銀行客戶經理崗位職責[通用15篇]
在生活中,很多場合都離不了崗位職責,一份完整的崗位職責應該包括部門名稱、直接上級、下屬部門、管理權限、管理職能、主要職責等。擬起崗位職責來就毫無頭緒?以下是小編整理的銀行客戶經理崗位職責,僅供參考,歡迎大家閱讀。
銀行客戶經理崗位職責1
崗位職責
1、從事智能化分析預警軟件的銷售,主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部;
2、軟件國內外獨一無二,銀行一般走單一來源采購,需要有能力給銀行講清楚軟件的價值;
3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作,或者有較強的.突擊學習能力;
4、負責特定銀行客戶的銷售工作,包括聯絡、跟單、成單,具有銷售能力、銷售敏感性最為重要;
5、報酬結構是底薪加年終獎金制度,底薪取決于過去從業的歷史業績,獎金取決于履職以后的業績;
6、要求溝通與合作能力強、職業精神好;
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經理的崗位職責8
工作職責:
1、利用現有或新資源開發客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正常回款。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。
5、完成業績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。
4、積極主動、堅定執著,具備創造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理崗位職責2
工作職責:
1、根據公司提供的資源通過公司的`電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析;
2、結合公司產品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務,達成銷售業績;
3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪,解答客戶的疑問,做好客戶關系維護。
銀行客戶經理崗位職責3
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究,但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳,怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,要提高客戶經理提供信息的積極性,就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務,如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報,以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市,可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最后可以要求面見,這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解情況,以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開始,一層層往下逐個拜訪。當然,這樣做的成功率較低,但如果堅持并做出經驗來了,仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外,還須有全方位的業務發展策略,盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業務比例,特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風險,且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費業務,已成銀行業的發展方向;“一站式”服務,包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務,還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶,排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告,說明與誰吃飯,關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的作用,協調各部門關系,為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限,層次越高,通融權限越大,但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限,更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性,如即使馬上就能答復客戶的通融權,也不能立即同意,最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的`通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“美麗的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等,可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用,質量較好,有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是:
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點:更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析能力。
缺點:可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不知道);攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式,這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點:內容更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點:需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務,與客戶的關系不夠密切,整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現,客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班,打電話卻有人接,推測該公司可能有問題,通過發提單到船公司證實提單是假的,從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析,提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責4
1、銀行客戶經理崗位設置
當前銀行客戶經理素質參差不齊,不能完全滿足市場需要,這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則,使其更好地為客戶服務。
競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高,必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。
分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分為若干等級,不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。
合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配,根據各客戶經理不同專業特長,結合實際情況,對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,避免營銷內耗。
績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,責任考核到人,按勞取酬,計算到人,將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。
常規稽核,離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下,為保障客戶和銀行的利益,防止濫用權力,必須建立相關的監督檢查機制。
2、銀行客戶經理職責
銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量,是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合,以提高客戶的忠誠度,并增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不同的銀行有所不同,這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括:
(1)負擔各戶的取貴
根據客戶需求,與客戶探討業務合作方案,有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流把客戶的需求與銀行的.產品有機結合起來。
主動尋找客戶,通過各種渠道勺客戶建立業務聯系。
向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。
負責做好產品售后服務工作,及時發現雙方合作中出現的問題,及時算根客戶的動態信息,對客戶的經營狀況進行動態監控并及時提出建議報告。
一旦銀行與客戶發生業務關系,客戶經理負責客戶的日常管理,積極協助產品作業部門為客戶提供服務。
研究客戶的現實情況和未來發展,發掘客戶對銀行產品的潛在需求,井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。
定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益,定期進行價值判斷。
(2)負擔保村的取音
客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求,分析客戶成功的可能性,并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力,以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。
調查客戶需求,分析市場形勢,主持或參與金融產品和服務的創新活動。
收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理,以此為基礎建立并管理客戶檔案。
撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告,供業務決策及營銷控制部門參考*
根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。
對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,及時做出回答或提交。
客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權,該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。
擁有客戶調查權和業務建議權,需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。
負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業務風險。
承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。
處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。
銀行客戶經理崗位職責5
崗位職責:
1、負責向行業客戶及大客戶介紹公司產品以及帶給服務;
2、開拓全國范圍內的客戶,做好市場信息的收集、整理和反饋,帶給行業方案所需基礎數據信息;
3、透過電話/面談拜訪后簽單,完成公司指定銷售目標;
4、與團隊成員共享并及時更新市場信息;
5、熟悉通訊行業、互聯網信息產品和服務。 客戶經理崗位職責 篇六崗位職責:
1、指定省區內的國內百強地產公司及區域龍頭地產公司、企事業單位、機關單位、院校等招采項目的開發、管理、維護;
2、與目標客戶建立良好互動關系,監控和提升客戶合作質量,分解、完成年度銷售計劃;
3、指定省區內的戰略集采項目訂單協調、落地;
4、指定省區內的.工程渠道建設與管理;
任職要求:
1、一年以上建材行業工程銷售經驗,有設計院資源或開發經驗;
2、有地產商資源,熟悉地產合作流程或戰略集采流程,對內墻工程相關產品了解、有項目業績者優先考慮;
3、具有一定的執行能力、抗壓能力,具有較強的溝通協調能力,具有良好的團隊合作精神與職業操守;
4、能適應經常性出差,有駕駛執照者優先。
5、有房地產商或建筑商渠道資源的,待遇及合作方式也可商議!
