保險計劃書

　　時間過得可真快，從來都不等人，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發展，是時候開始制定計劃了。好的計劃是什么樣的呢？以下是小編為大家收集的保險計劃書，歡迎大家分享。

保險計劃書1

　　為滿足市場日益增大的保險需求，中國人壽不斷推出各種保險產品，保險計劃書的設計受到眾多消費者的關注。為此，本文帶來中國人壽保險計劃書案例，供廣大消費者參考。

　　客戶需求

　　關注于寶寶在重疾、教育方面的.保障。能在寶寶高中、大學及成家立業時有筆錢可供支出，另外兼備保障功能，讓保險來呵護寶寶幸福成長。

　　被保險人資料

　　0歲嬰幼兒（男），月均收入0元，側重需求于重大疾病保險、醫療保險、子女教育金、意外險。

　　保障方案

　　險種組合

　　一、國壽福星少兒兩全保險（分紅型）

　　計劃優勢（投保6份，保額60000元；父親、母親各3份）：保費低保障高、集中返還、保費豁免和成長保險金、享受分紅、保單借款。

　　被保險人：寶寶；性別：男；年齡：0歲；保費：8724元；保額：60000元；交費期：至18歲。

　　1、教育金：被保險人到18周歲時可領取大學入學金48000元；被保險人到22周歲時可領取創業發展金48000元；被保險人到25周歲時可領取成才立業金48000元；被保險人到30周歲時可領取婚嫁準備金36000元。

　　2、身故保障金：若被保險人在18歲之前身故，公司按所交保費（不計利息）的120%給付身故保險金，合同終止；若被保險人在18歲之后身故，公司按未領取的生存保險金和滿期保險金之和一次性給付身故保險金，合同終止；

　　3、成長保障金：若投保人在被保險人年滿18歲之前身故或身體高度殘疾，公司從發生風險之日起每年按基本保額的50%，即30000元給付成長保險金，直到被保險人年滿18周歲止。

　　4、保費豁免：若投保人在本繳費期內身故或身體高度殘疾，免交以后的各期保險費，保單繼續有效。

　　5、分紅金：投保人每年享受有分紅，紅利領取可選擇現金領取或以復利方式累積生息。假設以中等水平預測，至30歲累計紅利75204元。分紅抵御通脹、讓資金保值增值、收益平穩。

　　6、保單借款：人生難免有不如意的時候，若有急用錢的情形出現，可以利用保單借款功能，借出保單現金價值的80%，以解燃眉之急。借款期間不影響任何保單收益。

　　二、國壽康寧定期重大疾病保險（國壽附加康寧兩全保險）

　　0歲，男，年繳1120+170元，繳費20年，保障至70周歲。

　　特點：繳費低保障大，如在合同約定期70歲對應日止沒有發生重大疾病，返還本金。

　　保險利益

　　1、重大疾病保險金合同生效之日起一百八十日后，初次發生并經專科醫生明確診斷本合同所指的重大疾病（無論一種或多種）本公司按基本保險金額給付重大疾病保險金10萬元，合同終止。

　　2、身故保險金被保險人身故，本公司按基本保險額給付保險金8萬，合同終止。

　　3、滿期保險金被保險人生存至年滿七十周歲的年生效對應日，可獲得滿期保險金25800，合同終止。

保險計劃書2

　　保險業管理體系的不完善，使得保險業的發展極其的困難。要在保險業中立于不敗之地，我們就必須要有好的營銷策略，要不斷的擴大產品的認知度，擴大產品的市場份額，提高保險企業在市場上的地位或占有率，在社會上樹立良好的信譽。我們只要堅持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。

　　一、摘要：

　　隨著經濟水平的發展，人們對壽險的需求越來越大，但是壽險業的競爭是很激烈的，要想在行業中得到快速的發展，我們就必須要制定出好的營銷方案，并嚴格的執行。

　　二、市場狀況分析

　　近年，我國人壽保險業發展迅速，新型的保險產品日漸成為市場的主流產品，其所具有的投資理財功能越來越多的為大眾認識，人壽保險產品服務個人及家庭保障、理財需求成為人身保險業界的發展趨勢。隨著中國經濟的不斷發展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購買保險。同時人們的風險意識也會隨著經濟的日益發展得到增強，使得購買保險的可能性更高了。而這種具有投資理財功能的保險會受到越來越多人的喜愛。雖然現在的中國壽險市場人存在著很多問題，但是隨著時間的推移也日益的到改善，壽險是有很大的發展潛力的。隨著壽險的不斷發展，養老保險市場也具有很大的發展潛力。同時隨著我國老齡化問題的越來越的嚴重，單單依靠基本的養老保險已經不能滿足眾多退休職工的需啊。企業為能夠穩定員工，留住人才，促進企業的管理發展，不斷地健全養老保險機制。國家為了發展養老保險，解決人口老齡老問題，而做出了有利于與養老保險發展的政策。我國的稅收法規中，對保險公司從事養老保險業務的稅收政策是較明確的。對保險公司的壽險業務免征所得稅，對保險公司開展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險、養老年金保險，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險免征營業稅。有了企業的支持和國家的支持養老保險的發展是很有潛力的。

　　三、消費者定位分析

　　（一）、政策改變帶來的消費消費群

　　1、隨著國家對養老保險的大力支持，越來越多的人加深了對養老保險關注。很多人開始關系養老問題。

　　2、人口老齡化越來越嚴重，老年的的養老成為了一個社會關注的問題。老年人所占人口比例來越大，他們的養老問題對有很大的影響。

　　3、養老觀念的轉變，享受品質生活的同時減輕子女的負擔已被認可

　　（二）、目標市場細分、鎖定：

　　1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶

　　2、有家庭責任感的家庭經濟支柱的人，懂得為父母做打算的人。

　　3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）

　　4、有一定經濟力的55歲的老年者

　　5、以以消費者所在工作單位為投保者進行組織投保。

　　（三）、消費市場的.特征以及市場潛量；

　　1、有一定的經濟基礎或是固定資產，自強自立，精神獨立，有投資理念和保險意識，熱愛生活，善于交流。

　　2、養老保險的消費者大多是已經進入了社會的經濟獨立體，他們比較成熟，有一定的社會閱歷，人生觀、價值觀已經成熟。他們大部分已經成家。

　　四、競爭對手分析

　　1、大量外資企業的涌入

　　外資企業擁有先進的管理理念及管理方式，保險公司通常實力強大，擁有較好的經濟實力，能給客戶安全感。 外資保險公司想進入中國市場，必須有一個國內企業作為其合伙或合作單位，這樣外資保險公司就能將其合作單位的關系網利用起來，擁有較固定的客戶資源。外資企業特有的優越性使得其在競爭中處于有力的的位置。同時外國保險業的發展比較久，其在公司可能在中國已經有了一定的知名度，這也是外資企業的一大優勢，這使得國內的保險公司之間的競爭更加的激烈。

