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銀行客戶經理的崗位職責

時間:2023-03-02 13:13:37 銀行 我要投稿

【推薦】銀行客戶經理的崗位職責

  在快速變化和不斷變革的今天,我們都跟崗位職責有著直接或間接的聯系,制定崗位職責可以減少違章行為和違章事故的發生。那么制定崗位職責真的很難嗎?下面是小編收集整理的銀行客戶經理的崗位職責,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

【推薦】銀行客戶經理的崗位職責

銀行客戶經理的崗位職責1

  職責描述:

  1、承做投行類項目:包括產業基金、并購、資產證券化、債券融資(短融、中票、企業債等)。參與項目盡職調查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

  2、支持承攬相關工作:協助承攬人員分析目標客戶,制定融資方案,設計交易結構等。

  3、維持客戶關系。

  4、協助部門主管完成其他工作。

  任職要求:

  1、具備持續學習能力;

  2、碩士及以上學歷,優秀者可放寬至重點大學本科學歷;

  3、具有法律專業背景,通過國家司法考試(法律職業資格考試);

  4、具有金融行業從業經驗者優先。

銀行客戶經理的崗位職責2

  1。與銀行各層級進行溝通、協調,保證銀行保險理財業務順暢進行。

  2。根據業務發展需要,提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。

  3。提出銀行保險新險種開發、儲備的需求,現有險種改善的建議。

  4。參與策劃、推動業務區內銀行的'宣傳、激勵活動,并將結果及時反饋。

銀行客戶經理的崗位職責3

  1、利用公司客戶資源,通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作;

  2、負責為客戶企業制定全面的.項目申報戰略規劃與方案;

  3、收集客戶資料,協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等,做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

  4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務;

  5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題;

銀行客戶經理的崗位職責4

  1、負責金融、銀行行業的KA客戶的開拓工作,收集客戶關鍵人信息,建立并維護關系;

  2、負責KA客戶的前期開拓,產品介紹,項目推進;

  3、善于發現KA客戶的需求,分析處理相應問題,有效建立與客戶的關系;

  4、有制作客戶解決方案的專業能力,并與客戶做相應的技術與咨詢支持;

  5、負責KA客戶開拓過程中,相應的.應用方案、技術文件、招標文件等制作。

銀行客戶經理的崗位職責5

  任職資格:

  1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)

  2、講話順溜,尋求穩定工作的優先考慮

  3、個性開朗、反應敏捷,具有較強的責任心與上進心;

  崗位名稱:

  平安普惠信貸客戶經理(平安集團正編制)

  只要你:(入職要求)

  1。年齡在20—30周歲

  2。本科或是以上學歷,金融、經濟、財務,市場營銷等專業優先考慮;

  3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮;

  4。口齒清晰,普通話流利,良好的`溝通能力;

  5。優秀的表達溝通能力及應變能力,良好的團隊合作精神;

  6。積極主動,能承受工作壓力,上進心強,敢于挑戰高薪。

  銀行客戶經理崗位職責5

  1.推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡,完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。

  2.協助落實當地信用卡客戶關系維護相關工作。

  3.積極主動防范信用卡風險。

  4.遵守公司規章制度,確保按時按質完成工作。

  5.專業不限,無經驗要求,公司培訓后上崗,大專及以上學歷,可接受應屆畢業生。

銀行客戶經理的崗位職責6

  職位要求:

  1、不超過35歲,金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷,有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經驗;

  2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解,并和一些上市公司建立了良好的關系;

  3、較強的溝通協調能力和應變能力,高度的工作責任感;

  4、有信托業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正,思維敏捷,穩重成熟;

  崗位職責:

  1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查,產品交易結構設計,熟悉私募基金的'備案公司中后臺溝通,項目上會,融資方溝通合同細節,協助營銷經理營銷業務及維護客戶關系相關事項;

  2、完成項目存續管理;

  3、部門安排的其他工作;

銀行客戶經理的崗位職責7

  1.統籌b端企業的行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點并挖掘業務機會;

  2.統籌合作項目的談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關系管理事宜,完成相關業務目標,并準備高質量有創新性的'合作項目方案;

  3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

銀行客戶經理的崗位職責8

  一、業務拓展

  客戶需求調查與研究:

  一般主要由銀行調研部門負責市場研究,但客戶經理可以不斷提供行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳,怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,要提高客戶經理提供信息的積極性,就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

  客戶選擇與分析:

  現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。

  親友及同事推薦。特別是個人銀行業務,如信用卡業務。

  再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

  報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時,從新聞中找生意,部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報,以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市,可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼,然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,并由此打開話頭,最后可以要求面見,這樣做一般效果不錯。

  上市公司名錄。

  行業性公司名錄/專業人士名錄。

  展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解情況,以決定是否作進一步的跟進。

  社團/社區組織及其活動。

  其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

  COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”,即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料,然后從一層大樓的最高層開始,一層層往下逐個拜訪。當然,這樣做的成功率較低,但如果堅持并做出經驗來了,仍會有不小的斬獲。

