【精】金融案件心得體會
我們在一些事情上受到啟發后，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。那么要如何寫呢？以下是小編收集整理的金融案件心得體會，僅供參考，大家一起來看看吧。
金融案件心得體會1
近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，現將本人的心得體會淺淡如下：
縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：一是員工整體素質不高，教育乏力。二是防患意識不強，管理乏力。
通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，務必牢固樹立人本觀念。
總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的`遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！
金融案件心得體會2
XX年XX月XX日，在總行和支行的組織領導下，支行領導、同事們一起有幸參加了《防范金融案件警示教育》專題培訓。主講人是XX市公安局經偵大隊主管金融案件的XXX，他實戰經驗豐富，從1998年成立經偵大隊開始就從事金融違法案件的偵查工作，多次受到公安部、市領導的表彰。他的講解由淺入深，從案例到理論，既把犯罪分子的作案方法和追捕、審判過程呈現給大家，讓各位同事了解了一些典型金融案件防控方法，同時又專門針對銀行的工作人員對貸款詐騙和騙取貸款罪進行了深入的說明，有很強的實踐意義和警示作用。
近年來，銀行業發展取得顯著成績的同時，案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制，資金挪用、貪污受賄、非法集資、違規代客等風險問題層出不群，作案手法更是花樣百出，涉案人員以及涉案金額更是勝過以往，正是因為他們的一己私欲，不僅給銀行和社會造成了巨大損失，同時他們也不得不面對法律嚴厲的制裁。
法律是無情的，并不會因為無知犯罪而免于處罰，通過X警官呈現的一個個發生在我市的“精品”案例，那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，沉重的代價是強烈的警示。發生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象；發生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任；發生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
相對而言，銀行內的各項規章制度是完善、有效的，操作性也很強，但是，有效的制度最終還是要靠人來執行，說到底，案件防范最主要的是控制員工的道德風險，員工如果無視規章制度和操作規程，就會使制度的嚴肅性喪失殆盡，作案就會變得暢通無阻，只要任何一個環節多一點管理意識、責任意識和執行意識，就不可能讓風險產生。在日常經營中，片面追求業務發展，而疏于管理，其結果必然導致業務管理混亂和風險監控不力，最終引發風險產生。
建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，這是防范風險的基礎。 ?作為制度的執行者，我們每一位銀行員工都要約束自己的行為，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀和道德觀，控制私欲，明辯是非，時時刻刻保持清醒的'頭腦，抵制金錢的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強責任意識，精益求精，嚴格執行各項規章制度，合規經營，做好自己的本職工作。
人的墮落并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，就可能走上犯罪道路，作為信貸第一線的客戶經理，我們更應該以防范為主，以較高的標準要求自己，無論事件大小，我們都要堅定信念、警鐘長鳴，堅決執行和維護總行、支行、部門的管理規定，杜絕一切違法違規行為。
XXX部門 XXX
XX年XX月XX日
金融案件心得體會3
近一段時間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件研究和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：
一、他們為什么會這樣做？
關于這個題目，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決題目；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！
關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險！很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發。實在是可悲！
二、他們這樣做值得嗎？
縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管現在社會也在鼓勵各界去包容那些”濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業發展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了！
另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算”政治帳”，自毀出息；二算”經濟帳”，傾家蕩產；三算”名望帳”，身敗名裂；四算”家庭帳”，夫離女散；五算”親情帳”，眾叛親離；六算”自由帳”，身陷牢籠；七算”健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說：”現在我深深地體會到，什么最緊張？生命最緊張！自由最緊張！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。”一樣：算算我們自己的帳也一樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢？！三、在農信工作怎么樣？關于農信工作。就是知足常樂，感謝農信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信，我今天會在干什么，我今天會怎樣？農信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的`考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業部同樣如此，那么面對如此環境，我們應該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講，就是”珍惜”。
其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公事員挺好的，較為不亂，但是不知道公事員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最買賣挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做買賣的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決題目標方法和研究這些方法的機遇，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力研究，踏實工作，珍惜現在，為成為團隊的優秀一員而努力！