　　2、其他數目眾多的保險企業

　　近幾年來，越來越多的人身保險公司建立了起來，十幾家保險公司是比較大型的，資金比較雄厚的，管理經驗的比較好的，但是有一些小的保險企業，在經營理念、技術管理方法上有待創新，人員素質也需要提高。保險產品也是比較少的，特色產品比較少的。雖然眾多的保險企業競爭，但是憑著新型的產品，專業的管理能力，高信息技術，高素質營銷團隊，一定可以在激烈的競爭中取得勝利。

　　五、產品特性定位分析

　　（一）、產品特點

　　5年輕松投入，20年穩定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養老規劃。可以享受3倍意外保障，為生命保護航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩健安全。

　　（二）、競爭對手以及可替代產品分析

　　雖然現在市場上有很多保險公司因地制宜的提出了養老保險，但是各保險產品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險具有它的獨特。平安保險屬于短期投入，同時他固定給付，到期時保費返還，本金很安全，采取浮動紅利，是你的收入增加，在你出現意外時確保有保障，同時其保單可以在緊急時用于貸款。該保險具備了理財和防范風險的功能。

　　六、營銷目標：擴大產品的認知度，擴大產品的市場份額，提高保險企業在市場上的地位或占有率，在社會上樹立良好的信譽。

　　七、營銷組合策略以及執行:

　　（一）、產品組合策略

　　1、將平安金色年華年金保險和一些附加險組合在一起，增加產品的豐富性，進行險種組合。

　　（二）、渠道策略

　　1、實行網絡銷售模式，在互聯網上進行銷售

　　2、通過保險代理人和保險中介等中介進行產品的推銷

　　3、進行電話營銷

　　4、對有可能成為客戶的人發送郵件，進行郵件營銷

　　5、銀行代理銷售

　　（三）、廣告策略

　　1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標顧客的分布與習慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。

　　2、墻體廣告針對農村的部分潛在消費者市場，可以采用墻體廣告的形式。

　　3、通過工作人員發送傳單來進行宣傳。

　　4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯網進行產品廣告宣傳。

　　5、直接深入老年社區內，請專業人士作講座或是舉辦保險意識，或舉辦保險知識競賽，模擬保險公司運作等活動，從而引起目標消費群體對保險事業的關注和了解。

　　（四）、共關系策略

　　1．進行保險業績報告，通過對保險業績報告，樹立保險公司良好的企業形象，繼續扮演市場領跑者的形象，來吸引消費者購買此類保險。

　　2．加大保險贊助活動，通過贊助公益事業，扶殘助殘，捐助失學兒童，建議養老殘疾基金等等，讓消費者知道保險公司關心公益事業，承擔起社會責任，贏得社會公眾的好感和支持，為自身發展創造良好的環境。

　　3．不定期舉辦聯誼活動。舉行老年群體喜聞樂見的老年書法大賽，老年迪斯科舞會，老年烹飪大賽等等，營造良好的氛圍，為積極推銷保險創造一個良好的群眾基礎。

　　八、方案執行及費用預算

　　（一）方案執行

　　1、活動時間：20xx年12月24日—12月31日

　　2、活動內容： “圣誕節營銷產品歡樂送”優惠促銷贈禮活動。

　　3、活動目的：

　　為了擴大平安壽險的客戶市場群，擴大壽險市場占有份額，發展潛在客戶。我們公司將在20xx年圣誕期間通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，實行購買壽險即可獲得獎品等促銷活動，將壽險推上我們公司的主打發展力量，成為公司的主要利潤來源和業績的主增長點，同時也給平安保險樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、負責的金融企業形象。并人壽保險展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大壽險市場占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。我們將對壽險進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，以滿足廣大消費者的不同需求。

　　4、具體實施

　　（1）“營銷購買送好禮”，活動期間凡在我公司各個分公司及各分營業部購買車險的消費者，即可獲得我公司贈送的小禮物一份，先買先得，送完為止。禮物由各個分部自行采購。

　　（2）“圣誕節營銷大優惠”，凡在十一期間購買平安壽險的可享受10%的費率折扣。

　　（二）費用預算

　　營銷策劃在執行的過程中，要進行不斷的監控，觀察市場的反應，進行及時的調整。對于營銷目標的完成，公司應該及時監測衡量，可通過網絡實時監控，文件記載，并上報上級部門，對每個員工的業績進行跟蹤評估，對那些業績優秀的員工可以給予合理的獎勵和績效提成，已達到獎勵刺激員工努力工作的目的。營銷策劃完成之后，也可以根據市場的變化主動對營銷計劃進行調整，我們可以實行動態的滾動式營銷計劃。滾動式營銷計劃需要從部門和制度上加以保障，要有專門的職能部門對營銷計劃的執行狀況進行評估，并對各區域的營銷計劃進行綜合平衡，這樣才能使營銷計劃保持整體性的動態發展。　

　九、評估與控制

保險計劃書3

　　剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規劃,建議投保平安XX少兒兩全保險(分紅型)。

　　被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側重需求：重大疾病保險子女教育金其他]

　　保障方案：

　　0歲寶寶，投保平安XX+重大疾病保障計劃+重疾豁免

　　期交保險費14553.10元，連續交費20年，累計交費29.1萬元。

　　壽險保障：

　　10萬18周歲后三倍保障(保額30萬)

　　終身：

　　每三年固定給付12,000元生存保險金

　　50歲3年固定返還累計19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。

　　60歲3年固定返還累計24萬+累計分紅59萬,共計83萬。

　　70歲3年固定返還累計27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。

　　80歲3年固定返還累計31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。

　　90歲3年固定返還累計36萬+累計分紅175萬,共計211萬。

　　100歲3年固定返還累計39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。

　　注：此數據按建議書中檔紅利測算。

保險計劃書4

　　一、首先讓我們來了解一下“中國人壽”

