(必備)銀行合規文化心得10篇
當我們積累了新的體會時,寫心得體會是一個不錯的選擇,這么做能夠提升我們的書面表達能力。那么心得體會到底應該怎么寫呢?下面是小編精心整理的銀行合規文化心得,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
銀行合規文化心得 篇1
合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這次內控合規的學習使我對合規有了更加深刻的認識:
作為一線員工,在日常的崗位上,我們需時時刻刻注意留心那些細微的風險信號,千萬不能因為一時的'風平浪靜而放松戒備,更不能對任何一個小問題而放松警惕,只有這樣才能揭示風險防范于未然。
當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。新形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,對遏制違法違紀和防范案件發生具有進取的深遠的意義。這次合規專題課的學習讓我知道了什么事不能做,什么線不能碰,什么錯不能犯,今后在崗位上更加能夠警醒自己并把它努力認真實踐到各項工作中去,做出更好的成績!
銀行合規文化心得 篇2
合規經營是銀行穩健運行的內在要求,也是防范金融案件的基本前提,通過合規培訓,對合規有了更加深刻的認識:合規操作涉及各部門,覆蓋業務的每一個環節,作為工行的一名新員工,我深刻體會合規意義重大。現就此學習的心得體會做如下幾點總結:
一是:要做好政治思想和職業道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的'侵蝕嚴于守紀,做到警鐘常敲;二是:加強風險防范意識。合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化;三是:加強業務知識學習、提升合規操作意識。在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到快捷的優質服務才能爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。所以要自覺學習業務,認真按操作規程辦理業務。
通過這次合規教育培訓,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識。對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力,積極規范了操作行為和消除風險隱患,樹立了對工作的信心。
銀行合規文化心得 篇3
有句話說的好,“思想決定行為,行為決定習慣,習慣決定性格,性格決定命運。”人與人之間的根本不同,或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業組織來說,這個道理同樣成立。決定一個企業能否穩健經營、基業長期的根本因素就是其“思想”,也就是企業文化。
我們認為,企業文化是企業通過長期的經營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心,是積淀在員工心底的價值符號和內在指引。有了企業文化這個精神核心的操控,企業的行為就在可預期的范圍內合理進行而不會偏離理性;
有了企業文化這個價值符號的指引,企業的運轉就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此,企業的穩健和可持續發展才成為可能。
銀行是直接經營貨幣的行業,因其特殊的業務屬性而成為高風險行業,或者說是經營風險的行業也不為過。要管理和駕馭風險,最有效的辦法就是依法合規,堅持按法律和制度規定管理和運營。要想實現銀行的穩健和可持續發展,不能只靠某個部門某個群體的“依法合規”,也不能只靠一時一地的“依法合規”,必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規經營,使依法合規經營成為一種文化,這就是“合規文化”。以合規文化之不變,可應人員、環境等等之萬變;
以合規文化之大道,可興銀行萬古長青之偉業。
合規文化的特點可以概括為八個字:“形神兼備、剛柔相濟”,下面分而論之。
先說“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義,“合規文化”是“合規”與“文化”的結合。“合規”即是指行為符合法律、法規、準則、制度等等之規范,是合規文化的有形存在;
而“文化”則是指企業的精神內核和價值指引,表明合規已經成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規文化,必須將其“形”與“神”結合起來,共同發揮作用。這主要表現在:第一,要加強有形的制度建設,建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規范體系,并且要嚴格執行規范體系,不讓規范體系成為一紙空文,對違背規范體系的行為必須懲戒,做到“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”。第二,要確保規范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行,否則有違公平,進而損傷規范體系的.權威,使合規文化大打折扣。第三,要長期堅持依法合規經營,持續的行為形成習慣,長久的習慣形成傳統,久遠的傳統才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化,則銀行就會走上自動運行的健康軌道。
再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規范。法律對行為模式有清晰的規范,什么該做,什么不該做,規定的清清楚楚。不該做的做了,是亂作為,要受處罰;
該做的沒做,是不作為,也要受處罰。法律是剛性的,來不得半點含糊,但缺點是成本太高,有些時候也難以發揮作用。道德是一種道義上的引導,倡導什么,反對什么,也是清清楚楚的。但道德是柔性的,沒有外化的強制措施,更多的是一種內在的評價和指引,所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執行論及了法律規范功能的發揮。在此要強調的是,制度不是萬能的,不能管一切。人作為制度的執行者,總是處在被動和強制中,這直接影響到制度執行的好壞。合規文化是法律與道德的共同載體。要使合規文化最大限度地發揮作用,必須將法律與道德結合起來,剛柔相濟,共同發揮作用,在有制度規范的領域,讓執行制度成為每個人的自覺自愿的行為;
在制度顧及不到的地方,員工也能認識到合規文化是職業道德對自己的要求,從而自動自發地依法合規操作。
合規文化是銀行健康成長、持續發展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發揮“形神兼備、剛柔相濟”的合規文化的作用,也必須將它們結合起來,不僅要做到“剛正有形”,就是以合理、完備的規范體系為依托,以嚴格的執行和獎懲為保證;
