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金融理財實訓(xùn)心得體會
我們得到了一些心得體會以后，有這樣的時機(jī)，要好好記錄下來，這樣就可以總結(jié)出具體的經(jīng)驗和想法。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，以下是小編幫大家整理的金融理財實訓(xùn)心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
金融理財實訓(xùn)心得體會1
來工行紹興縣支行實習(xí)的短短一個月的時間里，使我在思想上有了很大的轉(zhuǎn)變。以前，在學(xué)校里學(xué)知識的時候總是老師往我的頭腦里灌知識，自己根本沒有那么強(qiáng)烈的求知欲，大多是逼著去學(xué)的。然而到這里實習(xí)，確使我的感觸很大，自己的知識太貧乏了，銀行員工的學(xué)習(xí)氣氛特別濃無形中給我營造了一個自己求知的欲望。
在這里大家都在抓緊時間學(xué)習(xí)，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。給我一種特別想融入他們其中的感覺。這將對我以后的人生路上一種很大的推進(jìn)。只有堅持學(xué)習(xí)新的'知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機(jī)會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W(xué);從死記硬背的模式中脫離出來，轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯嵺`中學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認(rèn)為這難得的兩個月讓我真正懂得了工作和學(xué)習(xí)的基本規(guī)律。
其次，在本次實習(xí)的一個月里，我深深體會到團(tuán)隊合作的重要性。記得那時我在工行已獨立上崗二個星期了，已不像第一次那樣緊張了。那一天銀行業(yè)務(wù)特別多，系統(tǒng)太忙，計算機(jī)運(yùn)行得很慢，其中有一筆900元的取款已發(fā)生，但發(fā)票打印不出，查了流水也成功了，主管確認(rèn)這筆業(yè)務(wù)已成功，至于發(fā)票只好用手工補(bǔ)。可到了傍晚軋帳時，發(fā)現(xiàn)少了900元，再次查流水時，發(fā)現(xiàn)那筆900元的取款還在發(fā)送途中。但當(dāng)時主管也確認(rèn)過了，并確認(rèn)也成功了，大概是系統(tǒng)不好，電腦自動充值，所以才會這樣。所幸該客戶的帳號是在我行開戶，同事們幫我查到了這個人的聯(lián)系方式，主管幫我追回了900元，當(dāng)時我真好感激行里的每位同事，我認(rèn)識到團(tuán)隊合作真的是很重要。
總之，這次實習(xí)為我從各方面融會知識，為我將來的工作和生活鋪墊了精彩的一幕，我認(rèn)為這種改變是質(zhì)的飛躍。
現(xiàn)在實習(xí)結(jié)束了，工行紹興縣支行的領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的成績也給予了肯定。我也對自己的表現(xiàn)基本滿意，為我走向社會打下了堅實的基礎(chǔ)。與銀行員工的相處中，我也學(xué)到了待人、處事的態(tài)度、方式，銀行的員工待人誠懇，雖然他們年齡和我一般大，有的還要小幾歲，我感覺他們很成熟，有很多值得我學(xué)習(xí)的地方，這一個多月是我用金錢買不到的機(jī)會，無論從工作、學(xué)習(xí)、做人上，我都有很大的收獲。這兩個月我沒有白來，如果有時間，希望能還有一次這樣的實習(xí)機(jī)會。我衷心的感謝工行紹興縣支行的每一個人，今后我不會辜負(fù)你們的期望，把工作做得更好。
金融理財實訓(xùn)心得體會2
四個星期前，我?guī)е唤z敬畏的心情進(jìn)入中國銀行；作為一名大二金融系學(xué)生，能夠有機(jī)會進(jìn)入中行學(xué)習(xí)我感到非常榮幸，并非常珍惜這次實習(xí)機(jī)會，通過這次學(xué)習(xí)，我想在今后追逐夢想的路上，我會又多一份勇氣和動力……
首先，我來介紹一下中行一些基本情況，中國銀行，全稱中國銀行股份有限公司，是中國大型國有控股商業(yè)銀行之一。中國銀行主營傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括公司金融業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)。公司金融業(yè)務(wù)基于銀行的核心信貸產(chǎn)品，為客戶提供個性化、創(chuàng)新的金融服務(wù)。個人金融業(yè)務(wù)主要針對個人客戶的金融需求，提供基于銀行卡之上的系統(tǒng)服務(wù)。金融市場業(yè)務(wù)主要是為全球其他銀行、證券公司和保險公司提供國際匯兌、資金清算、同業(yè)拆借和托管等全面服務(wù)。