　　歷史悠久

　　中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業務的企業之一，肩負中國壽險業探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。

　　20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內A股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業。

　　20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創造當年全球最大規模的IPO。

　　20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發起設立中國人壽保險股份有限公司。

　　1999年1月，經國務院批準成立中國人壽保險公司。

　　1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業務專業化經營時代。

　　1949年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發展元年。 實力雄厚

　　經過長期的發展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，總資產規模占據國內壽險行業半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。

　　截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續七年入選《財富》世界500強企業，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業中排名第8位。 截至20xx年6月30日，中國企業會計準則下，本公司總資產達人民幣11,024.37億元，股東權益合計為人民幣1,535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。

　　在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。 專業領先

　　中國人壽在壽險行業始終保持專業領先的競爭優勢。公司擁有強大的產品研發與創新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發的競爭優勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。 公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業精算隊伍，使得中國人壽在產品研發和創新方面始終走在市場的前列，許多創新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵。

　　公司致力于構建新一代信息技術體系，通過北京、上海兩地建設國際領先的研發中心和數據中心，打造公司核心競爭能力，依托先進IT技術培育公司一流的經營管理能力、風險管控能力和客戶服務能力。 公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準體系，推動保險資金運用朝著專業化、規范化的方向發展。公司投資專業能力突出，成效顯著。

　　二、請允許我做一個簡短的自我介紹。

　　我是來自安徽的一個農村家庭的孩子，我深知農村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內很難購買較多的保險。現在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。

　　三、讓我來了解您的家庭

　　王澤銘先生，您是一家之主，一輩子在農村生活長大。20年前您和愛妻蔣愛玲結婚。同年愛子王齊東呱呱墜地。這么多年以來您和愛妻以30畝的農田維持家庭的生計。20年來的收入也就40萬元左右的儲蓄。沒有其他的收入來源和投資收入。鑒于家庭收入微薄，而王齊東又是您家里的唯一孩子，所以您決定為孩子投保重大疾病醫療保險。請問，我的了解夠全面嗎？

　　但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學的'費用。[這也是一大筆開支。醫療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫院打幾天針就好了；要是遇上中風心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優生。小孩出現了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負擔了。

　　所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應盡職責。現在我公司剛剛誕生一款新的產品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優勢。

　　四、主要公司相關險種比較分析

　　首先，我來介紹一下我們人壽的國壽康寧終身重大疾病保險 繳費方式便捷：躉交,年交,十年交,二十年交,其他。您可以根據自己的實際情況加以選擇。 三、現在讓我這個保險從業人15

　　其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產品特色：

　　在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。

　　五、作為保險從業人員的幾點建議

　　希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（A型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。

　　綜合考慮王澤銘先生的家庭經濟情況，結合我公司現有產品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（A型）。這樣會有一個更加全面的保障。

　　在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！

　　六、確定投保計劃書

保險計劃書5

　　為了提高學校安全管理工作，更好的保障學生的人身安全，今年我公司根據貴學校要求完善了原有的學生綜合保險條款，具體如下：

　　一、投保條件

　　（一）投保人：投保人為在校正常學習的學生本人。

　　（二）被保險人：凡身體健康、能正常學習和生活的學生。

　　三）學校需提供被保險人（在冊學生）名單。

　　二、險種組合

　　A、意外傷害門診住院除自費藥外具實報銷，在意外傷害醫療保險金額內，意外住院不必按分級累進比例賠付

　　B、超高的保險責任

　　C、意外住院補貼

　　D、市內14所指定醫院特約醫療綠色通道，理賠專員專項服務

　　三、咨詢投訴

　　如對公司及業務人員服務不滿，或發現公司工作人員損害保戶利益的行為，可以進行投訴。如對公司產品或服務以及保險事宜不明確，需要提供咨詢幫助，公司將隨時恭候垂詢。

　　投訴咨詢方式可以是電話、信函、傳真或親赴公司提出等多種形式，公司客戶服務部門將會以熱情的服務為客戶解疑，以客觀、公正的態度處理投訴案件，維護客戶權益。

　　☆客戶服務專線：

　　☆理賠報案專線：

　　四、理賠程序：

　　學生出險后學校及時向保險公司（或理賠專員）報案，并將相關的理賠材料上交→保險公司（或理賠專員）接到報案材料后遞交核保核賠部審核→理賠部門到相關的醫療機構對報案材料進行查勘→計財部門計算理賠金額、打印賠案單并發出理賠款→保險公司理賠專員將理賠款送至學校→學校把理賠款發放給被保險人。

　　上述程序從報案到領取理賠款，在材料齊全、手續完備的情況下，可在7個工作日內完成，最長不超過15個工作日。

　　（一）齊備的報案、理賠材料如下：

　　1、住院醫療：

　　①住院病歷（病歷上必須有醫生填寫的出院小結）

　　②住院發票

　　③醫院開具的疾病證明

　　④住院費用明細清單或醫囑單

　　⑤被保險人的身份證號或出生年月日

　　⑥被保險人的保險單原件

　　⑦學校蓋章的理賠申請書

　　2、門診醫療：

　　3、意外身故、疾病身故：

　　①醫院病歷

　　②醫院搶救、醫療的費用發票和清單

　　③死亡鑒定證明

　　④公安部門出具的戶口注銷證明 ⑤被保險人的身份證號或出生年月日 ⑥被保險人的保險單原件 ⑦學校蓋章的理賠申請書

　　（二）以下項目屬于免賠范圍：

　　1、犯罪行為造成的傷害、身故等；

　　2、醉酒行為造成的傷害、身故等；

　　3、先天性的.疾病；

　　4、帶病投保；

　　5、自費藥；

　　6、乙類藥自付部分；

　　7、不合理的檢查費；

　　8、監護費自付部分；

　　9、超標手術費；

　　10、陪人費；

　　11、消毒、空調費；

　　12、材料自費、自付部分；

　　13、超標心電圖費；

　　14、超標床位費；

　　五、我們的承諾

　　作為具有豐富壽險管理經驗的一流保險公司，我們擁有先進的電子業務管理和客戶服務系統，能準確及時地為客戶提供保險服務。我們堅持以“一流的服務質量、一流的工作效率、一流的公司信譽”發展新華保險事業，把熱情與關心送給每一位信任我們的客戶，我們將以“滿意的產品，優質的服務”為服務理念，竭誠為社會提供全方位的人身險業務服務。