金融案件心得體會4
為了使全縣信合員工更清醒地認識到當前金融犯罪的嚴肅形勢，提升全體職工的防范意識，在縣聯社的安排下，我社于3月12日下午組織全體職工觀看了近年來我國金融系統所發生的典型案件現場模仿，案件多發、數額之大使人觸目驚心，使我感觸感染深刻，倍受教育。更是深刻認識到在此后的工作中，不管何時何情都不能放松思想鑒戒，否則，微有忽略就有可能犯錯誤，甚至走上一條不歸路。一定要時刻堅持清醒的頭腦，防微杜漸，慎用權利，繃緊反腐倡廉這根弦，筑牢拒腐防變的思想道德防線，認真執行聯社的各項規章制度，從自我做起，從本身做起。現將我觀看此次案例模仿現場的心得總結如下：
一、觸動靈魂，警鐘長鳴
做金融行業，手中管理與經營非凡的商品—泉幣，沒有精確建立人生觀、世界觀、職業觀、權利觀，不增強研究，不增強改造，就會斷送我們自己的美好出息，毀掉幸福美滿的和諧家庭。縣聯社組織的此次觀看舉動，長短常有必要的，是對正在作案或有作案念頭的人員發出的一次警報，是對執行制度不嚴，以情面代替制度的行為發出的一次警報，是一次觸動靈魂，對全員要建立精確的人生觀、價值觀、世界觀、以及提高防案意識的再次洗濯。
二、增強研究，高筑籬笆
研究可提高人的心智，可提高人的道德修養，可增加知識積累。作為新時期一名農信社員工，更應該清醒地認識到加強研究、提高自身素養的重要性。只有經常加強自我研究，開展自勉、自誡、自省活動，努力提高思想道德休養，強化職業道德研究，使自己時刻保持正確的價值觀、人生觀、和世界觀，增強拒腐防變能力；只有加強法律法規和規章制度的研究，努力提高執行力，學會運用各種法律法規和規章制度開展業務經營活動，努力作好執行制度的表率，高筑執行制度和思想防范的籬笆。
通過此次研究，在我們的腦海中要常常繃緊防案工作的.弦，要深刻牢記其經驗教訓，留意工作中的每一個細節，要深刻認識到防案工作也是我們營業工作的緊張組成部分。要認識到案件的發生對本單位帶來的嚴重后果和造成的宏大風險、對個人的前途帶來的滅頂之災，對家庭帶來的宏大不幸。對案件的防范要常常堅持清醒的頭腦和認識，決不能心存半點麻痹和僥幸，做到警鐘長鳴。
金融案件心得體會5
3月19日xx市聯社在聯社五樓會議室召開了伊寧市金融機構案件防控學習活動，同時下發了《xx州直郵政儲蓄銀行及農村信用社案件防控“百日清查”活動方案》xx縣農村信用社結合本地實際情況制定了xx縣農信社百日清查活動方案，活動總體安排為自20xx年5月下旬開始至8月上旬完成，5月下旬為學習動員階段，6月初和7月底為自查階段，8月上旬為總結報告階段，本部門依據縣聯社活動方案，開展了自查活動，現對自查過程中，有如下心得體會：
一、制度重在落實，好的制度重在落實和可操作性。
目前各大金融機構各行的規章制度可為包羅萬千，不為不全。可是在執行上就大打折扣了，制度墻上高高掛起，等案件發生了才開始追究制度健不健全，一看制度有，員工沒有貫徹落實，所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實。要讓員工養成良好的職業情操，同時加強對落實制度執行力度的檢查，發現有章不循的要嚴xx處，決不姑息遷就。形成高壓態勢。讓制度落到實處。
二、加強員工自身的人生觀，價值觀，世界觀教育。
隨著社會經濟的不斷發展，人的思想也極巨發生了變化，特別是沒有經歷堅苦磨練的人，思想上不穩定，毅志力不強，經不起誘惑。特別是從事信貸部門的人員，思想不純，心術不正，那是要出大亂子的，因搞信貸工作本身就是一個高風險行業，用人不慎有可能就出現道德高風險，所以做事先做人，每位員工只有樹立正確的人生觀，價值觀和世界觀，對生活和工作才有一個正確的看法，遇到生活和工作中的挫折才不會氣餒，而是堅強面對，不會因其他的因素產生思想上偏見和鋌而走險的`做法。所以要經常組織員工愛崗敬業，愛國主義教育。單位領導要關心員工的極苦，了解員工的思想動態，多與員工溝通，讓員工明白對自已負責就是對家人對同事對社會負責，構建一個和藹的工作環境，和團隊。
三、加強員工自身的業務知識和素質培訓。
在我們的工作檢查中經常發現，許多錯誤和漏洞多是員工對業務知識的不了解和掌握不夠所造成的，同時單位對員工培訓力度不夠，加上員工自學能力不強，所以對新知識新業務掌握不夠，對防范風險埋下了隱患，造成不法分子有機可乘。所以要加強員工的培訓工作，只有你了解了的客戶和了解你的客戶業務，和業務單據你才能有效采取反控措施加強風險防范。
通過自查我發現，我在辦理業務過程中也有存在以上類事情況，通過自查看到了自己的不足和缺點，通過對案件警示教育認識到風險防范的重要性，今后要加強對自己的思想政治教育，樹立正確的人生觀價值觀世界觀，以身作則，做行為規范的標兵，帶領好自己的團隊，干好本職工作。
金融案件心得體會6
近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額宏大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與掌握能力不能適應營業開展的題目突出，為了切實增強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和開展的順利進行，xxx決定開展以增強制度—建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作，經過第一階段的研究，現將本人的心得體會淺淡如下：
一、案件發生的主要原因
縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的研究，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：
一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。
一些信用社對安全管理、案件防工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。
二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，研究教育走過場。
俗話說”十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒布的'法令、制定的規章流于形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。
三是稽核檢查圖形式、走過場，監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
二、預防案件發生的對策建議
通過這次舉動，每個員工只要進行自我教育、自我理會，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確此后工作的努力偏向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷降落。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固建立人本觀念。
一是要常常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其建立精確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐敗思想的侵蝕，做到”常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，防備針常打。
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