作為中國金融行業(yè)的百年品牌，中國銀行在穩(wěn)健經(jīng)營的同時，積極進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，創(chuàng)造了國內(nèi)銀行業(yè)的許多第一，在國際結(jié)算、外匯資金和貿(mào)易融資等領(lǐng)域得到業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù)。中國銀行多年來的信譽(yù)和業(yè)績，得到了銀行同業(yè)、國內(nèi)外客戶和權(quán)威媒體的廣泛認(rèn)可。在近百年歲月里，中國銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)營、雄厚的實力、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗，深得廣大客戶信賴，并與客戶建立了長期穩(wěn)固的合作關(guān)系。中國銀行將秉承“以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理，追求卓越效益，創(chuàng)建國際一流大銀行”的宗旨，依托其雄厚的實力、遍布全球的分支機(jī)構(gòu)、成熟的產(chǎn)品和豐富的.經(jīng)驗，為客戶提供全方位、高品質(zhì)的銀行服務(wù)，與廣大客戶攜手共創(chuàng)美好未來。
另外，我來介紹一下我的實習(xí)生活：每天6：40前起床；8：00之前趕到銀行參加晨會，然后開始工作；中午12：00下班回家吃飯休息，下午2：30上班一直到下午5：40多下班；回到家吃過飯已是晚上7：00；吃飯、寫實習(xí)日志、洗澡，然后10：00左右睡覺；幾周以來，從沒遲到過，更沒早退，——這就是我每天的生活，一個人但非常有規(guī)律的生活，忙碌但感覺很愉快的生活……
在實習(xí)的時間里，起初我是在大堂做客戶接待的，千萬不要小看了這個崗位，接待客戶也就意味著要面對客戶提出的任何問題，這就要求對銀行業(yè)務(wù)要有著全面而深刻的了解。因此我嚴(yán)于律己，主動去學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)。多看，多聽，多說。以前，在學(xué)校里學(xué)知識的時候總是老師往我的頭腦里灌知識，自己根本沒有多么強(qiáng)烈的求知欲，大多是逼著去學(xué)的。然而到這里實習(xí)，確使我的感觸很大，自己的知識太貧乏了，加之這里的銀行員工學(xué)習(xí)氣氛特別濃，無形中給我營造了一個自己求知的欲望。
通過自己這段時間不懈的努力，我的變化是大家有目共睹的。從開始生疏，不自信。變?yōu)楝F(xiàn)在的大方，言談自如。最讓我開心的是，我的努力得到了領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。在8月7日—8月8日兩天的中行素質(zhì)拓展的名單上，主任為我爭取到一個名額。這無疑是對我最大的鼓勵！兩天的素質(zhì)拓展生活我結(jié)識到了來自中行8家襄樊支行的前輩，在這兩天里我們相處的十分愉快，由于我的年齡最小，大家都十分的照顧我。這讓我在異地感到了家的溫暖。這次拓展項目中有一項是溯溪，這個項目是由峽谷溪流的下游向上游，克服地形上的各處障礙，窮水之源而登山之巔的一項探險活動。這項活動需要同伴之間的密切配合，利用一種團(tuán)隊精神，去完成艱難的攀登，對于溯行者是一種考驗，同時又得到一種信任和滿足，一種克服困難后的自信與成就感。歷時3個多小時的沿途，我們攜手共同度過。這是我一輩子的記憶。我非常感謝中行給了我這個平臺，給了我這次機(jī)會能夠參與到中行這個優(yōu)秀的團(tuán)隊。從中行前輩的身上我也學(xué)到許多優(yōu)秀的品質(zhì)。這是我一輩子的收獲！
金融理財實訓(xùn)心得體會3
這次我有幸參觀了富錦建設(shè)銀行的擴(kuò)建工程。去的時候，那邊的施工大多接近尾聲，但還有些部分還只有進(jìn)行了一半。一到工地，就看見工地的生活區(qū)域。施工區(qū)的門上也寫著不袋安全冒者不得進(jìn)入施工現(xiàn)場，當(dāng)然在信息樓結(jié)構(gòu)主體外面的防護(hù)網(wǎng)上寫著標(biāo)語：安全責(zé)任，重于天。
這次我有幸參觀了富錦建設(shè)銀行的擴(kuò)建工程。去的時候，那邊的施工大多接近尾聲，但還有些部分還只有進(jìn)行了一半。一到工地，就看見工地的生活區(qū)域。施工區(qū)的門上也寫著不袋安全冒者不得進(jìn)入施工現(xiàn)場，當(dāng)然在信息樓結(jié)構(gòu)主體外面的防護(hù)網(wǎng)上寫著標(biāo)語：“安全責(zé)任，重于泰山”。由此可見在建筑施工當(dāng)中，首先要注意的問題就是安全問題。過去由于生產(chǎn)企業(yè)不重視民工安全造成了很多工傷和死亡事故，這些事故給工人和企業(yè)帶來了很大的損失和傷害：同時，為了確保施工順利進(jìn)行和施工的安全，工地是要用磚墻把施工地點圍起來，只有建筑施工的各種車輛和內(nèi)部人員才可以出入。