銀行客戶經理崗位職責6
1、與銀行各層級進行溝通、協調,保證銀行保險理財業務順暢進行。
2、負責對相關人員進行集中式及日常性業務培訓,并協助辦理各項投保手續及售后服務工作。
3、維護所轄業務區內各項工作的正常開展,對出現的異常現象及時反饋,協助公司分析并解決問題。
4、負責計算機外包服務類客戶市場的開拓與維護。
5、負責同客戶的`洽談和簽約。
6、收集客戶信息,并進行有效的客戶開發,完成公司下達的銷售指標。
銀行客戶經理崗位職責7
崗位職責
金融同業部產品經理(資產業務崗) 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求:
1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗,較為全面地了解銀行業務,熟悉貨幣市場、同業產品等業務;
2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規,具有較強的同業業務營銷能力;
3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向,具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力,能夠有針對性地設計個性化金融解決方案;
4、年齡35周歲以下,全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。
5、三觀端正,工作主動,具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產業務崗:具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。
銀行客戶經理的崗位職責12
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的'各種資料;
2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通,對客戶的資信狀況做出全面了解,向客戶推薦適合的融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協議的達成,并配合銀行后臺履行協議;
5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通,培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責8
1、加強市場探討分析,駕馭市場改變,為領導決策帶給詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、帶給業務詢問和服務。
5、對現有的客戶,客戶經理與之持續常常的.聯系,而對潛在的客戶,客戶經理要專心地去開發。
6、負責組織(或參加)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經理崗位職責9
1。與銀行各層級進行溝通、協調,保證銀行保險理財業務順暢進行。
2。根據業務發展需要,提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。
3。提出銀行保險新險種開發、儲備的需求,現有險種改善的`建議。
4。參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動,并將結果及時反饋。
銀行客戶經理崗位職責10
1、對所轄銀行定期走訪,及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;
2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;
3、做好重點客戶維護工作,進行電話拜訪和上門拜訪;
4、研究公司產品,落實產品培訓及推廣工作,收集競爭對手的市場情況,制定營銷方案;
5、跟進項目實施流程,落實項目售前、售中、售后服務工作;
6、完成領導交辦的`其他工作。
銀行客戶經理崗位職責11
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶,為高凈值客戶供應全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類,債權類等優秀的固定收益類產品,通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶的資產在平安、穩健的基礎上保值升值;
5、幫助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系,報告理財產品的.收益狀況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。
7、幫助公司理財規劃師跟進重點客戶理財方案方案,并為高凈值客戶供應存續服務
銀行客戶經理崗位職責12
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品,達成公司各階段的銷售任務。
2、參加公司組織的'各項銷售活動,進行營銷活動的推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道,進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關系,為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
銀行客戶經理崗位職責13
職位名稱:客戶經理
工作內容:
一、零售
1、負責沱牌舍得酒的銷售及推廣;
2、根據市場營銷計劃,完成部門銷售指標;
3、開拓新市場,發展新客戶,增加產品銷售范圍;
4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的`分析;
5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行,完成銷售任務;
6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期購買。
二、團購
1、負責沱牌舍得酒的大客戶團購;
2、根據公司制定的行業分類,完成相關行業的團購指標;
3、充分利用已有資源,并維護長期供貨關系;
4、開發新的團購客戶,并維護長期供貨關系;
5、及時更新團購客戶信息,反饋團購客戶意見和建議。
每日工作流程:
8:30~9:00 晨會客戶經理做昨日工作總結:拓展客戶行業類別、數量、意見/疑問反饋、成交量等;
主管做昨日總結:針對各客戶經理拜訪情況予以評價總結,提出進一步要求,意見/疑問的解答;
主管宣布今日具體工作安排,如有新政策則及時宣布;
其他問題討論;
外出準備:指定當天計劃,準備所需文件、名片、資料、訂單等工具,整理衣著發型。
9:00~17:30 客戶拓展
17:30~18:30
日工作短信匯報
銀行客戶經理崗位職責14
1.統籌b端企業的`行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點并挖掘業務機會;
2.統籌合作項目的談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關系管理事宜,完成相關業務目標,并準備高質量有創新性的合作項目方案;
3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發卡量、收入、app獲客等各類指標負責。
銀行客戶經理崗位職責15
1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策帶給詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、帶給業務咨詢和服務。
5、對現有的客戶,客戶經理與之持續經常的聯系,而對潛在的.客戶,客戶經理要用心地去開發。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
要想做好一份好的工作,推薦首先要做的就是要了解什么是工作職責,該崗位工作職責有哪些,這樣對你面試、對你如何開展這工作有必須的幫忙。每個人都要為以后的事情做好準備,無備而來的人,永遠會落后人家一步,同樣的面試,你輸給人家的僅僅可能就是你沒有做好準備。
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