銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)匯編15篇
隨著社會一步步向前發(fā)展，崗位職責(zé)對人們來說越來越重要，崗位職責(zé)主要強調(diào)的是在工作范圍內(nèi)所應(yīng)盡的責(zé)任。那么什么樣的崗位職責(zé)才是有效的呢？以下是小編整理的銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)1
一、業(yè)務(wù)拓展
客戶需求調(diào)查與研究:
一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區(qū)組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務(wù)
作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強關(guān)系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。
適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。
積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。
適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
四、授信申請
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。
資料準(zhǔn)備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。
優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的'情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)2
1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務(wù);
2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)
3、負(fù)責(zé)對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學(xué)機構(gòu)、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護。
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的'收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系。
7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)3
職位要求：
1、不超過35歲，金融學(xué)、法律、財務(wù)及相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；
3、較強的溝通協(xié)調(diào)能力和應(yīng)變能力，高度的工作責(zé)任感；
4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；
崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細(xì)節(jié)，協(xié)助營銷經(jīng)理營銷業(yè)務(wù)及維護客戶關(guān)系相關(guān)事項；
2、完成項目存續(xù)管理；
3、部門安排的'其他工作；
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)4
助理客戶總監(jiān)德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責(zé):
1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標(biāo)。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內(nèi)正常回款。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。
5、完成業(yè)績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。
任職資格:
1、具備豐富的'渠道及直接客戶銷售經(jīng)驗,或者團購、電商廣告銷售經(jīng)驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優(yōu)秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標(biāo)。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協(xié)作。
4、積極主動、堅定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)5
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達成公司各階段的銷售任務(wù)。
2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關(guān)系，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的.貸前、貸中及貸后服務(wù)。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)6
崗位職責(zé)：
1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品；
2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調(diào)查、分析、評估和初審；
3、客戶關(guān)系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。
任職要求：
1、性別不限，本科學(xué)歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經(jīng)濟、財務(wù)、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；
2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數(shù)據(jù)分析力和團隊協(xié)作力；
4、目標(biāo)、市場和服務(wù)導(dǎo)向強；工作積極、主動，有高度的'責(zé)任心和良好的職業(yè)操守。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)7
崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作，收集客戶關(guān)鍵人信息，建立并維護關(guān)系；
2、負(fù)責(zé)KA客戶的前期開拓，產(chǎn)品介紹，項目推進；
3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶的需求，分析處理相應(yīng)問題，有效建立與客戶的關(guān)系；
4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力，并與客戶做相應(yīng)的技術(shù)與咨詢支持；
5、負(fù)責(zé)KA客戶開拓過程中，相應(yīng)的應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標(biāo)文件等制作。
任職要求：
1、本科及以上學(xué)歷，金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先，對軟件、服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等IT領(lǐng)域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；
2、熟悉移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經(jīng)驗優(yōu)先；
3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創(chuàng)新思維，有團隊合作精神；
4、極強的'目標(biāo)感、執(zhí)行力、溝通能力、推動能力、自我學(xué)習(xí)能力，善于自我激勵，心態(tài)開放、正向、良好的抗壓能力；
5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結(jié)果和過程并重、平等尊重、追求卓越；
6、計算機軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、SAAS行業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先；
7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作經(jīng)驗的優(yōu)先考慮，包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)（供應(yīng)鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業(yè)客戶。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)8
職責(zé)描述:
1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷售和市場推廣;
2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設(shè);
3、負(fù)責(zé)銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導(dǎo);
4、協(xié)助客戶進行貸款申請。
5、自律性強。
任職資格:
1、大專及以上學(xué)歷,金融、財會類相關(guān)專業(yè);
2、2年以上銷售工作經(jīng)驗,具備金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗者優(yōu)先;
3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領(lǐng)導(dǎo)能力;
4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。
上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。
周末雙休,國家法定節(jié)假日均正常休息。
每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。
公司提供優(yōu)秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優(yōu)秀的.你的加入。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)9
1.進駐各類渠道網(wǎng)點，開發(fā)網(wǎng)點存量客戶，同時協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)新客戶;
2.維護好銷售渠道關(guān)系，及時有效的回應(yīng)渠道的咨詢和反饋，建立良好的`渠道合作關(guān)系，協(xié)助開發(fā)各類渠道;
3.維護好客戶關(guān)系，及時有效的回應(yīng)客戶貸款需求;
4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;
5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標(biāo);
6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓(xùn)，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧;
7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。
銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5
1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護；
2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo)；
3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作；
4、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；
5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施；
6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)10
1、根據(jù)公司產(chǎn)品類型，開發(fā)客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業(yè)績指標(biāo);
2、負(fù)責(zé)潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業(yè)務(wù)洽談;
3、貸款客戶的'合同簽訂及相關(guān)手續(xù)辦理、跟進;
4、老客戶的維護，續(xù)貸客戶的跟進、續(xù)簽手續(xù)辦理;
5、完成上級安排的其他工作。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)11
崗位職責(zé)
金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求：
1、2年以上金融機構(gòu)金融市場業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；
2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強的同業(yè)業(yè)務(wù)營銷能力；
3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場的`運行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強業(yè)務(wù)推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力，能夠有針對性地設(shè)計個性化金融解決方案；
4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。
5、三觀端正，工作主動，具有較強的學(xué)習(xí)能力、團隊精神。
6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)12
崗位職責(zé)：
1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標(biāo)；
2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴(yán)控風(fēng)險；
3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的疑問。
4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的`事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；
2、遵紀(jì)守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認(rèn)的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)13
工作職責(zé)：
1、根據(jù)公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；
2、結(jié)合公司產(chǎn)品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的'保險產(chǎn)品服務(wù)，達成銷售業(yè)績；
3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關(guān)系維護。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)14
崗位職責(zé)：
1、根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險要求，執(zhí)行各項信用卡推廣計劃，完成各項發(fā)卡指標(biāo)；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業(yè)信息。
任職資格：
1、大專以上學(xué)歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強；
3、擁有良好的'團隊精神和職業(yè)操守；
4、擁有良好的學(xué)習(xí)能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)15
崗位職責(zé)
1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險部、授信部、投行部；
2、軟件國內(nèi)外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；
3、最好是從事過銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務(wù)工作，或者有較強的突擊學(xué)習(xí)能力；
4、負(fù)責(zé)特定銀行客戶的銷售工作，包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；
5、報酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的'歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的業(yè)績；
6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
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