　　1、發生保險責任，保險人承諾身故給付手續齊全后，在5個工作日內給付保險金；醫療給付手續齊全后在5個工作日內給付保險金。24小時提供及時、快捷的理賠服務，賠款送上門。

　　2、發生重大保險事故，責任明確但手續還不齊全情況下，為了搶救或治療需要，可以預付賠款。

　　3、新華人壽將每周對學院進行電話回訪，并根據學院要求，不定期為學生舉辦保險知識講座，了解學生對保險服務新的需求，以便提供更加完善的后續服務；實行定期走訪制度。

　　4、通過我司95500熱線服務，24小時為客戶提供周全的咨詢服務；可為師生解答保險業務有關疑問；遍布全國各地的分支機構，可隨時隨地為學生提供優質服務。

　　5、贈送學校教工意外傷害保險，保險責任同學生一致。 新華人壽保險公司在廣西開展學生保險業務已有多年，積累了豐富的承保經驗。本保險建議書是針對學校的特點而設計的。如有考慮不周的地方，請提供寶貴意見。

保險計劃書6

　　月快要過去，轉眼我到公司工作已接近半年。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領導的培養幫助、同志們的關心支持下我逐步適應工作環境，較為圓滿地完成自己所承擔的各項工作，個人素質和業務工作能力都取得一定的進步，為今后的工作和學習打下良好的基礎，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐。現將我這半年來的學習工作情況總結如下：

　　一、加強學習，提高素質.

　　首先，認真學習企業管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業務學習方面，我虛心向身邊的`同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內熟悉工作環境和內容，積累自己的業務知識。

　　此外，根據公司安排參加新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經理和王經理教育，對公司的發展歷程、和企業文化有更深的解，為我更好的投入工作打下良好基礎。

　　二、踏實肯干，完成工作.

　　在公司工作的半年中，通過領導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:

　　第一，負責裝飾公司的接發貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發貨時都要認真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。

　　第二，負責帶領公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業務員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續要認真細致的檢查一遍并參照手續到車輛上核對車架號和發動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到車管所后因手續問題耽誤時間。

　　第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。

　　半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：

　　1、自覺加強專業知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業務能力。

　　2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。

　　3、繼續提高自身治修養，強化服務意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。

保險計劃書7

　　一、目標市場分析預測

　　1、區市場分析預測

　　區近幾年來隨著市政府、省政府各級機關的辦公樓的落成使用，國際會展中心投入使用，附近的高級、豪華住宅區相繼交付業主使用，使得本區商業活躍，經濟發展迅速，目前酒店業十分看好，在市內，xx區酒店的入住率和平均房價是最高的。現在的情況是高星級酒店較少，只有大富豪大酒店等四家四星級酒店，另一家按五星級酒店標準設計和三家四星級酒店標準設計的酒店最快的可以在20xx年6月份完工試業，其余為三星級中下檔、抵擋飯店、娛樂企業，大約有140家，從市場角度分析，現在中抵擋酒店市場日趨飽和，高星級酒店在兩年內競爭不算激烈，可以從容采用各種應對措施穩定客源。

　　2、競爭對手分析

　　對于每個酒店來說，每個同檔次的酒店都是自己的競爭對手，甚至某些不同檔次的酒店也成為潛在競爭對手，但從目前情況看，在區甚至在本市稱得上本店的競爭對手的不是在市區的五家五星級酒店，而是附近的四星級大富豪大酒店和沒有評星的銀座國際公寓會館。

　　大富豪大酒店是一家按五星級酒店標準設計的和本酒店同時開業的，評上四星級的高星級酒店。該酒店以前衛的娛樂業和多變的飲食風味，利用互聯網進行營銷，贏得了本區域豪華住宅區比較富有的商業人士、香港、中國臺灣和南洋華僑華人商人青睞。該酒店的優勢在于娛樂業和飲食方面，該飯店被列為競爭對手另一個主要原因是該酒店按五星級標準設計，只是由于試業時期，出現部門之間合作配合不順暢導致服務質量下降而被評為四星級，現在他們經過整改，經營日趨成熟，市場占有率不斷上升，目前正為評五星級而努力，順利的話，20xx年年底就可以評為五星級的了；他們的不足是太注重娛樂和餐飲業（也是他們的優勢），稱不上嚴格意義的商務酒店，而本區旅游業是以商務活動為主，導致他們客源不穩定，也由于娛樂業和餐飲業容易模仿，酒店要不斷對娛樂業和餐飲業進行創新才能保持客源。

　　銀座國際公寓會館是一家國際知名財團控股的商務型國際公寓，雖然沒有參加評星，但其按五星級標準設計的商務套間，擁有十萬多平米高級寫字樓，商務設施一應齊全，類似于有家的感覺的長住型飯店，卻兼有完善的商務作用，該公寓除了擁有國內外30多家國內外知名企業進駐外，在散客方面很博得西方商務客人的歡心，因此，在商務方面，銀座國際公寓牢牢掌握著一部分成功的事業型客人，原因是這部分客人偏執于工作，對于娛樂和飲食方面卻不講究，獨立自主慣了，有一個完善的服務環境就很符合他們的'心意了。他們的優勢是商務服務周全，家居式公寓服務體貼入微，他們的不足是缺乏娛樂惡化餐飲方面的服務，加之上帝式的服務標準化缺乏一種親切感，使人如住后有一種莫名的壓抑感，不符合中國人的生活習慣，至少會缺少本市政界和政界相關客人。

　　3、本酒店競爭能力分析

　　本酒店的優勢：現今是區唯一的五星級酒店，在品牌和檔次上就有一定的獨占性和排他性，擁有龐大的高級、豪華商務活動場所和完善的商務服務，可以招攬到商務、展覽、學術會議方面的顧客；擁有齊全的高檔娛樂餐飲場所，可以招徠商界、政界、文化界等各界宴請和高級、豪華住宅區的客人；由于政府微妙關系，吸引了31家國內外知名企業進駐。此外，酒店營造的龍文化特色氛圍很獲得政界人士、商界名士、海內外華人華僑的認同。

