,對近年來上級行下發的各項有關案件防控的文件進行了整理和歸納,各部門組織本部門人員對這些規章制度進行重點學習,使員工在具體工作中明確什么可以做、什么不能做,做到有章可依、按章操作。

  四、全方位的、創造性地開展警示教育活動,努力杜絕不良行為和不良思想。

  今年以來,我行把“警示”教育作為案件防范一個有效手段來進行,出發點是不僅加強員工的職業操守教育、人生觀、價值觀教育,還從員工的按章操作意識上下功夫,從員工的自我保護上,預防他人違規上下功夫,整體來講就是自控、互控、他控三道防線都做到,讓員工自覺地做到。

  同時,我行還把廉潔文化作為企業文化建設的重要組成部分,通過案例學習、開會說教組織了多次內容豐富、形式多樣、貼近實際的反腐倡廉宣傳教育,除了結合行長談話制度和行長接待日制度,加強與員工的溝通,營造和諧氛圍外,還堅持“警示日”活動,每個月的28日前后,組織全行員工進行形式多樣的警示活動。

  五、合理運用積分制度,糾正不良操作習慣。

  針對積分管理的特點,我在實際操作中既充分考慮到員工的接受和認知能力,更主要的是運用積分管理手段為業務發展保駕護航。

  對于監控錄像查出的問題,一方面嚴格積分,一方面與當事人進行談話,加強員工對積分管理的認知度。

  雖然上半年工作取得了一定成績,但距離上級行要求還有較大差距,在下半年的工作中,我行將針對可能存在的管理疲勞思想,重點在員工職業操守教育方面和按章操作合規經營方面下功夫,向市分行黨委交一份滿意的答卷。

銀行柜員自查報告9

  俗話說,無規矩不成方圓。凡事都要有個規矩,有了規矩,便有了度量是非的原則。國有法,家有規,對于青海銀行員工來講,“行內小法”就是我們的“家規”。根據總行“練內功、嚴管理、強素質、促發展”的活動,我行特制訂具體實施方案,使我受益匪淺,如醍醐灌頂。個人要進步,企業求發展,一切都應遵循“嚴肅紀律,合乎規范”的原則,這樣才能穩步,才能長久。只有自律嚴紀,方能穩步騰飛。

  在經濟全球化的今天,金融市場可謂是百家爭鳴,欣欣向榮,高速發展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業為了片面的追求利益最大化,走了畸形發展的路子,違背了法規法紀,到頭來也只是曇花一現,過眼浮云而已。孫子有言:將者,智信仁勇嚴也。我行的企業使命就是:為客戶創造價值,為股東創造回報,為員工創造未來,為社會創造財富。我們時刻把企業使命牢記在心中。

  作為青海銀行的一名員工,應當嚴肅紀律,時刻銘記行內小法,自我約束。對于銀行從業人員來講,風險無處不在,既要有良好品德,遵守法規,杜絕內部風險,又要善于觀察,積極應對,防范外部風險。結合自身工作來講,日常每一筆業務的受理不僅要嚴格執行金融法規、政策,還要認真審核票據憑證的真實性、有效性、合理性、合法性,盡量使風險在可控范圍之內。在合乎法規的基礎上,針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的`服務,以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,想客戶之所想,針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。

  青海銀行海西州分行作為剛成立的銀行,要想立足在銀行界,我們靠的就是人情的服務。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業務技能,還必須熟悉國家金融法律法規、黨紀黨規和我行各項規章制度,依法辦事,合規經營;同時,要從自身做起,自律嚴紀,關愛他人,為海西州分行的發展添磚加瓦。

銀行柜員自查報告10

  針對以上文件要求,我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關文件。了解我行擔保公司的基本情況、存在的問題,排查的內容及方法等。各個客戶經理依照分管客戶的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

  本次自查主要涉及以下兩部分:

  一、融資性擔保公司的風險排查情況

  我行目前合作的融資性擔保公司為。該企業是共同發起設立的融資性擔保機構。通過本次自查,我行查詢了申報材料。

  在申報材料中,我行真實、完整地披露了擔保公司的相關信息,包括公司治理狀況、風險管理水平、財務狀況資本金到位情況、經營狀況、與他行業務合作情況、資信情況等。在合作的過程中,均能及時存入相應的保證金,對擔保方式進行了分類。針對由擔保公司擔保的授信業務,我行客戶經理查詢檔案,對所涉的客戶基本信息、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實性進行審查,重點關注信貸準入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實、信貸資金監管是否到位等方面。其三,客戶經理對相關信貸客戶進行貸后回訪,了解企業真實貸款用途,還款能力及方式,與擔保公司的合作情況。同時,走訪擔保公司,了解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等,確保風險的充分揭示。其四,客戶經理查詢客戶銀行流水及憑證,了解客戶的還款來源。嚴密監視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發生融資還貸行為將立即采取措施,對偶爾發生且經營運轉正常的客戶將給予風險警示,對頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施,避免信貸資金受損。

  二、與非銀行融資機構的業務往來

  從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX戶,為。是經XX市政府批準,由共同發起成立的擔保公司。該公司注冊資金為XX萬元,其中國有企業出資XX萬元,占股%。依據通知要求,我行對擔保公司進行了自查,情況如下:

  (1)擔保人信息真實,擔保機構準入規范,評級為,真實反映客戶情況,等級評定準確,資本金也已全部到位。

  (2)在開展相關業務合作前,與xx銀行簽署擔保合作協議,其中涵蓋了雙方的權利義務、擔保對象、擔保的業務范圍、擔保的額度、擔保風險保證金及其管理、相關業務操作程序等相關約定。

  (3)擔保公司的擔保放大倍數未超過最高擔保放大倍數,符合規定。

  (4)擔保公司的.保證限額為億,擔保余額為XX萬元;其擔保的xx銀行債權本息未超過保證限額。我行按季對擔保機構代償率進行監測。

  (5)擔保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質押合同》,繳存了相應的風險保證金。單筆業務保證金繳存比例未低于10%的要求。

  從對擔保公司作為擔保人的授信業務角度分析,我行非銀行融資機構的授信業務僅包含擔保公司作為擔保人的授信業務,無信貸客戶與非銀行融資機構的資金往來的現象發生。截至XX月XX日,我行由擔保公司作為擔保人的授信業務共涉及XX戶,占比,筆,金額總額為XX萬元,其中擔保公司共擔保XX戶,筆,其他均由其他擔保公司作為擔保人。業務總體風險狀況為正常。

  通過自查,我行暫未發現任何不合規之處,以后我行將繼續對按季對影子銀行相關業務進行監測,堅持“隔離風險”、“疏堵結合”,切實防控風險。

銀行柜員自查報告11

  今年以來,XX市XX區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節,以制度執行年活動為載體,從全面構建合規風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作,進一步規范經營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是:

  一、高度重視,組織領導到位

  自年初一開始,聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監事長為副組長,經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規帶頭人,為深化改革和促進發展奠定基礎。

  二、抓合規意識教育,培訓學習到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規意識,聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則,年內聯社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內控優先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

  三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位

  加強基礎管理,規范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則,根據用工制度改革方案,綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網點XX個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工,委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人,經過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求,設置合規風險管理部門或合規風險管理崗,制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求,細化了每一筆業務的操作流程,防范違規操作,切實做到了有章可循。

  四、狠抓制度執行,監督檢查到位

  區聯社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場檢查發現的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發各社,連同XX省銀監局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題,梳理成條,分類整理,印發給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支,以及合規經營、合規操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端,針對發現的問題,發出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核,業務全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網點的序時稽核,并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時,加強后續稽核,強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審,規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優罰劣,現場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監督,搞好離職、任期經濟責任審計今年,我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式,先后對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規責任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規責任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯社在全區范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業的排查,排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的

  重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯社采取積極措施加強對重點人員的監控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的`方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規范了信用社的經營管理行為,防范案件的發生。

  五、建立問責機制,責任追究到位

  我們從建立有效的違規問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工,在內部弘揚正氣,杜絕違規惡習,對違規失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告 制度,做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制,操作人員與管理人員處理聯動,經濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農村信用社規章制度的嚴肅性,保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

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