1、客觀分析自己的情況：根據自己的年齡、收入情況、財產狀況與負擔、時間與精力、投資收益的目標與年限、自己的風險承受能力等來決定自己投資金額。 　　

      2、挑選基金管理公司：根據各個基金管理公司的背景、 投資理念、內部制度、市場形象、 旗下基金的歷史業績以及公司的員工素質、客戶服務等情況，綜合分析來選擇一家值得自己信賴和符合自己投資風格的基金管理公司。

      3、選擇基金：現在一家基金公司往往管理著好幾個基金，投資者可根據各個基金的投資目標、投資策略、基金經理背景、交易規則、費率結構、限制條件等情況，結合自己的投資收益期望、風險偏好程度等來選擇基金。

　　4、閱讀招募材料：通過閱讀基金的招募說明書、 基金契約、 發行公告，必須搞清楚以下這些問題：
　　(1)基金的投資目標是什么?
　　基金的目標應該和您自己的目標相一致。如果一段時間后，你的目標發生了變化，您就需要重新評估您的投資。
　　如果您偏重成長性，你的目標就是在一個長時段里基金價值的增值；如果你偏重收益，你的目標就是從你的投資中獲取可靠的收入；如果你偏重穩定性，你的目標就是保證投資的安全可靠。
　　(2)基金的投資戰略是什么?
　　招募說明書上會描述基金可能購買證券的范圍，基金如何選擇它們，基金側重購買的證券類型及在實際中如何操作。基金的投資戰略關系到基金和您個人的目標如何實現。
　　(3)基金最明顯的風險是什么?
　　理解風險對一個投資者是至關重要的。市場會起伏，你的任何投資都有可能賺錢或賠錢。這種普遍的投資風險是大眾在投資時應當考慮到的，但是投資者應當了解每只基金還會有其特定的風險。市場普遍風險主要有：通貨膨脹風險：指當通脹率上升時，投資的價值會減少。利率風險：指當利率提高時，投資價值會下降。信譽風險：指債務無法被支付。流動性風險：指投資者因為買賣機會太少而無法賣出自己的投資。匯率風險：指一項外匯交易的投資可能因為匯率的波動受損，主要發生在全球和海外基金中。政治風險：因為無法預料的政治或制度變化而價值縮水。
　　(4)基金的成本和費用是多少?
　　所有基金必須在招募說明書的前面部分用一張表格全面披露其費用。為了更方便地了解和比較不同的基金，所有基金的費用表格都是標準化的。你必須決定能否接受購買某只基金的費用。 　　(5)誰來管理基金組合?
　　這個問題之所以重要，是因為管理公司決定了基金資產如何投資，投資方向是什么及何時投資。在招股說明書中這些信息會準確披露。
　　(6)基金紅利的發放和納稅?
　　基金紅利即你的收益，包括基金獲得的收益，及基金在出售任何其資產時所得的資本增值。基金須至少每年分一次紅。

　　5、樹立對基金業績的正確期望，你必須重視以下兩個提示：
      (1)基金以往的業績并不能代表基金未來的表現；
      (2)基金短期的業績并不能代表基金長期的表現。