跟著身為項目經(jīng)理的叔叔在工地上晃蕩，我們踏上用鋼管和鐵網(wǎng)搭接成的梯子，開始覺得很危險，四周都有伸出來的鋼管或鐵條。二三樓的模板和支架已經(jīng)拆了，我們可以清楚地看到支撐上部重量的柱子很大，大到使我們都覺得層高變小了。在承重柱的四周有很多構(gòu)造柱，它們是用來加大墻的強(qiáng)度的，以避免因墻身過長導(dǎo)致容易坍塌。一路上去，我們看到上面幾層樓板的支架還沒有拆，這些支架是用鋼管和模板組成的，鋼管很密，可見要承受完全沒有強(qiáng)度的混凝土板和梁需要很大的支撐力。看著他檢查已完工的房屋，可自己卻什么都不懂，問他在看什么，為什么要看。隨著時間的推移，問的問題就越多。想想自己大學(xué)也半年讀下來了，怎么感覺就跟沒學(xué)沒什么一樣。我不知道這是個人問題還是大家都一樣。
接下來，帶我去看他們工人現(xiàn)場拌混凝土。他們工人用的水泥已經(jīng)通過安定性的檢測。通過對混凝土的了解和學(xué)習(xí)，我大體知道了著一在現(xiàn)代建筑中幾乎離不開的材料的一些訊息：
（1）混凝土是當(dāng)代世界最主要的土木工程材料之一。它是由膠結(jié)材料、骨料和水按照一定比例配制，經(jīng)過攪拌振搗成型，在一定條件下養(yǎng)護(hù)而成的人造石料。混凝土具有原料豐富，價格低廉，生產(chǎn)工藝簡單的特點，因而其使用量越來越大；同時吧混凝土還具有抗壓強(qiáng)度高，耐久性好，強(qiáng)度等級范圍廣，使用范圍十分廣泛，不僅在各種土木工程中使用，就是在造船業(yè)，機(jī)械工業(yè)，海洋開發(fā)，地?zé)峁こ痰戎校炷烈彩侵匾牟牧稀?/p>
（2）混凝土的早期養(yǎng)護(hù)：混尼姑泥土常見的裂縫，大多數(shù)是不同深度的表面裂縫，起主要原因是溫度梯度再成寒冷地區(qū)的溫度驟降也易形成裂縫。因此說混凝土的保護(hù)司對防止表面早期裂縫尤其重要。從溫度應(yīng)力觀點出發(fā)，保濕應(yīng)達(dá)到以下要求：
1）防止混凝土內(nèi)外溫度差及混凝土表面梯度，防止表面裂縫。
2）防止混凝土超冷，應(yīng)盡量設(shè)法使混凝土的施工期最低溫度不低于混凝土使用期的穩(wěn)定溫度。
3）防止老混凝土過冷，以減少新混凝土間的約束。混凝土的早期養(yǎng)護(hù)，主要目的在于保持適宜的溫度條件，以達(dá)到兩個方面的效果，一方面使混凝土免受不利溫、濕度變形的侵襲，防止有害的冷縮和干縮。一方面使混凝土水化作用順利進(jìn)行，以期達(dá)到設(shè)計的強(qiáng)度和抗裂能力。適宜的溫濕度條件是相互關(guān)聯(lián)的。混凝土的保濕措施常常也有保濕的效果。從理論上分析，新澆混凝土中所含水分完全可以滿足水泥的水化，表面混凝土最容易而且直接受到這種不利影響。因此混凝土澆筑后的最初幾天是養(yǎng)護(hù)的關(guān)鍵時期，在施工中應(yīng)切實重視起來。所以在施工時我們要謹(jǐn)慎的處理這些事件，根據(jù)不同情況不同處理。
作為一名剛剛接觸專業(yè)知識的大學(xué)生來說，如果在學(xué)習(xí)專業(yè)課之前直接就接觸深奧的專業(yè)知識是不科學(xué)的，實習(xí)結(jié)束后有必要好好總結(jié)一下。
所謂實踐是檢驗真理的`唯一標(biāo)準(zhǔn)，通過旁站，使我近距離的觀察了整個房屋的建造過程，使我能夠同施工人員面對面在一起，看他們?nèi)绾问┕ぃ绾螌D紙上的模型變成漂亮建筑，學(xué)到了很多很適用的具體的施工知識，這些知識往往是我在學(xué)校很少接觸，很少注意的，但又是十分重要基礎(chǔ)的知識，這些知識往往是我們在學(xué)校很少接觸，很少注意的，但又是十分重要、十分基礎(chǔ)的。
盡管知識獲取是甚微的，但所獲得的實踐經(jīng)驗對我終身受益，在我畢業(yè)后的實際工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實習(xí)中所學(xué)到的知識，在未來的工作中我將把我所學(xué)到的理論知識和實踐經(jīng)驗不斷的應(yīng)用到實際工作來，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現(xiàn)自我的理想和光明的前程努力。
其實作為一名學(xué)生，我想學(xué)習(xí)的目的不在于通過結(jié)業(yè)考試，而是為了獲取知識，獲取工作技能，換句話說，在學(xué)校學(xué)習(xí)是為了能夠適應(yīng)社會的需要，通過學(xué)習(xí)保證能夠完成將來的工作，為社會作出貢獻(xiàn)。然而走出象牙塔步入社會是有很大落差的，能夠?qū)嵙?xí)來作為緩沖，對我而言是一件幸事，通過實踐了解到工作的實際需要，使得學(xué)習(xí)的目的性更明確，得到的效果也相應(yīng)的更好。
在以后這3年半的大學(xué)學(xué)習(xí)中，我會更加努力的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，還會豐富我其他方面的知識，實習(xí)后才發(fā)現(xiàn)，知識是相通的，事事精是很難，但是想有大成就，事事通是必要的，所以在以后一定要多學(xué)習(xí)些和我的專業(yè)有關(guān)聯(lián)的專業(yè)的知識，在學(xué)好本專業(yè)的基礎(chǔ)上，盡量能修兩個學(xué)位，而且，一定要多多的實踐，將理論知識化為真正的能力，盡自己最大的能力，努力，完善自己的知識儲量，完備自己的生活，大學(xué)說長不上，說短不短，我會利用這有限的時間來完成無限的可能！