還要做到“柔韌有神”,就是以依法合規的企業文化為精神,以自動自發的職業道德為指引。
銀行合規文化心得 篇4
談到合規文化,在入行之初的一無所知,到現在和我的工作形影不離。合規,不僅僅是一道道條條框框束縛著我們銀行員工的行為,更是一條不能觸碰的紅線。與其說是紅線,不如說是我們銀行員工的一把保護傘和庇佑所,幫助我們躲避風險,更是防止引起不必要的麻煩傷害。
最初我對合規的印象是停留在扣分罰款上,那時候剛剛進行的時候就聽師傅們教誨,不是自己的東西不拿,不能說的不說,不該看的不看,離開柜臺東西收拾好上鎖等等等等。每次內控合規部門有人來檢查的時候都很緊張,因為仔細嚴謹的她們總能登記簿,憑證,監控中找到這樣那樣的`問題,然后隨之而來的就是扣分罰款。所以那時候我并不喜歡她們的到來,盡管她們總是和藹可親的關心你有沒有適應銀行的工作和生活,但面臨著經濟處分和扣分對我這個職場新人來說還是很受打擊和傷害的。
隨著工作時間慢慢變長,我對合規也有了新的認識,開始不在抵觸和害怕,相反我覺得合規不僅標準了我們的工作尺度,更是幫助我們抵御傷害的防火墻和避風港,把所有的不標準事件都扼殺在了搖籃中。讓我們在不平靜的崗位能夠平靜的工作和生活。
作為一名銀行職員更我們應該以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走的不對就會犯錯,就會迷失方向。如果沒有德,就很難為人民效勞,就談不上有自己的事業,無規矩不成方圓,這是對合規重要的最好詮釋。記得每年每月每天,我們都要完成各種各樣的任務,其中保險也是需要我們代理銷售的產品,于是就有了保險傭金之說,這在我們銀行是屬于十大禁令之一,一經發現收取保險公司給我們銀行員工傭金就是開除。可還是有員工經不起誘惑,觸碰紅線而葬送自己的前程。所以說防范風險,合規操作是一個重要而永恒的主題。
合規人人有責,合規創造價值,合規防控風險。合規,它不僅僅是一個詞語,一句口號,更是一種精神。要做到合規經營,就要常懷合規之心,始終保持愛崗敬業,盡職盡責的事業心。合規不能停留在口頭上,更要落實到實際工作中去。合規不能只做好一朝一夕的工作,更要做好每一天每一份工作。上到各級領導,下到普通員工,合規人人有責!
銀行合規文化心得 篇5
“細節決定成敗,細節決定存亡”,這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細節,都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期,開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識,培育良好合規文化,促進農發行事業的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習,都感悟頗多,現將我個人的學習心得匯報如下:
一、認真學習,提高思想素質,增強依法合規經營的理念。
要加強法律法規、規章制度的學習,提高思想素質,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規范操作,從源頭上預防案件的發生。
二、從嚴治行,加強內控,把細節管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點,建立四種機制,實現四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規經營意識,增強執行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現象。
二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現場檢查與調取掌握監控相結合,對違規問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網,要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核,使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾,對于發現問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養全行員工合、規經營意識,建設合規文化系統工程,營造業務發展的良好內部環境。
三、正視問題,構建金融合規管理體系。
農發行成立已經快已經20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險,任何金融業務都有風險,只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起,實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規,誰受益誰擔責的`原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
通過這次合規管理年學習,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處,自覺遵守合規經營,規范操作,踏踏實實地從每一項具體業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成良好的工作習慣,為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量! 銀行合規文化學習心得體會(4)
20xx年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據實際建章立制,以規章制度管理人,以規章制度約束人,以規章制度培養人,以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
有這樣一則笑話:一個人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結識了一個女友,逛街時,看見了紅燈,便老老實實地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規則的漠視。事實上,在我們的身邊,規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。
沒有規矩,不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石,是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下,如果法律富有彈性,形同虛設,社會必定混亂無序;如果規則可以靈活掌握,隨意調整,人人不擇手段,以實現一已私欲為目的,企業又會變成什么樣子?