　　酒店不足：高處不勝寒，有些散客對酒店有一種畏懼心理而不敢入住，而我們的宗旨是"讓每一位顧客慕名而來，滿意而歸"，在公關上陷入了托大誤區；在娛樂和餐飲上項目雖精品不少，但創新不多、更新不快，在與大富豪大酒店競爭中，在價位和項目創新上處于劣勢；在商務方面，本酒店雖然服務設施完善，但在宣傳方面，卻不能體現出來，在廣告策劃上沒有反映出我們的品牌和優勢，在與銀座常住型客戶競爭上處于守勢。

　　4、銷售模型制定

　　為使銷售過程與銷售小組活動的關系正常化，制定顧客發展模型，對顧客進行銷售前研究，以收集并預測顧客愿望，分析其銷售潛能；然后探索和分析其特定需求，進行個性化銷售宣傳，決定競爭者類型及范圍；接下來制定滿足目標顧客需求的明確的協議書，以得到顧客的認同；第四步是實施具體策略營銷，嘗試添加滿足或超越顧客需求的增值產品或服務；第五步，隨時追蹤監控服務反饋信息，保證顧客滿意最大化；最后是了解時尚趨勢，精心研究客戶未來需求以保持和擴大伙伴關系。

　　5、20xx年本酒店客源預測

　　20xx年穩定客源依然是政府部門關系戶，酒店寫字樓長租戶，回國觀光華人華僑，參加商業、貿易會展的商務客人和各種各類會議客人，這部分客源穩有70%以上；機會客源，節假日、節慶日本市重要企業舉行的慶功會和慶祝會，附近高級、豪華住宅小區住戶舉行的各種宴請，三個黃金周的旅游者，這種客源占到15%；潛在客源是換了口味，改變觀念的其他酒店的客人（包括市市區酒店的），根據過去經驗，大約有10%。這就是酒店幾年入住率來一直達到95%以上的原因，因為5%用于控房調劑。

　　二、20xx年市場定位和目標確定

　　1、20xx年本酒店市場定位

　　我們的定位是走E—HOTEL智能酒店的道路。什么是智能型商務酒店呢？眾所周知，從事商務活動的人士對于互聯網的依賴性越來越強，對于酒店在這方面要提供的服務要求也越來越高。目前，在這一方面我店跟其他的競爭酒店在功能方面并沒有突出優勢。我們跟其他競爭對手所能提供給客戶的互聯網的服務僅限于客房的寬帶接入，然而人家除了這方面之外，在娛樂和餐飲方面都比我們強。要爭取競爭優勢，我們只能在商務服務方面做一個更深層次的提高。其實，智能型E—HOTEL，除了寬帶之外，還應包括無線寬帶上網、大容量的免費郵箱的提供、店內無線電話的使用、網上實時查詢、預訂、每個客房，甚至酒吧、酒廊、餐廳都有配備供客人上網工作的電腦，而這些恰好是所謂的商務型的我們的競爭對手所不具備的。我們酒店開創了本區星級酒店的先河，我們曾是本區酒店業的龍頭，但正如美國一樣，隨著西歐、日本的崛起，冷戰過后俄羅斯還有一定實力，中國和平崛起，世界格局出現了多極化，它還保著超級大國的地位，影響力卻大大降低了，隨著眾多酒店的出現，我們的所謂龍頭的地位和影響力大大降低了。所以我們必須抱著敢于創新的態度，用國際性的商務型酒店的理念來重新打造我們的酒店，我們要做本區一流的智能化商務型酒店，只有這樣才能保證我店在本區龍頭酒店的地位。

　　2、20xx年本酒店營銷目標

　　20xx年我店的主要目標市場應確立為商務市場為主導（包括商務散客、商務會議、宴會），旅游市場為輔。商務市場的開發，我們必須著力拓展商務會議團隊，不但只是附近地區的，而且要把觸角發展到其他省區和國際上的，提高酒店的知名度和美譽度，把酒店打造成為國內外知名商務品牌。努力擴大和保持現有的政府部門關系戶，酒店寫字樓長租戶，回國觀光華人華僑，參加商業、貿易會展的商務客人和各種各類會議客人，保持顧客的忠誠度，為今后五年內競爭打下基礎。

保險計劃書8

　　內容提要：

　　1、壽險市場現狀分析

　　2、目前現狀下市場的機遇和挑戰

　　3、工作的總體思路

　　4、時間段的目標設定

　　5、具體措施：隊伍、業務

　　6、上級保險公司的支持政策

　　一、壽險市場現狀分析

　　截止20xx人口40萬左右，其中城區人口10萬左右，下轄11個鄉鎮，人口30萬左右；同業中專業保險公司有人壽、太平洋、平安、太平、泰康五家；代理保險公司華邦、恒瑞達、中誠、祺順、金鑫、眾聯六家，合計十二家；

　　其中在隊伍方面，除代理保險公司外，五家專業保險公司農村隊伍基本萎縮，除國壽在農村尚有四個較成建制的網點外，其余在農村市場網點已全部取消；城區隊伍中除國壽利用其收展隊伍建設實現正增長外，其余各家專業保險公司的城區隊伍均負增長；

　　業務方面，專業保險公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是很明顯，但可以看出市場復蘇的狀態；

　　二、目前現狀下市場的機遇和挑戰

　　事物的發展規律“發展期、鼎盛期、衰退期”，告訴我們壽險市場經過近四年的低迷狀態，勢必將迎來又一輪發展期；

　　我們的優勢：

　　（一）品牌優勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從業人員和壽險客戶、準客戶的最好說服；國壽只所以能夠在壽險市場中獨居半壁江山，這也是原因之一；

　　（二）政策優勢：政策優勢是建立在品牌優勢之上的，“三農保險服務站”的體制建設，既結合了人保財的客戶資源和網絡，又充分的利用的政府資源，使壽險的隊伍發展回歸到九十年代初期的模式，在組建初期改“血緣管理制”為“行政管理制”使利益鏈更簡單，推薦更協調，主管更接受；

　　（三）人員優勢：本人在洪澤壽險市場的城區和農村業務、隊伍發展方面都有較深的認識和了解，并有一定的人脈資源；

　　我們的劣勢：

　　（一）保險公司導向：就現狀而言，個險在人保壽目前的業務經營中，非主渠道，在上級保險公司的政策傾向上，相比于其他保險公司，可能顯的不足；

　　（二）失調發展：初期發展上未能做到通盤考慮或是發展不均勻（僅指城區和農村的隊伍發展比例），喪失了“開業”這個重要的經營借口；

　　（三）品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高（可以用很低來形容），這與人保這個品牌很不相匹配；