我想，如果有機(jī)會的話，以后每個假期我都要上工地實習(xí)，多學(xué)點課本上學(xué)不到的知識。那才是真正的財富。
金融理財實訓(xùn)心得體會4
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識的欠缺、動手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會的，不過我堅信我能做到這一點。這次實習(xí)對我的畢業(yè)設(shè)計也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計過程中體會到很多東西。
禮儀就是人們在社會交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對就業(yè)是非常重要的。
實習(xí)是每一個大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識也打開了視野，長了見識，為我們以后進(jìn)一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)，實習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識應(yīng)用在實踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對一個最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，同時也學(xué)會如何與人溝通等。這要感謝老師對我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場奠定基礎(chǔ)。職場會認(rèn)識新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財綜合實訓(xùn)是可以應(yīng)對職場問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場中立足，可以更好適應(yīng)職場，早日成為職場中的人。
人們常說，大學(xué)是個象牙塔。確實，學(xué)校與職場、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時候也得找找自己身上的問題。而實習(xí)提供了一個機(jī)會，讓大家接觸到真實的.職場。有了實習(xí)的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠(yuǎn)，會看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉：“畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實。實習(xí)，只是體驗了一把而已。實際上很多時候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個精神的名字叫：堅持”。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會知識。
金融理財實訓(xùn)心得體會5
在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我們新員于20xx年4月26日至29日，有幸參加了全省第一期銀保渠道客戶經(jīng)理新員培訓(xùn)班。
盡管是短短的4天時間，但是通過強(qiáng)化的訓(xùn)練，我們模糊的銀行保險理念，銀保客戶經(jīng)理的工作職責(zé)、工作方法終于有了更為清晰思路，更為光明的道路。
在這三天的學(xué)習(xí)時間里，難得的機(jī)會讓我們再次學(xué)習(xí)，全天培訓(xùn)，緊張而又充滿樂趣。每位來自全省各市的新員，都抱著認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度跟著講師們學(xué)習(xí)，堅持不懈。感覺又回到了大學(xué)生活學(xué)習(xí)當(dāng)中，身心都在課堂上，甚至比大學(xué)課堂還要精彩，還要有激情。因為這是我們的事業(yè)，我們起步的轉(zhuǎn)折點，而更加投入這熱融融的氣氛中。
第一堂課程是《輝煌國壽》，是我們的中國注冊理財規(guī)劃師，壽險講師胡春宇帶來的。課堂氛圍高漲，輝煌的國壽有著悠久的歷史，雄厚的實力，世界品牌公司，投資收益大，勇?lián)?zé)任的公司。讓我們深感身為國壽的員工，有這么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，無比的自信。輝煌國壽，輝煌人生，在國壽的.帶領(lǐng)下，我們員工就能輝煌每一天。信心高昂！