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績,信貸業務發展的同時,提高現代經營理念,深入推進違規積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范,弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念,提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到,規矩不是阻礙個性發展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應該從自身做起,從小事做起,從經辦的每一筆業務做起,從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員,關健要樹立四種意識、做到兩個加強。
四種意識為:一樹立合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調業務發展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規章制度建設的陳腐觀念,從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任,認真執行各項規章制度,處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作,將安全經營貫穿于業務始終,杜絕風險控制“盲區”,有效防范操作風險。
三樹立監督意識,員工相互之間不能盲目信任,領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:
一要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,提高守法意識,從業務風險點和薄弱環節入手,加強規范化建設,對于業務操作違規的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
銀行合規文化心得 篇6
20xx年9月27日,福建省分行崔副行長以“知規懂矩守規,勇當合規標兵”為主題,為行內青年員工們開展了合規文化建設的專題課程。課程中,崔航宇副行長從中國工商銀行的體系配置、公開平等的競聘方式以及人才培養成果等方面展開闡述,結合自己個人初入工作的經驗和感受以及經典合規案例,引導青年員工們珍惜職業生涯,充分利用中國工商銀行這個平臺充分展示自己的能力和專業技能,教育和教導青年員工們在自我提升的同時,學會知矩守規,不踩紅線。通過學習,我有以下三點感悟:
一、合規,對于銀行而言是一個永恒的話題。孟子曰:“離婁之明、公輸子之巧,不以規矩,不能成方圓”,合規意識便是銀行從業人員的圓規和曲尺,無論在“三尺柜臺”上,還是任何崗位任何業務的方方面面,我們都要提高合規意識,強化責任意識,忠于自己的崗位,將責任心融化于血液,時刻保持清醒的頭腦,樹立正確的`價值觀,讓合規執業成為職業操守的根本。
二、常言道,“思想有多高,路就能走多遠”,正確的價值觀和人生觀是一個人長久發展的道德標尺。作為青年員工,站在職業生涯起點的我們,更應該常懷一顆敬畏之心,不斷以嚴格的標準加強自律,接受他律,才能在充滿誘惑的社會中獨善其身,從而取得事業成就。
“天行健,君子以自強不息”,青年員工更應堅定意志,做好職業規劃,樹下長遠的志向并朝之不斷努力,在這個過程中嚴以律己,反思得失,尋找差距,學習和提升自身技能,方能成就自己。
銀行合規文化心得 篇7
通過學習,我明白了合規經營是銀行穩健運行的內在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業務的每一個環節,滲透到銀行每一個員工。通過這次團員大會,我對合規又有了更加深刻的認識。深刻體會到微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險,嚴重的`合規風險會使我行經營遭受重創并害人害己。加強合規管理可以減少違規風險或因違規而處罰的損失,還可以保護我們少犯錯誤,激勵奉獻價值。“合規人人有責”“合規從我做起”“合規創造價值”和“合規促進發展”,作為基層人員應當自覺遵守合規經營,規范操作,并結合我的實際情況對工作進行了全面梳理和整改。我會堅持合規辦理每一筆業務,做好每一項工作,邊學習邊糾正。
通過學習,我深刻認識到合規與優質服務相結合重要性。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展,以更好優質的服務更規范的業務操作才能吸引客戶留住客戶。通過正確認識和整改后,合規經營較大限度地減少了我們在業務操作中易犯的工作錯誤,保護了我們自己也讓工作沒有漏洞,明顯降低柜面業務差錯率。由于工作疏忽而易犯的毛病,在員工互相監督下得到明顯改善,增強防范風險的能力。為了更好的踐行合規制度,我們應強化合規意識,加強道德教育。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。強化法紀意識、奉獻意識、自覺意識、集體意識,引導員工增強利用制度自我保護意識,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。培養員工良好習慣,堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。
“合規操作,從我做起”。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以我會堅持管好自己,監督別人,堅持流程。將合規當成一種使命感:為進步,為發展,為提高。我將自發地以合規合法的標準嚴格要求自己,做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,做遵規守紀的工行人!