  二、具體金融服務

  作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外,還須有全方位的業務發展策略,盡量為銀行帶來各類收入。

  現在的'趨勢是:交叉式銷售;擴大收費業務比例,特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費收入基本無風險,且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費業務,已成銀行業的發展方向;“一站式”服務,包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務,還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

  三、加強關系

  先選出大戶及重點戶,排隊探訪。

  較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。

  適當宴請客戶,尤其是存款大戶,在香港,宴請客戶是實報實銷,但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告,說明與誰吃飯,關系如何、宴請目的等內容。

  積極肩負起溝通橋梁的作用,協調各部門關系,為客戶解決操作上的困難。

  適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限,層次越高,通融權限越大,但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限,更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性,如即使馬上就能答復客戶的通融權,也不能立即同意,最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的,否則通融在客戶看來沒有什么價值,這叫“美麗的謊言”。一般來講,在香港,客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決,對總部的沖擊相對較小。

  介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

  主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

  禮節性接觸。

  小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等,可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用,質量較好,有銀行標志在上面。

  四、授信申請

  客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是:

  資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

  優點:更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析能力。

  缺點:可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,刻意不知道);攤薄推廣業務時間。

  資料準備+解答提問

  授信申請書由審信部撰寫,但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式,這是目前客戶經理角色的發展方向。

  優點:內容更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。

  缺點:需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務,與客戶的關系不夠密切,整個辦理時間較長。

  五、貸款監控

  若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現,客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班,打電話卻有人接,推測該公司可能有問題,通過發提單到船公司證實提單是假的,從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

  六、提供訊息

  客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析,提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理的崗位職責9

  1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

  2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

  3、負責與潛在客戶進行面對面溝通,對客戶的資信狀況做出全面了解,向客戶推薦適合的融資方案;

  4、獨立完成與客戶的溝通和協議的達成,并配合銀行后臺履行協議;

  5、負責指導見習金融顧問與客戶的'溝通,培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

  6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理的崗位職責10

  1、根據客戶需求擬定投保協議;

  2、制作員工手冊和宣講PPT,并根據客戶需要召開客戶宣講會;

  3、季度制作理賠報告和服務報告;

  4、做好客戶服務,包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、協助解決客戶投訴等;

  5、根據客戶需求,協調提供其他保單增值服務,如年度體檢、健康講座的'安排等;

  6、協調內部資源,定期向客戶推送健康相關資訊;

  7、根據保單的實際情況,在保單到期前與客戶洽談續保事宜。

銀行客戶經理的崗位職責11

  1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;

  2、積極發展儲蓄存款業務;

  3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。

銀行客戶經理的崗位職責12

  1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作,完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

  2、根據屬地市場情況,結合信用卡中心及屬地資源,策劃并協助完成屬地創新營銷工作;

  3、強化自身風險防控意識,做好前端風險防范工作;

  4、識別客戶需求,做好現有客戶的`維護工作;

  5、金融服務點日常運營及管理;

  6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理的崗位職責13

  客戶關系支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:

  1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。

  2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的.資訊反饋給客人。

  3、負責配合部門內部的工作。

  任職要求:

  1、工作積極主動,認真細心。

  2、有高度責任感,工作穩定性強。

  3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。

  4、有計劃地完成工作目標。

  5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經理的崗位職責14

  1、達成公司下達的業務目標與品質指標;

  2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜,與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調,保證銀行保險業務順暢進行;

  3、根據公司的工作安排,對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓,并填寫培訓記錄;

  4、收取銀行網點內客戶投保單,登記并檢查各項信息填寫無誤后,交公司相關崗位進行承保,并將已生成保單送至各銷售終端;

  5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施,幫助銀行網點人員提高銷售技能;

  6、協助公司所轄網點內各項工作的'正常開展,對出現的異常現象及時反饋,協助公司分析并解決問題;

  7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫,按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動,并遵守相關紀律;

  8、完成公司及部門交辦的其他工作。

銀行客戶經理的崗位職責15

  崗位職責:

  1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排,做好客戶營銷工作,完成業績指標;

  2、按照卡中心相關規定進行規范營銷,做好親核、三級審件等規范要求,嚴控風險;

  3、對卡中心相關活動進行宣導,并及時回復客戶提出的疑問。

  4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求,遵守各項

  崗位需求:

  1、有較強的事業心和艱苦創業精神;

  2、遵紀守法、品行端正、身體健康;

  3、有較強的'溝通、協調、表達能力和團隊合作精神;

  4、就讀于國家承認的全日制大專或本科;

  5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

  銀行客戶經理崗位職責9

  1.充分了解并分析客戶的需求,為客戶提供專業財富管理服務,完成公司規定的業績指標;

  2.利用公司平臺和自身資源,開發新客戶并維護老客戶,建立良好的客戶關系;

  3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;

  4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

  5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目,會議和簡報會,并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

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