第二堂課程是《保險的意義和功用》，是入司的前輩，資深講師喻海燕帶來的。保險對于每個人的意義是：發(fā)生在別人身上的是一個故事，發(fā)生在自己身上的就是一個悲劇。保險在人生當(dāng)中，不應(yīng)再被人們忽視，小視，而應(yīng)要提前做一個險前的準(zhǔn)備，生命僅僅是一張單程車票，乘坐航班的每個人都會自覺買航班險，難道我們漫長的一生就不用考慮去買個人壽保險嗎？不用考慮的，都需要買的。保險的功用分為：養(yǎng)老險，60歲—80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐5元，一天三餐，兩個老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9萬元，單靠退休金，夠嗎？期間還沒算走親戚，紅包，打麻將；教育險，孩子是我們的未來，生命的延續(xù)，從出來到大學(xué)畢業(yè)就有基本生活費，出生費，保育費，醫(yī)療費，基本教育費，零用錢。30萬元，不可不準(zhǔn)備；健康險，有啥也別有病，缺啥也別卻錢，在農(nóng)村里，救護(hù)車一響，老母豬又白養(yǎng)了。疾病不可怕，可怕的是——龐大的醫(yī)療費用，健康險也不可忽視。
第三堂課是《客戶經(jīng)理的職責(zé)與定位》，是上饒分公司的講師，兼任我們的班主任帶來的。客戶經(jīng)理的職責(zé)，分為：經(jīng)營職責(zé)、管理職責(zé)、服務(wù)職責(zé)、其他職責(zé)。我們心目中所想象的客戶經(jīng)理該做什么？
①對產(chǎn)品的了解；
②對同行業(yè)的了解；
③會開發(fā)和維護(hù)網(wǎng)點；
④學(xué)會做和社會相溶的人。
對自己有信心，眼神要堅定，對客戶進(jìn)行分別。定位：我想做一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，我想干的業(yè)績熱火沖天，今天我就要出單。
最后一堂課是《511工作管理模式》，是南昌分公司培訓(xùn)部專職講師帶來的。“511”是一個程序，一把武器，一個工具，相當(dāng)于一條流水線作業(yè)。5次有效拜訪，一次工作日志記錄，一個問題或者一張保單。“511”含義：拜訪—識別接觸—需求激發(fā)—產(chǎn)品推介—拒絕處理—銷售促成。一個問題：不交費問題，不交問題交保費。現(xiàn)狀：銀行——利益見英雄（誰錢多給誰做）；客戶——誰說得好買誰的（憑感覺）；同行——不斷的流水線選寶馬（幾分鐘出一輛車）。客戶經(jīng)理：收入——錢多腰就能挺；能力——唯一的金飯碗；前途——我的未來不是夢。
最具有價值的客戶經(jīng)理：讓我成為銀行的寵兒（能買、能教）；讓同行見我就能聞風(fēng)喪膽；自我價值的體現(xiàn)；前途充滿信息和力量。
做個最有價值的客戶經(jīng)理，堅持511工作模式，學(xué)會做人，得體的口語話術(shù)精通的談判溝通技巧，學(xué)會聆聽，做個好聽眾，不要自己制造新問題，辨識問題，解決問題，來個信心傳遞，做好每一張保單。
做一個出色的員工，讓公司更加卓越！以上是我在上饒參加三天的培訓(xùn)的心得體會，希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的心態(tài)全力。以堅強(qiáng)的毅力和堅韌的精神完成工作目標(biāo)。在工作中滿載著知識和業(yè)績，為中國人壽事業(yè)發(fā)展加油努力，再創(chuàng)佳績！
在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑：銀行理財產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財?shù)囊饬x、、、理財與投資簡單的劃上了等號！炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”，說那時的理財師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的A股市場尚處于風(fēng)雨飄搖、驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的理財師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財產(chǎn)品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參加了AFP和CFP的培訓(xùn)，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學(xué)的保險、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識綜合運(yùn)用到客戶的理財規(guī)劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財規(guī)劃知識，并在實際工作中有意識的加以運(yùn)用，不但自己的理財服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會在潛移默化中更新理財?shù)挠^念，善莫大焉！
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