　　三、總體思路

　　就目前了解和掌握的人保壽險保險公司相關精神，結合壽險市場的現狀，立足當下、放眼未來，制定本工作計劃。

　　充分利用人保的品牌及資源優勢，在隊伍發展上短時間內利用“三農保險服務站”，緊扣同業引進。農村選定六個鄉鎮及增員主體，只對增員主體進行追蹤和輔導，確保在考核期限內實現有效人力15人；

　　緊緊把握市保險公司的費用支持政策，在業務發展上秉承開源節流，收支平衡；結合增員主體的人力情況，按照《基本法》進行架構的搭建，通過有效人力的達成，實現保費的增長；

　　四、時間段的目標設定

　　五、具體措施

　　（一）隊伍

　　1、同業引進縮短時間降低成本利用保險公司現用的《中心鄉鎮“三農保險服務站”建設實施意見》（以下簡稱《實施意見》），依托人保品牌資源優勢，結合人保財在原有的六個中心鄉鎮已取得的營業執照，按《實施意見》中的待遇及要求，物色增員主體；

　　2、追蹤輔導以人帶人裂變效應按照《基本法》及《實施意見》的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導力度，保險公司層面重點

　　幫助六個增員主體開展增員工作；同時利用我們自身優勢，提高農村“三農保險專員”創說會的召開頻率，開到鎮、村、組，“一會三用”（第一談增員、其次談業務、再次卡折），此舉還可起到人保壽險保險公司的品牌宣傳作用；

　　3、會議扶持營造氛圍正規運作以周為單位，推進“兩會”運作（增員促進會、經營分析會），讓業務人員“來有獲走有勁”，對上級保險公司的精神“上傳下達”，體現保險公司對營銷團隊的正規化經營的重視，打造營銷人員的主人翁意識；

　　4、擺正位置主動互動借力使力利用“蘇人保財險發【20xx】322號”和《實施意見》的文件精神，主動定期向財險保險公司匯報工作，開展互動業務，利用當地人的優勢融洽好與財險保險公司的關系，在財險客戶資源上尋求突破，使增員主體及下面的業務伙伴“留住人留能人有事做做好事”；

　　（二）業務

　　1、盤活現有強基固本首先協助黃經理整理現有代碼庫中的人數，利用會議經營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現有人員考核通過和晉升；

　　2、新進人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以《實施意見》為主導下的同業引進工作上，所以新引進的人員也是業務增長的關鍵，《基本法》是追蹤的借口，利益最大化是最好的引導；

　　3、創新會議提高實動我們在思考，壽險保險公司的`產品說明會還能有什么創新，如果說明會沒有突破，那么在產品結構上能不能有突

　　破，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業務員容易受到打擊，結合我們的實際情況，我們結合增員動作計劃將卡折等短險的產品說明會開到鎮、村、組，一來提高業務人員的從業信心，二來提高大家參與說明會的興趣，保障后期繳等產品說明會的運作，三來可以幫助業務人員積累客戶資源，四可以提高支保險公司的費用額度；當然此舉并不是說我們不注重期繳保費的增長，而是不同時間段的側重點不同；

　　六、希望得到上級保險公司的支持政策

　　（一）領導支持上級領導的關心和鼓勵是支持中的重中之重；

　　（二）政策支持可否將《中心鄉鎮“三農保險服務站”建設實施意見》方案，作為對的扶持，進行適當的延期；

　　（三）硬件支持必要的保險公司基礎布置及辦公設備；

　　以上工作計劃如有所不足之處，請領導指正！

保險計劃書9

　　一、保險責任：

　　在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本公司按條款的規定負責賠償。

　　二、定義：

　　1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。

　　2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發性事件。

　　三、投保標的項目：固定資產人民幣：萬元

　　建筑物人民幣：萬元

　　1、合計保險金額：人民幣：萬元

　　流動資產人民幣：萬元

　　倉儲物人民幣：萬元

　　2、合計保險金額：人民幣萬元

　　四、總保險金額：人民幣萬元

　　五、費率：千分之一（1‰）

　　六、年總保費：人民幣元

　　七、免賠額：

　　每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB20xx元），兩者以高者為準。

　　保險計劃書的制定方式：

　　首先，您必須建立全險的觀念。也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。

　　第二，設計保險計劃書要遵循三個原則：

　　1.保額最大；

　　2.保障最全；

　　3.保費適合客戶能力。

　　完整建議書的擬定可分為如下步驟：

　　1、情報的收集和整理：制作建議書之前，一定要先搜集顧客的基本資料，內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。

　　2、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：

　　（1）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的.準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可以準主顧所處的不同人生階段做不同的壽險搭配選擇并加以說明。

　　（2）生活目標：每個人有前后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。

　　（3）收支曲線：壽險銷售人員必須以最小的成本謀取顧客的最大的利益為原則，通常是以主顧年收入的3～５倍為保額，一起年收入的５％～１０％為保費的計算標準。

　　有了這些資料以后，業務員必須把自己的利益歸為零，完全站在顧客的角度來考慮，并且以專業的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：

　　１、保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。

　　２、儲蓄及養老型保險：以儲蓄養老為保險目標，一便準備一筆豐裕的晚年生活資金。

　　３、子女教育金。

　　４、應急準備金。

保險計劃書10

　　新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。

　　(一)不斷轉變思維觀念，增強發展信心

　　強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將結合xx公司的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，采取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。

　　(二)不斷優化經營結構，實現科學發展

　　繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但怎么使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司核保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成為有效益的龍頭險種。

　　一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率維持在90%以上;車隊業務及團車業務維持在80%以上;4S店的續保業務維持在30%左右。

　　二是要繼續以營運車輛為主，讓其成為車險發展的主渠道。

　　三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道。

　　重點拓展非車險市場。一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，xx公司的華東電網及中電投業務，由于英大公司成立后份額的增加，讓我支公司的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20xx年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的'作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的臺階，確保保費規模比20xx年上漲50%以上。

　　大力深化人身險業務。從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費。

　　(三)不斷強化隊伍建設，夯實發展根基

　　努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分公司的要求正規各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發現問題解決問題的能力。根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發展。努力提升支公司人員的整體戰斗力。把培養和引進人才作為公司發展的根本大計來抓，為公司持續健康發展提供強大動力。

