項目計劃書財務分析

　　光陰的迅速，一眨眼就過去了，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰，此時此刻我們需要開始做一個計劃。計劃怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編收集整理的項目計劃書財務分析，歡迎大家分享。

　　項目計劃書財務分析 篇1

　　一.投資分析

　　1.股本結構與規模

　　2.資金來源與運用

　　3.投資收益與風險分析

　　附：投資現金流量表，再從一下幾方面分析：

　　(1)投資凈現值

　　(2)投資回收期

　　(3)內含報酬率

　　(4)項目敏感性分析

　　(5)盈虧平衡分析(含：保本點分析)

　　(6)投資回報

　　二.財務分析(主要是財務報表)

　　1.會計報表及附表

　　(1)主要財務假設

　　(2)收益表

　　(3)現金流量表

　　(4)資產負債表

　　2.會計報表分析

　　(1)比率及趨勢分析

　　(2)預計銷售趨勢分析

　　(3)風險假定與分析

　　3.財務附表

　　(1)第一年收益表

　　(2)第二年收益表

　　(3)成本費用表

　　(4)資產負債表 (第一年季報)

　　(5)資產負債表 (第二年季報)

　　(6)現金流量表(第一年季報)

　　(7)現金流量表(第二年季報)

　　大概思路，當然你可以不用那么詳細，祝融資成功!

　　項目計劃書財務分析 篇2

　　1.資金需求說明

　　公司成立時每位股東出資xx萬，共為xx萬初期資本。

　　2.資金投入計劃

　　預計第一季度購買廠房、生產線、用于產品研發、開拓市場共計投入22萬元，購買原材料生產產品投入14萬元。招聘生產銷售員工支付工資24000元，其他與經營活動有關的現金19萬元。

　　預計第一季度利潤表

　　單位：元

　　預計第一季度資產負債表

　　單位：元

　　風險分析

　　1.市場與競爭風險

　　在市場競爭中，競爭的基本動機和目標是實現最大化收入。但是，競爭者的預期利益目標并不是總能實現的，實際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現其預期利益目標的危險，甚至在經濟利益上受到損失。這種實際實現的利益與預期利益目標發生背離的可能性，就是競爭者面對的風險。風險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個競爭者都期望實現其預期利益目標，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。

　　分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。

　　對策：

　　1、加大宣傳力度，提高服務質量。

　　2、前期市場調研，不斷尋求個性化產品。

　　3、服務創新，用另類的創新思維為企業服務。

　　2.產品與技術風險

　　分析：同行競爭、可模仿性強。

　　對策：

　　1、提高產品質量，以此來保證自己的客戶源不流失。

　　2、不斷進行市場調研，確定服務類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。

　　3、尋求創新，做到人無我有，人有我優，人優我精。

　　3.財務風險

　　分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業不能及時匯款。

　　對策：

　　1、建立財務預警分析指標體系，防范財務風險產生財務危機的`根本原因是財務風險處理不當，因此，防范財務風險，建立和完善財務預警系統尤其必要。

　　2、建立短期財務預警系統，編制現金流量預算。由于企業理財的對象是現金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現金用于各種支出。

　　3、確立財務分析指標體系，建立長期財務預警系統。對公司而言，在建立短期財務預警系統的同時，還要建立長期財務預警系統。其中獲利能力、償債 能力、經濟效率、發展潛力指標最具有代表性。

　　4、樹立風險意識，健全內控程序，降低或有負債的潛在風險。如訂立擔保合同前應嚴格審查被擔保企業的資信狀況;訂立擔保合同時適當運用反擔保和保證責任的免責條款;訂立合同后應跟蹤審查被擔保企業的償債能力，減少直接風險損失。

　　5、科學地進行投資決策

　　項目計劃書財務分析 篇3

　　1、收入預測表

　　主要是用來介紹業務收入的內容，各項主營業務、主營業務外收入。這里題主如果沒有歷史數據，可以參考同業規模類似的企業的相應報價，按擬估的銷售量×擬估計的單價計算出主營業務收入，或者與客戶進行溝通了解情況，這里分為兩種情況，一種是客戶給了各種產品的報價和數量，則可以直接計算得到數據，另一種是沒有給具體數額，只是有一個三年或五年的大致預期，比如五年達到8個億，這個時候可以計算年均增長率，進而反算出每年的收入情況。

　　同時注意收入不是一塵不變的，隨著時間增長，應該具有一定的增長趨勢，有一個合理的年均增長率（具體數值因項目而異）。

　　2、成本預測表

　　具體而言，主營業務成本通過參考同業，或者針對具體型號，詢問供應商或商家，來估計具體單位成本，或者按照收入的一定比例進行估算，比如按收入的10%計算主營業務成本。公司的費用方面，”財管銷”費用的具體情況，可以通過確認公司執行層是否會投放廣告費，考慮運輸車輛數額和租金等情況，以及公司償還利息等情況，逐項按照成本和費用的財務報表篩查，另外也可以按收入的一定比例進行估算，確認公司的成本費用情況。

　　3、利潤預測表

　　利潤預測表大致可以做成下面這種形式，通過前面兩個表確認的收入以及成本費用進行填寫，并且相應的計算所得稅情況，進而完成對利潤的預測。

　　4、現金流量表

　　現金流量表直接體現企業籌措現金，營的`能力，從經營角度，現金流量表相對于利潤表，是更有說服力的，是企業的真實情況，具體包括三個方面，經營活動、投資活動、融資活動的現金流量。例如：經營業務和融資業務，都可以參考前面那幾張表的數據，這里的融資活動需要確認一下，未來幾年是否有投資款項入賬，這個因公司而異。

　　5、財務指標（結論）

　　財務指標方面主要是從償債能力指標、營運能力指標、盈利能力指標、發展能力四個方面，但在分析過程中，需要注意的是與同行業相對比，競爭者、自身同期等進行比較，這樣橫向行業比較，縱向公司自我比較，能夠得出較為準確的結論。

　　其中指標除了年均凈利率、年均銷售收入以外，還應該包括投資評價指標，如投資回收期、投資回報率、npv、內部收益率等，能讓投資人和客戶一目了然的了解到項目的收益狀況。

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