銀行合規文化心得 篇8
xx月xx日,邯鄲銀行召開合規企業建設培訓視頻會,使我們深受教育、倍受鼓舞,不僅切實提高了對合規運行機制建設的全面認識,也進一步加深了對銀行業從業人員職業操守和行為準則的廣泛理解,更深刻認識到建設合規銀行的必要性和重要性。
作為一名支行行長,我要提高政治站位,以身作則,帶頭學好相關文件、制度規定,領會合規企業建設的內在要求,在支行范圍內全面抓好學習、貫徹與落實,繼續深化“三鐵”教育,遵守《邯鄲銀行約法三章》,認真學習《銀行業從業人員職業操守和行為準則》《廉潔準則》,動員支行員工在學深學透的基礎上,積極參加合規企業建設工作,防范化解金融風險。
履職盡責,落實全面從嚴治行主體責任。牢記黨的根本宗旨,按照總行黨委的要求,守正創新,踔厲奮發,嚴于律己,勇毅前行,抓黨建、擔使命,抓管理、促規范,抓廉政、肅行風,著力打造高素質的員工隊伍,營造積極向上、風清氣正的`合規文化氛圍。
遵守職業道德,珍惜職業生涯。高尚的職業道德是銀行員工的基本素養。作為一名金融戰線的工作者,要做到正己律人,樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀,在員工中倡導誠實守信、珍視聲譽、遵章守紀、勤勉敬業的優良作風,自覺抵制違法違規違紀行為,筑牢內心防線,嚴守法規底線,敬畏法律紅線。
沒有規矩,難以成方圓。我們要扎實開展合規企業建設工作,弘揚“三鐵”精神,從嚴治行,帶頭遵守,不負職業使命,踐行職業操守,并通過“立規矩、講規矩、守規矩”以上率下,爭當“講合規、知敬畏、守規矩、做楷模”的好班長,為邯鄲銀行合規企業建設工作貢獻力量。
銀行合規文化心得 篇9
邯鄲銀行始終堅持務實的工作作風、先進的工作思路、嚴謹的工作態度,不斷探索完善和加強行業自律管理,不僅在銀行業樹立了良好形象,而且為推動銀行文明規范服務以及金融安全穩定貢獻了力量。尤其在近兩年邯鄲銀行加強合規文化建設,增強了全體員工的合規理念,強化了合規意識,提高了合規經營的自覺性。
聚焦警示教育,筑牢道德防線。對于每一位從業人員來說,每時每刻都面臨道德、紀律和法規的'考驗,稍有不慎就會跌入“陷阱”。“重業務拓展,輕合規管理”“以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律”等等,歸根結底,都是合規管理意識淡薄造成的。要嚴明紀律,嚴格責任,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,把警示教育常態化,讓每一位員工從思想上樹立“莫伸手,伸手必被抓”的意識,讓合規成為一種自覺,成為一種習慣。
狠抓制度培訓,從嚴內部管控。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的重要措施。要在日常工作中抓牢抓實本行業教育培訓工作,從一點一滴的小事做起,時時刻刻嚴管一層,深管一分。只有按照各項規章制度辦事,才能保護自己,更好地維護廣大客戶的利益。
加強自身學習,嚴格遵紀守法。作為一名合格的銀行工作人員,不僅要加強自己的專業理論學習,提高自己的業務技能,更要增強明辨是非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,增強依法合規意識,推進各項業務健康發展。
銀行合規文化心得 篇10
案例:某客戶著急來到網點,單位需要他辦理一張工資卡,他辦理新卡時發現讀書的時候曾在外地辦理過卡,現在卡片已遺失無法辦理一類賬戶,于是掛失辦理銷戶業務。柜員熱情地接待了他,在銷戶的過程中幫他解決一些簽約綁定問題。可是系統提示客戶存在個人貴金屬交易保證金合約,不允許銷戶。他不知道為什么被線上開通這個功能,也已經不記得密碼,無法在電子渠道進行解約。客戶非常生氣,覺得為什么自己就被莫名其妙綁定賬戶貴金屬呢。最后我們降級了該張卡的類型,幫客戶辦理了一類賬戶。事情看似已經解決,但是我們應該從中得到一些教訓。
啟示:從保護消費者權益角度出發,如果客戶在不知情的情況下,銀行工作人員在營銷產品的`過程中為了提高手機銀行的激活率給客戶做了即買即賣交易,會造成客戶的資金損失,也會對銀行的聲譽產生影響。我們授客戶以“魚”,不如授客戶以“漁”。在當下疫情情況下,大家對線上金融的承受度已經大大提升,通過**手機銀行這樣的利器,只要充分告知客戶正確的使用方法,提示客戶產品使用的風險知識,客戶的認知度會很高,這樣既能做到客戶方便,也能提高手機銀行的使用度。
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