　　今年，我們將繼續保持隊伍的持續穩定，并把新鮮血液的引進作為一種常態態的工作來抓。目前我們正在跟1-2位優質展業人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業務部門的要求，有針對性的進行業務培訓，主要是政策宣導，展業技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發展要求的理解能力和執行能力，使全體員工把公司的發展要求和自身的利益結合在一起。

　　(四)不斷規范法規意識，加大風險防范

　　用文件防范風險。繼續貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發展的指導性文件，我們要繼續深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規，自覺合規，始終緊繃“合規經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業過程中要尊重保險規律，嚴格按照總分公司的承保規定和要求，

　　對保險項目認真審核，保優限劣，回避高風險項目。用細心規避失誤。繼續做好業務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續保持下去。

保險計劃書11

　　0－6歲：這個年齡段最容易生病、發生一些小小的意外，給孩子準備一份醫療保險是非常有必要的。

　　7－12歲：教育基金、醫療保障一個都不能少。由于年齡偏大，購買兒童保險相對保費較貴，投保時可以選擇具有現金返還功能的保險。

　　12歲以后：培養孩子的理財習慣。一方面可以選擇現金返還類的壽險解決教育基金的問題，一方面也可選擇儲蓄養老類的保險提前投資孩子的未來。

　　寶寶保險的計劃書解讀

　　1、健康、醫療保險

　　兒童對醫療健康保險的'需求主要有兩類，一類是重大疾病保險，一類是住院醫療、津貼型保險。目前市面上的重大疾病保險很少作為主約，大多都是附加險種。重大疾病險的賠付，一般是在確診后即按照保險金額全額給付，保險責任也同時終止。

　　住院醫療和津貼型保險，是一種消費型險種，一般是以一年為保障期限，既有主險，也有附加險，品種比較豐富。住院醫療一般以住院期間實際發生的費用為賠付依據；津貼型保險則以住院天數為依據，按合同約定給付住院津貼。

　　這類險種通常有一定的免賠額或免賠天數，投保時要了解清楚。另外，住院醫療和津貼型保險，一般需要每年核保，也有公司的產品每3-5年核保一次，連續投保3-5年后可以不用核保即可終身續保。

　　2、兒童意外保險

　　所謂兒童意外保險，也稱少兒意外保險，也叫少兒意外險。兒童意外保險是專門為兒童設計的一款意外傷害保險，是以未成年被保險人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫療費用支出或者是暫時喪失勞動能力為給付保險金條件的保險形式。

　　兒童意外保險，主要針對18歲以下的孩子，當孩子因意外發生造成較高醫療費用，或是發生意外導致殘疾，甚至死亡，保險公司便會對這些情況給予孩子人身意外保障。這一險種，多數保險公司都有，一般費用比較低，一年只需要繳納幾百元保費。

　　險種特點：保費比較便宜，保障相對較高，沒有返還。

　　保額特點：保監會20xx年發布的《關于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關問題的通知》規定，保額須與保戶繳納的保費掛鉤，并將全國未成年人死亡給付保險金限額核定為10萬元。

　　適用家庭：經濟條件較差的家庭，這類家庭可以考慮將此作為基礎險種購買，以保障孩子的意外傷害。

　　3、兒童教育金保險

　　兒童教育金保險又稱做教育金保險。也叫做少兒教育險，是針對少年兒童在不同生長階段的教育需要提供相應的保險金。而在目前市場上銷售的少兒教育保險，除了初中、高中和大學幾個時期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創業基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養老基金等。

保險計劃書12

　　1、能夠達到的服務標準

　　不應該“紙上談兵”，而要切實的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學，親戚，朋友，消費對象及家人中開展業務，拓展潛在客戶。陌生拜訪，在廠礦企業，商業小區，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個客戶這樣的小計劃，只要能夠做到并服務完美，這才是成功的第一步。

　　2、老客戶的新服務

　　新年新面貌，展業更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶的開發計劃外，還應當對老客戶制訂新的計劃。通過對老客戶的持續性服務，包括理賠到位，服務熱忱，節假日的問候祝福等人文關懷，以老帶新的方法，從而發現和挖掘更多潛在的客戶群。

　　3、在營銷團隊中扮演的角色

　　每位業務人員年度營銷任務的完成及展業工作的.順利開展，均離不開營銷團隊的支持和幫助，更是每位業務人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計劃時，我會將自身融入到團隊的整體營銷目標和任務之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優勢和亮點，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。

　　4、提升自我的知識層次和精神境界

　　業務發展工作，是一項具有挑戰性的工作，更是一項具體細致的工作。客戶對保險理論知識、服務素質、營銷氣質有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態，業余時間對成功人講座及有效開拓人脈關系等知識進行充電，這樣才能夠不斷地跟上業務的發展趨勢，滿足客戶的不同需求。

　　總體來說，經過我的努力實踐，將公司建設成為制度健全，管理科學，經營規范的保險企業，力爭成為晉中市保險市場中有實力，有效益的中心支公司。為了公司長遠穩健的發展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業務拓展支持，以及發展業務的前提優惠條件，我們將全身心投入，努力進取，為中心支公司發展成為千萬級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！

保險計劃書13

　　投保遵循“高額損失優先原則”，即某風險事故發生頻率不高，但造成損失嚴重，就優先投保。

　　其商業保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。

　　說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那么每個人這么辛苦工作，為了什么呢？將來的養老，醫療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的`醫療商業保險很重要。如果健康沒有保證，有再多的養老商業保險金，也是不切實際的。

　　最后關于投保原則需要注意的是：

　　（一）買商業保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。

　　（二）買商業保險輕言語重合同，人壽商業保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。

　　（三）需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。

　　（四）買商業保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那么保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。

　　（五）買商業保險先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的商業保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。

保險計劃書14

　　月以來，xx-x部在上級保險公司的領導下，在我保險公司全體員工的不懈努力下，保險公司業務取得突破性進展，各項工作也在健康順利的進展。下面我將這一個月來的工作經歷與不足之處總結如下：

　　第一、工作內容

　　那么對于經代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內容：

　　1、投保單的初審、登記、交單

　　2、保單的領取，發放登記

　　3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區經理)本月截止到當天的數據報表、每周各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據匯總報表，次月做上月的月度匯總報表

　　4、庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記

　　第二、是個人成果和不足的.總結

　　首先說一下個人成果：

　　第一個方面就是初審工作，經過對投保單的認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續問題的發生，(減少問題件)以便提高承保速度。

　　第二個方面是報表，每天對總公司下發的報表做進一步的處理，統計，以便于各家代理公司及時的解自己的業務量，對于各位老師來說就是能夠及時的解自己的任務進度，做到心里有數，通過對數據的分析，為后續工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學到很多的知識，積累一定的經驗。

　　下面是工作不足：

　　對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case， so easy 。但是經過一段時間的工作之后，出現的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業務知識，業務水平還有待提高。

　　第三、是未來的一個工作計劃

　　首先，繼續做好先前的工作，聽從領導的安排

　　第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺

　　第三，繼續努力的學習業務知識，提高自己的業務水平

保險計劃書15

　　俗話說好的開始是成功的一半。制作一份精彩的保險計劃書，是你成功簽單的第一步。 說起設計制作保險建議書，我們更多的會聯想到團體壽險的銷售。然而，隨著保險市場的曰趨完善，保險銷售隊伍及銷售形式的不斷規范，個人投保人在購買一份符合自身需求的保險時要求也越來越高。其中一個顯著的表現就是要求營銷員在與其前期的接觸過程中就提供符合其需求的壽險產品以及一整套保險保障方案。由此，對于營銷員而言，提供一份完整的、令客戶滿意的保險建議書應運而生，同時也成為個人壽險營銷過程中不可或缺的重要環節。一份優秀的保險建議書可以使保險合同的成交率大大提高，同時使營銷員的展業工作達到事半功倍的作用。

　　那么如何設計并制作一份易于讓人接受的保險建議書則成為大家最關心的問題。

　　在此，作者拋磚引玉，提出一些個人觀點供讀者參考。設計制作建議書的基本思路要設計一份成功率高的保險建議書，首先要有一套清晰的設計思路。大體可以分為四個步驟：首先是清楚了解客戶的保險需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶購買保險的心理因素，即他為什么要買保險，他真正想要保障的是誰，他買保險最看中的是什么等等；再次就是具體規劃保險方案，這里要注意是要在方案中充分體現出該方案為什么如此設計，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉換成文字圖表，制作出成型的個人保險建議書。這里需要考慮的是一些硬件設備，如紙張、色彩、裝訂等等。

　　一、分析投保人的保險需求，確定可以滿足需求的保險險種。

　　從切實分析投保人保險需求的角度出發，有針對性地提供保險方案。

　　投保人的保險需求一般可以分為幾類：從人生的風險來看，無外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險、養老保險和健康醫療保險。同時健康保險又可以細分為重大疾病險種、一般疾病的門診醫療及住院醫療。由此可見，當營銷員初次與客戶接觸時，要了解他的投保意向是什么。目前，隨著保險險種的多樣化，險種設計已不再是單一的生存年金或終身壽險，而是不斷創新，充分滿足各種不同側面印需求。因此恰當的選擇保險險種是設計建議書的第一步。例如，每一個人對投保風險選擇的偏好程度不同，不同險種的保障風險不同，故而在為客戶選擇險種時要考慮他對風險的承受能力。一個 50歲，個人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險種，而一個25歲，有良好的經濟基礎的投保人就可以選擇沒有保底回報率的投資連結險種。再如，一般住院醫療的需求，保險公司可以提供相應的條款予以滿足，單純印門診醫療則可能沒有直接可以投保的條款，此時可以選擇投資回報較高的投資型險種替代。這樣，投資產生的收益可以用于一般醫療費用的補償。

　　此外，從保險洽談的進度來看，可以分為接觸和說明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的，接觸和說明階段的保險方案應側重在需求分析及險種分析，然而在促成階段則應側重投保人經濟能力分析，有效選擇保險金額和保險費。

　　二、分析投保人的購買心理。

　　從投保人購買保險的心理因素出發，分析投保人選擇某一項保險可能考慮的'各項因素。如保險公司的實力、信譽、知名度、服務質量等。有時候，可能投保人的風險保障需求已經得到了滿足，然而，從購買心理的角度出發，我們所提供的服務還不能滿足他的需求。這時我們就要從險種本身脫離出來而宣傳保險服務等軟性問題。

　　三、設計具體的保險方案。

　　保險建議書最核心的部分就是設計符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項業務能否順利承保的關鍵。因此在一份成功建議書中既要體現專業性又要具有通俗性的特點。所謂專業性：保險經濟是一項專業性極強、且又屬于融會多門學科的行業。目前隨著保險市場的不斷擴大，保險需求的不斷增加，保險條款的設計體現出越來越細化的趨勢。新型險種不斷開發，要求業務人員充分分析條款的內在含義，其設計開發的背景和意義，挖掘其滿足不同

　　層面需求者的特點。這其中運用了大量的經濟學理論及數理計算。如投資類險種對未來收益的測算，不同險種之間的搭配組合。在一份專業的保險建議書中有精準的數理計算是極富說服力的，并且這也將是個人保險建議書設計的必然趨勢。所謂通俗性：個人保險建議書針對的客戶畢竟是個人。保險建議書要深入淺出，含有通俗易懂的投保案例來幫助投保人了解他將會從這份保險中獲得怎樣的收益。這應該是極為直觀的展現在投保人面前。固然，現在的投保人在購買保險時的理性成分大大提高，但由于個人投保人畢竟代表的是家庭經濟，他所追求的是一種效用最大化的目標。也就是從保險中得到一種最大程度的滿足感，這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個人保險建議書要有一定的情感色彩。

　　四、制作精美的建議書成品

　　一份個人保險建議書通常需要包括以下幾部分內容。首先要有一個前言部分，其中體現出投保人的各種需求和方案與之的結合點，突出該方案的感性特點；第二是具體方案，其中可以運用列表的方式，突出該方案的理性特點；第三是簡要介紹保險公司的實力、信譽、知名度、服務質量等；最后是提出合作愉快的期許，同時在此充分表現營銷員自身的特點如服務的優勢及展業的優秀成績等。

　　制作時可以結合客戶的個性特征，選擇不同的成品風格，如嚴謹型、活潑型、單色調或色彩豐富型。提高建議書中標率的理念與技巧

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